分支機構(gòu)是券商的“毛細血管”，其合規(guī)管理關(guān)乎每家券商的整體運行，從這個層面來看，每一份針對分支機構(gòu)的監(jiān)管罰單都值得認真反思。

　　多名客戶開戶資料重要信息缺失、高齡客戶職業(yè)信息填寫異常，未按規(guī)定項監(jiān)管報告營業(yè)部負責(zé)人任職情況……因存在多項違規(guī)行為，中信證券北京紫竹院路證券營業(yè)部于日前收到了北京證監(jiān)局下達的罰單。

　　梳理來看，去年以來，中信證券不同的營業(yè)部因重復(fù)同一類錯誤頻繁被罰。比如，去年年底，中信證券廣州某營業(yè)部亦因營業(yè)部代理負責(zé)人履職未及時報予監(jiān)管而受罰，與此次受罰類似；近一年來，中信證券上海地區(qū)有不同的分支機構(gòu)因員工存在“飛單”行為而遭罰。

　　據(jù)2019 年年報，中信證券及子公司在境內(nèi)共擁有分公司78家，營業(yè)部277家，同時，剛剛完成收購的廣州證券至上年末共有分公司21家，營業(yè)部115家。對這些“毛細血管”加強內(nèi)控合規(guī)管理，對中信證券業(yè)務(wù)發(fā)展至關(guān)重要。

　　在完成股權(quán)交割之后，中信證券華南公司日前也發(fā)生工商變更：越秀金控方的高管退出董事、監(jiān)事名單，新增中信證券的高管。原廣州證券董事長胡伏云、總裁張永衡則在這次人員變更中“穩(wěn)坐泰山”。

　　又是內(nèi)控不完善“惹禍”

　　4月16日，北京證監(jiān)局對中信證券北京紫竹院路證券營業(yè)部出局行政監(jiān)管措施決定書。因該營業(yè)部存在多項違規(guī)行為，反映出內(nèi)部控制不完善，監(jiān)管對其做出責(zé)令改正的處罰措施。

　　據(jù)北京證監(jiān)局，該營業(yè)部存在的以下違規(guī)行為：

　　第一項違規(guī)行為是，存在多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失、未對高齡客戶職業(yè)信息填寫異常進行核實、同一客戶同日填寫的兩份信息登記材料內(nèi)容不一致、測評打分加總錯誤導(dǎo)致評級結(jié)果出現(xiàn)偏差等問題。

　　第二項違規(guī)行為是未按規(guī)定向監(jiān)管報告營業(yè)部負責(zé)人孫麗麗任職情況，違反了《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定。

　　第三項違規(guī)是該營業(yè)部無法提供營業(yè)場所計算機設(shè)備及對應(yīng)媒介訪問控制地址(MAC地址)的登記記錄變更及歷史登記數(shù)據(jù)。

　　北京證監(jiān)局認為，上述違規(guī)行為反映出該營業(yè)部內(nèi)部控制不完善，北京證監(jiān)局對其做出限期改正，完善內(nèi)部控制機制，做好開戶審核、人員任免備案、客戶適當(dāng)性管理工作，切實加強異常交易監(jiān)控，防止營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法利益的行為。

　　梳理去年來中信證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)條線收到的監(jiān)管罰單，會發(fā)現(xiàn)不同的營業(yè)部在重復(fù)犯同一類型錯誤，這就值得公司認真檢視了。

　　同一個問題重復(fù)“犯錯”

　　就拿紫竹院路營業(yè)部未按規(guī)定上報營業(yè)部負責(zé)人孫麗麗的任職情況為例，在去年11月份，廣州番禺路萬達廣場營業(yè)部已因類似問題而收到了責(zé)令改正的監(jiān)管措施。當(dāng)時，廣東證監(jiān)局通報，上述營業(yè)部在2019年7月29日至10月24日期間，由王某宏代為履行營業(yè)部負責(zé)人職責(zé)，但未按規(guī)定及時向廣東證監(jiān)局報告，反映出營業(yè)部內(nèi)部控制不完善，工作人員合規(guī)意識淡薄。

　　相關(guān)法規(guī)明確，證券公司任免董監(jiān)高和分支機構(gòu)負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自做出決定之日起五日內(nèi)，將有關(guān)人員的變動情況等信息在公司公告，并將其任職決定文件、相關(guān)會議決議等材料提交給相關(guān)派出機構(gòu)。

　　值得一提的是，中信證券在2019年年報中提及了番禺路營業(yè)部收到的處罰，并表示，公司在收到上述監(jiān)管函件后高度重視，及時根據(jù)中國證監(jiān)會的要求對相關(guān)人員進行問責(zé)，采取了切實有效的整改措施并書面報送整改情況，避免類似事件再次發(fā)生。

