本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　重要內(nèi)容提示：

　　●現(xiàn)金管理受托方：交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)交通銀行）

　　●本次現(xiàn)金管理金額：人民幣30,000萬(wàn)元

　　●本次投資產(chǎn)品名稱(chēng)：交通銀行蘊(yùn)通財(cái)富定期型結(jié)構(gòu)性存款357天（匯率掛鉤看跌）

　　●本次投資產(chǎn)品期限：357天

　　●履行的審議程序：公司董事會(huì)八屆十七次（臨時(shí)）會(huì)議、監(jiān)事會(huì)八屆十五次（臨時(shí)）會(huì)議及2021年第三次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于公司及所屬子公司以自有閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》。

　　青?！?a href="http://m.xfjyyzc.com/gegu/600714/" target="_blank" title="金瑞礦業(yè)(600714)股票分析,新聞,資金流向,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)" >金瑞礦業(yè)(600714)、股吧】發(fā)展股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）董事會(huì)八屆十七次（臨時(shí)）會(huì)議、監(jiān)事會(huì)八屆十五次（臨時(shí)）會(huì)議及2021年第三次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于公司及所屬子公司以自有閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》，在不影響正常經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司及所屬二級(jí)子公司重慶慶龍精細(xì)鍶鹽化工有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“慶龍鍶鹽”）、三級(jí)子公司重慶慶龍新材料科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“慶龍新材料”）可合計(jì)使用不超過(guò)人民幣4億元的自有閑置資金開(kāi)展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。投資品種為低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)短期理財(cái)產(chǎn)品（理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)僅限于銀行及證券公司）、銀行結(jié)構(gòu)性存款與大額存單。自2021年11月8日起一年有效。上述額度及期限內(nèi)的資金可以滾動(dòng)使用。

　　公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格按照董事會(huì)的授權(quán)及公司內(nèi)部管理制度和審批流程的要求，在額度范圍內(nèi)使用部分閑置自有資金開(kāi)展了現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，現(xiàn)將具體實(shí)施進(jìn)展情況公告如下：

　　一、現(xiàn)金管理產(chǎn)品到期贖回情況

　　單位:萬(wàn)元

　　■

　　二、本次現(xiàn)金管理概況

　?。ㄒ唬┈F(xiàn)金管理目的

　　提高閑置自有資金的使用效率，增加公司現(xiàn)金收益。

　?。ǘ┵Y金來(lái)源

　　公司閑置自有流動(dòng)資金。

　?。ㄈ┈F(xiàn)金管理產(chǎn)品基本情況

　　單位:萬(wàn)元

　　■

　?。ㄋ模┕緦?duì)現(xiàn)金管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制

　　公司在資金管理上，是在確保日常運(yùn)營(yíng)資金需要，并在保證資金安全的前提下，合理使用部分自有閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理。通過(guò)適度現(xiàn)金管理，提高資金使用效率，獲得相應(yīng)的投資收益，為公司及股東謀取更多的投資回報(bào)。

　　公司本次進(jìn)行現(xiàn)金管理的資金為暫時(shí)閑置的自有資金。在現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)具體實(shí)施過(guò)程中，董事會(huì)、股東大會(huì)按職責(zé)權(quán)限對(duì)現(xiàn)金管理額度及相關(guān)事項(xiàng)予以批準(zhǔn)授權(quán)；公司經(jīng)營(yíng)層根據(jù)股東大會(huì)批準(zhǔn)授權(quán)，按照內(nèi)部管理制度及審批流程，對(duì)額度范圍內(nèi)的產(chǎn)品投資進(jìn)行決策并簽署相關(guān)合同文件；具體業(yè)務(wù)實(shí)施部門(mén)在購(gòu)買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品前，充分考慮產(chǎn)品持有期內(nèi)公司運(yùn)營(yíng)資金需求，評(píng)估現(xiàn)金管理產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和公司自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況認(rèn)購(gòu)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或更低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資產(chǎn)品；內(nèi)部審計(jì)部門(mén)按照公司內(nèi)控管理制度的規(guī)定，對(duì)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的內(nèi)部審批流程、風(fēng)險(xiǎn)情況等進(jìn)行監(jiān)督審查，確保資金鏈運(yùn)營(yíng)安全，符合公司內(nèi)部資金管理要求。

