一、投資理財(cái),選擇和誰在一起很重要

　　在普益財(cái)富銀行綜合理財(cái)能力排名中,興業(yè)銀行（601166）已經(jīng)連續(xù)12個(gè)季度蟬聯(lián)第一。

　　在中證金牛金融研究中心發(fā)布的2020年第二季度凈值型理財(cái)排名中,興業(yè)銀行及其子公司興銀理財(cái)獲評(píng)全國性銀行凈值型理財(cái)綜合能力第一。

　　在《證券時(shí)報(bào)》主辦的2020中國區(qū)銀行業(yè)天璣獎(jiǎng)評(píng)選中,興銀理財(cái)公司總裁顧衛(wèi)平榮獲“2020年度銀行理財(cái)領(lǐng)軍人物天璣獎(jiǎng)”,“天天萬利寶穩(wěn)利睿盈系列”產(chǎn)品榮獲“2020年度凈值型理財(cái)產(chǎn)品天璣獎(jiǎng)”。

　　此外,興業(yè)銀行已先后榮獲權(quán)威機(jī)構(gòu)和媒體頒發(fā)的“十佳財(cái)富管理創(chuàng)新獎(jiǎng)”“年度卓越財(cái)富管理機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)”“最佳財(cái)富管理銀行獎(jiǎng)”等重量級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　持續(xù)不斷的榮譽(yù)背后,是興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”的戰(zhàn)略優(yōu)勢,深入踐行“零售財(cái)富和私行戰(zhàn)略優(yōu)先”部署,強(qiáng)化產(chǎn)品精選、專業(yè)服務(wù)、科技支撐、線上渠道等四大能力建設(shè),推動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷量、規(guī)模、客戶和收入增長的全面突破。

　　投資理財(cái),就是選平臺(tái),選品牌,興業(yè),當(dāng)仁不讓。

　　二、財(cái)富管理,我們一直在路上

　　調(diào)整步伐,加快推進(jìn)理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型

　　2018年起,根據(jù)資管新規(guī)要求,興業(yè)銀行全面啟動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型工作。

　　2018年4月,首支凈值型現(xiàn)金管理類產(chǎn)品-添利1號(hào)領(lǐng)跑同業(yè),迅速搶占市場。

　　2018年5月,首只期限型凈值理財(cái)穩(wěn)利1號(hào)順利發(fā)行,創(chuàng)同類型產(chǎn)品先河,問世當(dāng)年憑借優(yōu)異的運(yùn)作成績即獲“2018年最具人氣理財(cái)產(chǎn)品”。

　　2019年6月,零售理財(cái)產(chǎn)品保有量年日均規(guī)模突破萬億大關(guān),躋身股份制銀行第一梯隊(duì),向財(cái)富管理大行、強(qiáng)行更進(jìn)一步。

　　伴隨理財(cái)子公司成立,2020年理財(cái)業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型全面加速,加大新產(chǎn)品創(chuàng)設(shè),做行業(yè)的領(lǐng)頭羊；培育客戶投資觀念,踐行社會(huì)責(zé)任。通過含權(quán)益類產(chǎn)品的業(yè)務(wù)創(chuàng)新,推出固收增強(qiáng)-“睿盈年年升系列”“靈動(dòng)年年升”系列(權(quán)益0-20%)產(chǎn)品,混合類-“睿盈優(yōu)選平衡”系列(權(quán)益20%-40%)產(chǎn)品,一經(jīng)問世,廣受好評(píng)。客戶的認(rèn)可就是投資人最大的動(dòng)力,興業(yè)銀行順勢而為,產(chǎn)品持續(xù)推進(jìn),期限、種類不斷豐富,“睿盈陸路通”(6個(gè)月)、“穩(wěn)利增盈優(yōu)選”(2年)、“安愉樂享”(5年)等產(chǎn)品不斷上新。

　　轉(zhuǎn)變思路,建立“大銷售”營銷模式

　　興業(yè)銀行緊扣客戶需求及市場導(dǎo)向,針對(duì)不同客戶類型,積極構(gòu)建品類齊全、屬性明確、風(fēng)險(xiǎn)明晰、符合需求的財(cái)富產(chǎn)品線,覆蓋全市場投向,涵蓋主流投資策略,通過集團(tuán)協(xié)同聯(lián)動(dòng),推動(dòng)整理財(cái)富管理能力和客戶服務(wù)能力不斷提升。理財(cái)產(chǎn)品方面,相繼推出“添利日日生金”等新型產(chǎn)品,有效滿足零售客戶流動(dòng)資金管理需求；推出“固收+權(quán)益”類型“睿盈”產(chǎn)品,有效滿足客戶對(duì)權(quán)益類產(chǎn)品的投資需求,其中首款固定收益增強(qiáng)型凈值型理財(cái)產(chǎn)品“睿盈年年升”,認(rèn)購期內(nèi)銷售突破100億元。權(quán)益產(chǎn)品方面,臻選優(yōu)質(zhì)基金伙伴,自主定制權(quán)益產(chǎn)品供應(yīng),與88家基金公司開展代銷合作,架上基金超過1500只；主動(dòng)發(fā)揮研究優(yōu)勢,今年以來重點(diǎn)首發(fā)超過20只權(quán)益類產(chǎn)品,為客戶帶來良好收益體驗(yàn)。