　　再來看紫竹院路營業(yè)部的第一項違規(guī)行為，多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失，高齡客戶職業(yè)信息填寫異常等。

　　據(jù)證監(jiān)會2015年發(fā)布的《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司應(yīng)充分了解客戶情況，同時，還應(yīng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，根據(jù)客戶財務(wù)和收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存?！蹲C券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》也規(guī)定了證券公司的合規(guī)管理職責(zé)。

　　近兩年來，在央行加大反洗錢打擊力度之下，各大券商都在加強對投資者的適當(dāng)性管理，盡力履行客戶身份識別義務(wù)、按規(guī)定保存客戶身份資料等，且已有多家券商因違反相關(guān)規(guī)定而受罰。此時，作為龍頭券商，中信證券營業(yè)部被查出存在投資者適當(dāng)性管理不完善行為，確實需要進一步重視內(nèi)控管理。

　　據(jù)2019 年年報，中信證券及中信證券(山東)、中信期貨、金通證券在境內(nèi)共擁有分公司78家，營業(yè)部277家(其中，證券營業(yè)部273家，期貨4家)，同時，剛剛完成收購的廣州證券至上年末共有分公司21家，營業(yè)部115家。對這些“毛細血管”加強內(nèi)控合規(guī)管理，對業(yè)務(wù)發(fā)展至關(guān)重要。

　　中信證券在2019年年報中表示，公司始終認為，有效的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制對公司的成功運作至關(guān)重要。通過實施全面的風(fēng)險管理機制和內(nèi)部控制流程，公司對業(yè)務(wù)活動中的金融、操作、合規(guī)、法律風(fēng)險進行監(jiān)測、評估與管理，對子公司通過業(yè)務(wù)指導(dǎo)、運營支持、決策管理等不同模式進行垂直的風(fēng)險管理。

　　越秀金控高管退出中信華南

　　今年1月份，中信證券華南公司在廣州揭牌，廣州證券塵封。當(dāng)時出席揭牌儀式的人員名單，解開了市場普遍關(guān)注的中信證券華南人員安排問題，董事長胡伏云、總裁張永衡搭配不變。

　　3月12日，隨著中信證券發(fā)布《簡式權(quán)益變動報告書》，自2018年末發(fā)起的發(fā)行股份收購廣州證券事項徹底完結(jié)，越秀金控及其一致行動人正式持有中信證券6.26%股份，成為其第二大股東。

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，近期，中信證券華南公司發(fā)生工商變更，7位董事退出，新增3位董事，3位監(jiān)事人員名單也進行變更。

　　具體為，4月14日，中信證券華南股份有限公司發(fā)生工商變更，7位董事退出，分別是陳同合、馮科、胡玉明、譚思馬、王偉、吳勇高、鄭敏，新增3位譚勁松、趙星明、李勇進為董事。此外，李松民、肖志軍、姚家榮3位監(jiān)事退出，新增張國明、周俊、陳粵斌為監(jiān)事。

　　梳理發(fā)現(xiàn)，卸任董事多為越秀金控方的高管，比如，陳同合現(xiàn)任越秀金融首席風(fēng)險官，并在旗下多家子公司擔(dān)任董事；吳勇高是越秀金控董秘、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)；譚思馬曾任廣州證券總裁，金鷹基金董事長，現(xiàn)任越秀集團副總經(jīng)理。此外，卸任監(jiān)事之一李松民是越秀融資擔(dān)保中心有限責(zé)任公司董事長、總經(jīng)理，越秀金控職工監(jiān)事。

　　新增董事、監(jiān)事則主要為中信證券高管。其中，李勇進為中信證券執(zhí)委會委員、財富管理委員會主任。作為中信證券財富管理條線一把手，他還任金通證券執(zhí)行董事兼總經(jīng)理以及法定代表人，中信證券(山東)、中信期貨、華夏基金董事；新增監(jiān)事張國明目前是中信證券合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部行政負責(zé)人。

　　股權(quán)變更后，中信證券華南為中信證券全資子公司，定位為其在華南地區(qū)從事財富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)子公司。就在廣州證券更名后，中信證券就表示，公司尚需就此次交易涉及的股份變動事宜辦理注冊資本、公司章程等工商變更登記手續(xù)。此番進行董事、監(jiān)事人員變更，為雙方交接中的正常變動。

　　同樣在4月14日，中信證券華南被準予章程備案。不過，目前，該公司股東信息還未進行變更。

　　（文章來源：券商中國）