中外建私募基金兌付危機(jī)持續(xù)近一年仍在發(fā)酵。記者調(diào)查了解到，為爭奪訟訴管轄權(quán)，中外建基金和中外建雙雙上訴法院，最終，法院判定案件審理由第三方河北省石家莊市中級人民法院管轄。

　　截至1月18日，記者自2018年12月下旬起三次走訪了中外建基金以及融資方總公司中外建辦公地點(diǎn)，前者辦公場所頗為冷清，后者放假多時。值得關(guān)注的是，針對中外建的法律訴訟案件自2018年以來數(shù)量快速上升，公司已經(jīng)成為失信大戶。

　　爭奪訴訟管轄權(quán)

　　一位投資者給記者出具的《中外建信諾系列流動資金貸款私募基金盡職調(diào)查報告》顯示，基金管理人中外建私募(北京)投資基金管理有限公司(簡稱“中外建基金”)按委托人意愿，將基金通過信托公司向中國對外建設(shè)有限公司北京建設(shè)分公司(簡稱“中外建北分”)發(fā)放單一資金信托貸款，以補(bǔ)充中外建北分運(yùn)營資金，資金投向合規(guī)。其中，中國對外建設(shè)有限公司(簡稱“中外建”)系中外建北分的上級公司，信托貸款到期后，由中外建北分負(fù)責(zé)還本付息；中外建城市開發(fā)有限公司(簡稱“中外建城開”)為該筆信托貸款的本金及利息支付承擔(dān)不可撤銷的無限連帶責(zé)任擔(dān)保。另需注意的是，中外建基金系中外建城開的全資子公司。

　　基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，中外建基金一共發(fā)行了五期信諾系列流動資金貸款私募基金，中信建投（601066）證券為基金托管人。第一期成立時間為2016年10月8日，第五期成立時間為2017年4月20日，按照每期基金運(yùn)作周期為12個月計算，這五期產(chǎn)品已全部到期。但中外建北分因出現(xiàn)回款難題，無力償還貸款，導(dǎo)致中外建基金在返還投資者部分本金和收益后，五期產(chǎn)品均陸續(xù)違約，涉及資金約1.2億元。

　　記者了解到，目前信諾基金因違約涉及兩起訴訟，一起是投資人作為原告，中外建、中外建北分、中外建基金公司、中外建城開作為被告；另一起是由中外建基金公司作為原告，中外建北分、中外建、中外建城開以及渤海信托作為被告。

　　2018年10月13日，中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布的一份由北京市第三中級人民法院作出的民事裁定書顯示，中外建基金公司作為原告請求案件由北京市朝陽區(qū)人民法院審理，中外建總公司則請求將案件移送北京市海淀區(qū)人民法院審理。由于本案中渤海信托與中外建北分簽訂的《信托貸款合同》約定：“本合同在履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決，協(xié)商不成，向貸款人住所地人民法院起訴?！弊罱K法院判決。本案中，投資公司主張的訴訟標(biāo)的額為四千余萬元，且信托公司住所地位于河北省石家莊市，故本案應(yīng)由河北省石家莊市中級人民法院管轄。

　　山東正洋律師事務(wù)所律師高子茜表示，整整一年的時間，雙方都未進(jìn)入案件實(shí)質(zhì)的審核，只在訴訟流程上打了一個平手，即案件由更“中立、客觀”的第三方石家莊中院審理。

　　各方緣何花費(fèi)一年的時間，爭奪最有利于自己的訴訟審核地？對此，高子茜分析認(rèn)為，信諾基金的背后看似主體繁多、各主體涉嫌印鑒造假，私募基金嵌套信托放款、產(chǎn)品設(shè)計復(fù)雜，但實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)法律關(guān)系。

　　高子茜透露，信諾基金管理人在投資者律師函催促下，于2018年3月，基于《基金合同》，在北京朝陽法院啟動對融資人及其總公司中對外建的訴訟。開庭當(dāng)日，中外建拋出“總公司從未同意北京建設(shè)分公司融資，《授權(quán)書》等文件印鑒系偽造”、“未曾接待管理人的催款拜訪”等觀點(diǎn)。

　　但高子茜認(rèn)為，即便總公司印鑒真的被造假，也存在北京建設(shè)分公司該行為被認(rèn)定為“表見代理”(表見代理，是指雖然行為人事實(shí)上無代理權(quán)，但相對人有理由認(rèn)為行為人有代理權(quán)而與其進(jìn)行法律行為，其行為的法律后果由被代理人承擔(dān)的代理)，法律后果即還款責(zé)任歸屬于中外建的可能。

