經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 王涵6月22日，中國太保（601601）滬倫通全球存托憑證（GDR）在倫交所正式上市。太保就此成為國內(nèi)首家發(fā)行GDR的保險(xiǎn)公司和首家A+H+G（上海、香港、倫敦）上市的保險(xiǎn)公司。

　　國際金融中心建設(shè)不僅要吸引外資機(jī)構(gòu)進(jìn)來，也鼓勵(lì)本土機(jī)構(gòu)國際化，充分地向世界展現(xiàn)中國資本市場(chǎng)開放的新格局?！拔覀兘M織了一支精干的團(tuán)隊(duì)，從去年九月份開始啟動(dòng)后基本沒有停過。雖然當(dāng)中有疫情的外部影響，審批進(jìn)度有所擱置，但中國對(duì)外開放的大方向不會(huì)改變。等到今年4月份再重新開始后各方面推進(jìn)的節(jié)奏就很快了。包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)都非常理解太保發(fā)行GDR在倫敦上市的目的?！敝袊？偛酶捣诮邮芙?jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)采訪時(shí)透露了太保GDR發(fā)行的“幕后速度”。

　　開放資本市場(chǎng)形象、市場(chǎng)化機(jī)制破局，伴隨GDR的成功發(fā)行，是中國太保在轉(zhuǎn)型2.0征程中邁向國際化的開端。日前，傅帆向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者詳解了，作為根植于上海的綜合保險(xiǎn)金融集團(tuán)，該如何把握新一輪金融發(fā)放機(jī)遇，助力上海國際金融中心建設(shè)。

　　推進(jìn)保險(xiǎn)資管市場(chǎng)化，探索全球化資產(chǎn)配置

　　中國太保是注冊(cè)于上海的唯一的保險(xiǎn)集團(tuán)。作為上海標(biāo)志性的一張“金融名片”，本身就是上海國際金融中心的一個(gè)組成部分。

　　當(dāng)前，上海已經(jīng)是全球金融要素市場(chǎng)最齊備的城市之一，各類中外資券商、基金、資管公司、銀行理財(cái)子公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加快集聚。全球排名前10位的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)都已落戶上海。全國外資資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)中，約有90%選擇在上海開展業(yè)務(wù)。在上海國際金融中心的建設(shè)中，打造全球資管中心成最重要組成部分。

　　乘著GDR發(fā)行的東風(fēng)，引入瑞再等一系列戰(zhàn)略投資人后，傅帆看重“中國太保希望能夠在管理方面能夠吸取更多先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)營管理的一些模式。同時(shí)在資產(chǎn)配置、國際化業(yè)務(wù)布局這一方面能夠有更加長足的進(jìn)步”。

　　“保險(xiǎn)資管從來不是封閉的。”傅帆向記者表示，積極推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“市場(chǎng)化、產(chǎn)品化、國際化”是中國太保后續(xù)努力的方向?！爱?dāng)期的保險(xiǎn)行業(yè)如果是按照一個(gè)人的生命周期來看的話，應(yīng)該還是處于青少年發(fā)展階段，我覺得具有非常強(qiáng)的成長性和發(fā)展空間。”

　　傅帆在出任中國太?？偛们?，為上海重要金融國資平臺(tái)上海國際集團(tuán)總裁，曾在信托、基金、證券等多領(lǐng)域任職，是一位長期奮戰(zhàn)在上海金融系統(tǒng)的“老將”。傅帆向記者就太保如何契合上海建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心，推進(jìn)保險(xiǎn)資管市場(chǎng)化談了五點(diǎn)看法。

　　一是根據(jù)“資管新規(guī)”及其各項(xiàng)配套政策細(xì)則的要求，在統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)環(huán)境積極參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，磨練和提升投資研究能力，爭(zhēng)取在既定的風(fēng)險(xiǎn)水平上取得更優(yōu)異的回報(bào)。

　　二是強(qiáng)化具有保險(xiǎn)特色的產(chǎn)品定位和發(fā)展規(guī)劃。主動(dòng)把握監(jiān)管要求和客戶需求的變化，開發(fā)和營銷“個(gè)性化、差異化、定制化”的產(chǎn)品。穩(wěn)定流動(dòng)性管理類產(chǎn)品業(yè)務(wù)，做強(qiáng)固定收益類產(chǎn)品業(yè)務(wù)，做優(yōu)權(quán)益類產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　三是以價(jià)值創(chuàng)造為導(dǎo)向，構(gòu)建資管業(yè)務(wù)生態(tài)鏈。適應(yīng)大資管格局生態(tài)化發(fā)展的趨勢(shì)，以價(jià)值創(chuàng)造為導(dǎo)向，與銀行、銀行理財(cái)子公司、信托公司、證券公司等機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，推動(dòng)建立合作共贏的業(yè)務(wù)發(fā)展新格局?！爸袊椭鷩?lián)安基金公司融入太保集團(tuán)整體業(yè)務(wù)體系，拓展對(duì)于個(gè)人客戶的服務(wù)面。也要在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中探索服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)偏好適當(dāng)?shù)母邇糁祩€(gè)人客戶的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)?！?/p>

　　四是要運(yùn)用先進(jìn)的金融科技為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)行數(shù)字化賦能。從投研角度看，主要是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置、投資分析、投資決策和投資交易等核心功能的智能化。從風(fēng)控角度看，主要是從“體系化、系統(tǒng)化、智能化”入手，建立全面的主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

　　五是積極探索保險(xiǎn)資金全球化配置。“中國太?？毓傻闹袊Ｍ顿Y管理（香港）有限公司即將重新開展業(yè)務(wù)。未來將充分利用好這個(gè)境外投資平臺(tái)，積極促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)多元化配置，積極尋求高成長性投資標(biāo)的?！?/p>

