野村發(fā)布研究報告，首予郵儲銀行（01658）“買入”評級，目標價6.32港元，作為中國六大國有商業(yè)銀行中最年輕的郵儲銀行，擁有覆蓋中國三、四線城市和農(nóng)村地區(qū)最廣泛的分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。

　　該行表示，郵儲銀行具有強大的存款基礎(chǔ)、差異化的零售策略和審慎的風險管理，可受益于其彈性的凈息差 （NIM） 和穩(wěn)健的資產(chǎn)質(zhì)量。此外，郵儲銀行可能會因運營效率提高和手續(xù)費收入增長，并進一步擴大ROA（資產(chǎn)收益率）。