　　辦公氣氛冷淡

　　記者分別于2018年12月下旬、2019年1月2日、2019年1月18日三次走訪了中外建和中外建基金辦公所在地，發(fā)現(xiàn)兩家公司的辦公場所較為冷清。

　　中外建辦公地位于豐臺區(qū)國投財富廣場5棟12A層。第一次走訪中外建時，被樓下安保和物業(yè)告知，中外建已連續(xù)兩周不見辦公人員，說是放假；而去中外建需要聯(lián)系對方并獲同意后，樓下安保才允許上樓。第二次走訪時，記者有機(jī)會來到12A層，通往12A06-12A10的大門上了兩把大鎖，其對面房間有些許燈光，偶有人影走動。第三次到訪時，樓下物業(yè)說，“我們接到通知，說是中外建已經(jīng)放假，偶爾會有一兩個人來辦公室?！?/p>

　　中外建基金辦公地位于北京朝陽區(qū)建外大廈丙24號京泰大廈1701室。第一次走訪時，記者以走錯為由按下門鈴，開門的是一位中年男性，整體著裝較為休閑。第二次和第三次走訪時，1701室內(nèi)無任何動靜。據(jù)一位中外建基金的前員工介紹，中外建基金管理的存續(xù)產(chǎn)品的基金規(guī)模超過10億元。但通過三次走訪發(fā)現(xiàn)，中外建基金給人的印象似乎與其管理規(guī)模不匹配。

　　中外建前身系中國對外建設(shè)總公司，成立于1992年，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的大型國有建設(shè)企業(yè)，總部設(shè)在北京；1999年，公司與建設(shè)部脫鉤，成為中國建筑工程總公司的子公司；2010年12月30日，經(jīng)國家工商行政管理總局批準(zhǔn)改制設(shè)立“中國對外建設(shè)有限公司”。

　　天眼查顯示，中外建被最高人民法院公示為失信公司共計26次，僅2018年就有11次。梳理發(fā)現(xiàn)，2018年中外建拖欠貨款等資金共計1435.41萬元。同時，中外建去年以來的法律訴訟案件為154件，占公司自成立以來訴訟案件總數(shù)683件的22.55%。

　　企查查顯示，中外建于2018年6月19日進(jìn)行了一次法定代表人的變更，由焦志剛變更為鄭偉，焦志剛?cè)詾楣径拢瑑扇穗p雙被列為限制消費(fèi)人員。

　　資金回流管理人

　　違約背后，資金是否合規(guī)使用被關(guān)注。一份《資金去向表(2017年底)》顯示，二期有2215.73萬元從中外建北分轉(zhuǎn)入中外建城市投資(天津)有限公司(系中外建城開控股的子公司，簡稱“中外建城投”)，又由中外建城投轉(zhuǎn)入擔(dān)保人中外建城開，“最后由中外建城開轉(zhuǎn)到中外建基金投資部在中信銀行開設(shè)的賬戶”。類似情況也發(fā)生在三期和四期。經(jīng)統(tǒng)計，共有募集資金5890.56萬元最終流向基金管理人的賬戶。

　　上述《盡職調(diào)查報告》的調(diào)查結(jié)論認(rèn)為，融資方和擔(dān)保方隸屬于中外建，資信和盈利能力較強(qiáng)，企業(yè)信譽(yù)良好，還款來源較有保證。此前，融資人、擔(dān)保人與部分投資者簽署了《還款承諾書》，但尚未兌付。目前，投資人已將中外建、中外建北分、中外建基金公司、中外建城開以及基金托管人中信建投作為被告訴諸法庭。

　　一位中外建基金工作人員告訴記者，“目前這只基金確實(shí)有點(diǎn)‘毛病’，基金公司也一直在配合投資人在做一些后期工作?！敝劣谀技Y金在中外建體系內(nèi)運(yùn)轉(zhuǎn)，該人士表示，“自己不是專業(yè)人員，對此事不太清楚?！?/p>

　　中外建北分法定代表人祝志強(qiáng)告訴記者，其在2018年4月份已經(jīng)離職，而違約事項在離職前已由總公司(即中外建)對接。不過，當(dāng)記者致電中外建法定代表人鄭偉的兩個手機(jī)號時，均被告知打錯了電話；撥打中外建的座機(jī)，則無人接聽。