昨日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)布一則監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2017年10月至11月，檢查組對(duì)該公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在委托投資不規(guī)范、未按規(guī)定開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部管理工作不規(guī)范等問(wèn)題。

　　依據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求：

　　一、責(zé)令該公司對(duì)委托投資業(yè)務(wù)制度和流程進(jìn)行全面整改，期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月，整改期間不得新增集合資金信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等金融產(chǎn)品的委托投資業(yè)務(wù)。

　　二、責(zé)令該公司對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行整改，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作。

　　三、該公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善投資業(yè)務(wù)決策運(yùn)作機(jī)制，加強(qiáng)投資執(zhí)行控制，完善內(nèi)部控制建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有效執(zhí)行。

　　附件

　　對(duì)安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

　　2017年10月至11月，我會(huì)對(duì)安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)”)保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下：

　　一、委托投資不規(guī)范

　　安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)在不具備投資管理能力情況下，借用受托通道對(duì)多項(xiàng)集合資金信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等金融產(chǎn)品下達(dá)投資指令，自主決定投資品種和規(guī)模、開(kāi)展實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并與受托方簽署投資風(fēng)險(xiǎn)提示函和承諾函，聲明承擔(dān)委托投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，形成事實(shí)上的“假委托”投資業(yè)務(wù)。

　　上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》(保監(jiān)會(huì)令2014年第3號(hào))第二十二條、第二十四條規(guī)定。

　　二、未按規(guī)定開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)

　　2015年安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)未開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部全面稽核審計(jì)。2016年、2017年開(kāi)展資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)后，未向原中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告資金運(yùn)用內(nèi)部稽核審計(jì)報(bào)告；2016年安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)原資金運(yùn)用部門負(fù)責(zé)人離任未進(jìn)行離任審計(jì)。

　　上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》(保監(jiān)會(huì)令2014年第3號(hào))第四十八條規(guī)定。

　　三、內(nèi)部管理工作不規(guī)范

　　安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)董事會(huì)戰(zhàn)略與投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)未按照專業(yè)委員會(huì)議事規(guī)則定期召開(kāi)會(huì)議，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員長(zhǎng)期低于議事規(guī)則規(guī)定的最低人數(shù)；未針對(duì)銀行存款投資建立日常詢價(jià)制度和詢價(jià)記錄，未制定交易對(duì)手管理和存款產(chǎn)品選擇的制度以及交易對(duì)手備選庫(kù)；資產(chǎn)配置政策不完善，未設(shè)置資產(chǎn)配置管理專職崗位；未定期評(píng)估投資管理人的管理能力等。

　　上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引第1號(hào)—銀行存款》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號(hào))第十條、《保險(xiǎn)資產(chǎn)配置管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕61號(hào))第六條和第十條等規(guī)定。