　　三、本次現(xiàn)金管理的具體情況

　　（一）現(xiàn)金管理合同主要條款

　　(1)合同簽署日期

　　2022年1月5日。

　　（2）投資冷靜期

　　自簽訂銷(xiāo)售文件起，至2022年1月6日前一日19:00 截止。在投資冷靜期內(nèi)，投資者可解除已簽訂的銷(xiāo)售文件，資金隨即解凍。

　?。?）產(chǎn)品成立日

　　2022 年1月 7日，產(chǎn)品成立日當(dāng)日本產(chǎn)品募集資金金額達(dá)到產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模下限的，本產(chǎn)品成立。

　?。?）產(chǎn)品到期日

　　2022 年 12 月30 日，遇非工作日順延至下一個(gè)工作日，產(chǎn)品收益根據(jù)實(shí)際投資期限計(jì)算。

　?。?）浮動(dòng)收益率范圍

　　高檔收益率：3.50% ；中檔收益率：3.30%； 低檔收益率：2.05%（年化）。

　?。?）掛鉤標(biāo)的

　　EUR/USD匯率中間價(jià)（以彭博BFIX頁(yè)面公布的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）。

　　匯率初始價(jià)：為產(chǎn)品成立日當(dāng)天彭博“BFIX”頁(yè)面公布的東京時(shí)間上午9：00整的EURUSD中間價(jià)匯率。彭博BFIX頁(yè)面不可讀或不能合理反映市場(chǎng)參與者當(dāng)前使用的可交易匯率時(shí)，則該匯率將由交通銀行以商業(yè)合理的方式本著公平合理的原則全權(quán)決定。

　　匯率定盤(pán)價(jià)：為匯率觀察日當(dāng)天彭博“BFIX”頁(yè)面公布的東京時(shí)間下午15：00整的EURUSD中間價(jià)匯率。彭博BFIX頁(yè)面不可讀或不能合理反映市場(chǎng)參與者當(dāng)前使用的可交易匯率時(shí)，則該匯率將由交通銀行以商業(yè)合理的方式本著公平合理的原則全權(quán)決定。

　?。?）匯率觀察日

　　2022年12月27日。

　?。?）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)參數(shù)

　　行權(quán)價(jià)1：匯率初始價(jià)減0.1356

　　行權(quán)價(jià)2：匯率初始價(jià)加0.1314

　　高檔收益率：＊低于等于行權(quán)價(jià)1收益率＊

　　中檔收益率：＊高于行權(quán)價(jià)1且低于等于行權(quán)價(jià)2＊

　　低檔收益率：＊高于行權(quán)價(jià)2收益率＊

　?。?）本金及收益

　　產(chǎn)品成立且投資者成功認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的，銀行向投資者提供本金完全保障，并根據(jù)本產(chǎn)品協(xié)議的相關(guān)約定，向投資者支付應(yīng)得收益。

　?。?0）提前終止權(quán)

　　投資者不得提前終止本產(chǎn)品，銀行有權(quán)自行決定并單方面提前終止本產(chǎn)品。

　　（11）收益計(jì)算公式

　　本金×實(shí)際收益率（年化）×實(shí)際產(chǎn)品期限/365，精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入。

　　（12）相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

　　本結(jié)構(gòu)性存款資金管理運(yùn)用可能面臨政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品提前終止風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)以及不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)因素。

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)控制分析

　　為防范投資產(chǎn)品可能存在的流動(dòng)性、金融政策、信息傳遞、不可抗力、提前終止及其他風(fēng)險(xiǎn)，確?，F(xiàn)金管理資金安全，公司采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理策略及措施：