　　“太保的投資風(fēng)格總體來說是非常穩(wěn)健的，權(quán)益類資產(chǎn)、另類資產(chǎn)的配置比例偏低，為提升比例留出了空間，有利于提高綜合收益率水平?！痹陔U(xiǎn)資運(yùn)用上，傅帆表示公司在權(quán)益類資產(chǎn)投資中，堅(jiān)持穿越周期的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和科學(xué)有效的戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，遵循保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)在規(guī)律，追求投資收益的長期持續(xù)穩(wěn)定?！拔磥砉緦⒗^續(xù)尋求合適的投資機(jī)會(huì)和投資標(biāo)的，在合法合規(guī)的前提下進(jìn)行投資，并按相關(guān)規(guī)定及時(shí)披露，不排除對(duì)部分優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的進(jìn)行舉牌的可能?！?/p>

　　在第十二屆陸家嘴論壇上，談及保險(xiǎn)業(yè)對(duì)于國際金融中心的建設(shè)，特別是資本市場(chǎng)的貢獻(xiàn)。傅帆指出：“保險(xiǎn)有三項(xiàng)基本的功能，除了風(fēng)險(xiǎn)保障之外，資金融通和社會(huì)管理是另外兩項(xiàng)非常重要的作用，所以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)除了設(shè)計(jì)產(chǎn)品、銷售保單完成賠償和給付之外，很大一塊的功能在于把保險(xiǎn)資金運(yùn)作好，特別是在一些長期的大規(guī)模的領(lǐng)域能夠做到一些合理的配置?！?/p>

　　科技賦能，轉(zhuǎn)型2.0“量質(zhì)齊升”

　　上海建設(shè)國際金融中心少不了金融科技的支持。

　　在疫情期間金融科技顯示出強(qiáng)悍的競(jìng)爭(zhēng)力，未來，全球金融增長點(diǎn)、國際金融中心競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)也在金融科技。太保將如何參與金融科技方面的建設(shè)，未來對(duì)于科技的升級(jí)規(guī)劃的策略的考量何在？

　　中國太保為上海金融科技中心建設(shè)提供保險(xiǎn)保障。傅帆表示：“中國太保將提升與上?？苿?chuàng)辦的合作層次，聚焦項(xiàng)目和產(chǎn)品，為科技創(chuàng)新型企業(yè)研發(fā)、轉(zhuǎn)化過程中的風(fēng)險(xiǎn)提供一攬子解決方案，為高科技企業(yè)高端人才提供定制化保險(xiǎn)服務(wù)方案?！?/p>

　　傅帆透露，中國太保已形成新一代信息技術(shù)規(guī)劃，重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)協(xié)同突破、科技治理突破和隊(duì)伍能級(jí)突破，目前相關(guān)工作已在進(jìn)行中。下一步中國太保將加大金融科技的研發(fā)投入，通過自主研發(fā)與多方共建提升科技能力，也將從機(jī)制、人才、資源方面入手加快科技的市場(chǎng)化改革。

　　“近期有多位高級(jí)別的人才加入到太?？萍歼\(yùn)營的這條線，增強(qiáng)研究的力量，希望通過金融科技能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)主業(yè)做更強(qiáng)的賦能?！备捣寡?，上海國際金融中心建設(shè)已經(jīng)取得非常好的成效，保險(xiǎn)業(yè)在金融科技方面還大有可為。

　　而關(guān)于金融科技風(fēng)險(xiǎn)的防范，他認(rèn)為從企業(yè)角度來看，需要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)底線理念，注重金融發(fā)展的客觀規(guī)律，將金融科技創(chuàng)新放在一個(gè)更長的經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)去觀察和檢驗(yàn)，不能只關(guān)注技術(shù)應(yīng)用的短期效應(yīng)而忽視金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的滯后性，平衡好創(chuàng)新發(fā)展與安全可控的關(guān)系。

　　中國太保2.0轉(zhuǎn)型勢(shì)不可擋，市場(chǎng)認(rèn)為成績是“量質(zhì)齊升”。傅帆坦言，形成太保新中長期的發(fā)展勢(shì)能和未來最重要的突破點(diǎn)在于積極開展大健康生態(tài)、重塑新周期下壽險(xiǎn)價(jià)值增長動(dòng)能，把握國家重大戰(zhàn)略、社會(huì)治理和人民生活服務(wù)需求，挖掘新的增長點(diǎn)。

　　從一季度的保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)來看，保險(xiǎn)業(yè)原保費(fèi)收入只是微增2.29%，而健康險(xiǎn)保費(fèi)同比大幅增長21.58%。就此來看，中國健康險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展機(jī)遇猶存，中國太保方面從數(shù)據(jù)平臺(tái)到服務(wù)體系也正全方位推進(jìn)大健康戰(zhàn)略實(shí)施。

　　重塑新周期下壽險(xiǎn)價(jià)值增長動(dòng)能，推動(dòng)營銷隊(duì)伍從人力驅(qū)動(dòng)向人才驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型是中國太保轉(zhuǎn)型2.0下內(nèi)生性增長的核心。傅帆對(duì)記者表示：“太保將以建設(shè)核心人力、高績優(yōu)人力和年輕代理人三支隊(duì)伍為核心，推動(dòng)壽險(xiǎn)營銷隊(duì)伍產(chǎn)能提升。近期培養(yǎng)頂級(jí)保險(xiǎn)營銷員的CG學(xué)院也正式掛牌，未來將通過保單、健康、養(yǎng)老、財(cái)務(wù)四項(xiàng)服務(wù)能力致力將太保營銷隊(duì)伍打造成為保險(xiǎn)服務(wù)專業(yè)標(biāo)桿?！?/p>