　　科技賦能,數(shù)字化助推財(cái)富轉(zhuǎn)型

　　依托強(qiáng)大科技支持,興業(yè)銀行自主研發(fā)了資產(chǎn)配置系統(tǒng),該系統(tǒng)目前已成為管理客戶資產(chǎn)、進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和投資決策的專業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)平臺(tái)。該系統(tǒng)將理財(cái)經(jīng)理“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估-資產(chǎn)配置-產(chǎn)品選擇-組合跟蹤”四步銷售流程標(biāo)準(zhǔn)化和系統(tǒng)化,同時(shí)依托“策略管理平臺(tái)”的資產(chǎn)構(gòu)造模型和財(cái)務(wù)規(guī)劃理論,能夠依據(jù)客戶需求精準(zhǔn)提供個(gè)性化資產(chǎn)配置建議。

　　客戶是財(cái)富業(yè)務(wù)的立身之本,以客戶需求為中心,興業(yè)銀行在財(cái)富轉(zhuǎn)型之路上不斷推陳出新。

　　三、“躺贏”其實(shí)很簡單,關(guān)鍵看躺哪兒

　　“疫情”“熔斷”“原油暴跌”等大事件沖擊,讓2020的國內(nèi)外股市震蕩頻繁,兼顧“固收”和“權(quán)益”、避險(xiǎn)作用與收益增厚能力的“固收+”理財(cái)悄然走紅。

　　那么您知道什么是“固收+”嗎?

　　簡單來說,“固收+”可謂是一種“攻守兼?zhèn)洹薄胺€(wěn)中求進(jìn)”的投資策略,可分為兩部分理解:

　　1、“固收”指大部分投資于固定收益類資產(chǎn),如債券類資產(chǎn),且投向固收資產(chǎn)比例高于80%,因此具備風(fēng)險(xiǎn)低、收益相對(duì)穩(wěn)定的特點(diǎn),用于獲取基礎(chǔ)收益。

　　2、“+”則是指,在爭取穩(wěn)健收益的基礎(chǔ)上,再配置其他風(fēng)險(xiǎn)略高的多元資產(chǎn),例如二級(jí)市場股票、可轉(zhuǎn)債、股指期貨、衍生工具等,通過多策略輪動(dòng)增強(qiáng),力求增厚產(chǎn)品整體收益。

　　“固收+”通過大類資產(chǎn)配置的平衡,一方面可以既獲取固定收益類資產(chǎn)穩(wěn)健的收益,另一方面,又能享受到市場上漲時(shí)的優(yōu)勢,降低組合風(fēng)險(xiǎn)。相比于單一的固收和權(quán)益資產(chǎn),“固收+”的產(chǎn)品具有收益穩(wěn)健、彈性好、波動(dòng)小、回撤低的幾大特點(diǎn)。

　　那么“固收+”產(chǎn)品怎么選?

　　固收為主,債券打底的投資結(jié)構(gòu)決定了:穩(wěn)健,才是“固收+”策略追求的第一目標(biāo),而銀行在穩(wěn)健型投資,也就是債券投資方面具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢,因此“固收+”產(chǎn)品當(dāng)然首選銀行系出品的“固收+”理財(cái)。

　　作為全市場最早進(jìn)行凈值化轉(zhuǎn)型的銀行之一,興業(yè)銀行秉承“服務(wù)源自真誠”的初心,持續(xù)打造了“添利”“穩(wěn)利”等多系列爆款理財(cái),今年以來為進(jìn)一步滿足投資者多元金融服務(wù)需求,新推出了期限一周、一個(gè)月、一個(gè)季度、一年的“周周發(fā)”“月月盈”“季季高”“年年升”精品理財(cái)線。作為興業(yè)銀行首款“固收+”策略的理財(cái)產(chǎn)品,年年升系列從2019年底誕生至今一直在刷新銷售紀(jì)錄,年年升1號(hào)銷量250億,年年升2號(hào)銷量110億,年年升3號(hào)銷量103億,每一只都抵得上一個(gè)公募基金小爆款。除了經(jīng)典暢銷的睿盈年年升系列,興業(yè)銀行還陸續(xù)推出了“睿盈優(yōu)選平衡”“靈動(dòng)年年升”“安愉養(yǎng)老混合”等產(chǎn)品。

　　經(jīng)過近二十年的財(cái)富管理耕耘,“買理財(cái)、到興業(yè)”已成為眾多投資者的共識(shí),這是肯定,也是責(zé)任,一份托付,全心為你,興業(yè)銀行初心不變,做消費(fèi)者信賴的財(cái)富管理銀行。

　　今年以來,興業(yè)銀行加快推進(jìn)財(cái)富轉(zhuǎn)型,扎根齊魯大地,用產(chǎn)品服務(wù)客戶,用專業(yè)打動(dòng)客戶,做一家有溫度的財(cái)富管理銀行。