4月25日，遼保監(jiān)公布對穎海保險(xiǎn)代理有限公司的行政處罰決定書遼保監(jiān)罰〔2018〕8號 ，決定書顯示，穎海保險(xiǎn)代理未按照《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》提供相關(guān)資料，構(gòu)成拒絕或妨礙監(jiān)督檢查行為，被罰款10萬元。

　　經(jīng)查，穎海保險(xiǎn)代理有限公司存在以下違法行為：

　　遼保監(jiān)于2017年8月16日下發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》(遼保監(jiān)檢[2017]51號)，要求穎海保險(xiǎn)代理有限公司按照《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》提供相關(guān)資料，該公司未提供。至2017年11月1日檢查結(jié)束日，遼保監(jiān)多次要求，該公司仍未提供。

　　穎海保險(xiǎn)代理有限公司提出陳述申辯意見稱：

　　一、基于屬地原則，遼寧保監(jiān)局不應(yīng)對該公司予以行政處罰；

　　二、該公司已因監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)撤銷遼寧分公司，本次行政處罰系重復(fù)處罰；

　　三、該公司已派員配合監(jiān)管，但因相關(guān)材料未妥善保管而不能提供，并非拒絕或者妨礙監(jiān)督檢查。

　　遼保監(jiān)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：

　　一、依法對穎海保險(xiǎn)代理有限公司有關(guān)遼寧分公司業(yè)務(wù)予以檢查，并作為違法行為發(fā)生地監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其實(shí)施行政處罰，符合《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》相關(guān)要求；二、該公司因監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)而自主決策撤銷遼寧分公司，與監(jiān)管機(jī)關(guān)就該公司本次違法行為實(shí)施的行政處罰無關(guān)；

　　三、該公司依法設(shè)置的會(huì)計(jì)賬薄、按照監(jiān)管規(guī)定建立的業(yè)務(wù)檔案，均應(yīng)真實(shí)完整，且不應(yīng)因分支機(jī)構(gòu)撤銷而毀損、滅失。該公司在接受監(jiān)督檢查時(shí)拒不提供，構(gòu)成拒絕或者妨礙監(jiān)督檢查行為。

　　綜上，遼保監(jiān)認(rèn)定，上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百五十五條的規(guī)定，即保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，對穎海保險(xiǎn)代理的陳述申辯不予采納，并認(rèn)為時(shí)任穎海保險(xiǎn)代理有限公司副總經(jīng)理李艷強(qiáng)負(fù)有直接責(zé)任，決定對穎海保險(xiǎn)代理罰款10萬元，對李艷強(qiáng)警告并處罰款2萬元。