　　1、現(xiàn)金管理額度根據(jù)《公司章程》規(guī)定的相關(guān)權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)董事會(huì)、股東大會(huì)審批和授權(quán)后執(zhí)行，公司獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)發(fā)表專(zhuān)項(xiàng)意見(jiàn)。公司董事會(huì)授權(quán)經(jīng)營(yíng)層根據(jù)公司內(nèi)部管理制度及審批流程，行使額度范圍內(nèi)的現(xiàn)金管理投資決策權(quán)并簽署相關(guān)合同文件。上述決策權(quán)包括但不限于選擇優(yōu)質(zhì)合作金融機(jī)構(gòu)、明確現(xiàn)金管理金額、期間、選擇現(xiàn)金管理產(chǎn)品品種、簽署合同及協(xié)議等。

　　2、現(xiàn)金管理產(chǎn)品的選擇上，以保證本金或選擇較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品為前提；受托方的選擇上，均為已上市的銀行、全國(guó)性國(guó)有銀行或國(guó)有控股的地方性銀行，以及資信良好、業(yè)務(wù)規(guī)模排名前十的國(guó)內(nèi)證券公司，確保受托方信用良好及其發(fā)行產(chǎn)品安全性有保障。

　　3、公司財(cái)務(wù)資金部負(fù)責(zé)組織實(shí)施，及時(shí)分析和跟蹤金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理產(chǎn)品投向、項(xiàng)目進(jìn)展情況，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷出現(xiàn)不利因素，及時(shí)采取相應(yīng)的保全措施，嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、公司內(nèi)審部負(fù)責(zé)監(jiān)督審查現(xiàn)金管理的審批、實(shí)際操作、資金使用及收益情況等。督促財(cái)務(wù)資金部及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，并對(duì)賬務(wù)處理情況進(jìn)行核實(shí)，定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤檢查。

　　5、獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)有權(quán)對(duì)現(xiàn)金管理的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查，必要時(shí)可以聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)。

　　四、現(xiàn)金管理受托方的情況

　　本次現(xiàn)金管理的受托方為交通銀行,系在上海證券交易所上市的股份制商業(yè)銀行。公司與其不存在產(chǎn)權(quán)、債務(wù)、人員等方面的其它關(guān)系。

　　五、對(duì)公司的影響

　?。ㄒ唬┕局饕?cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　單位：萬(wàn)元

　　■

　?。ǘ┈F(xiàn)金管理的合理性與必要性

　　截止2021年9月末，公司資產(chǎn)負(fù)債率為10.82%，遠(yuǎn)低于同行業(yè)上市公司水平。截至本公告披露日，公司無(wú)銀行借款，不存在負(fù)有大額負(fù)債的同時(shí)購(gòu)買(mǎi)大額理財(cái)產(chǎn)品的情形。公司使用自有閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，有利于提高資金使用效率，獲得相應(yīng)的投資收益，屬于合理的經(jīng)營(yíng)手段，能為公司及股東謀取更多的投資回報(bào)。

　　（三）對(duì)公司的影響

　　公司本次現(xiàn)金管理對(duì)公司未來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)不產(chǎn)生影響，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量的影響如下（理財(cái)收益按本公告“二、（三）現(xiàn)金管理產(chǎn)品的基本情況之預(yù)計(jì)收益金額測(cè)算）：

　　1、本次公司購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品30,000萬(wàn)元，使公司2022年度交易性金融資產(chǎn)增加30,000萬(wàn)元，貨幣資金減少30,000萬(wàn)元。

　　2、本期公司購(gòu)買(mǎi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品持有至到期，預(yù)計(jì)共增加理財(cái)收益601.52 萬(wàn)元（不含稅），其中對(duì)2022年度利潤(rùn)影響金額預(yù)計(jì)為601.52萬(wàn)元。

　　3、對(duì)現(xiàn)金流量影響為2022年度投資活動(dòng)現(xiàn)金流出30,000萬(wàn)元。產(chǎn)品到期后，預(yù)計(jì)增加2022年度投資活動(dòng)現(xiàn)金流入 30,601.52萬(wàn)元，其中本金 30,000萬(wàn)元、理財(cái)收益 601.52 萬(wàn)元（含稅）。

　　（四）會(huì)計(jì)處理方式及依據(jù)

　　公司持有該產(chǎn)品以收取合同現(xiàn)金流量為目標(biāo)。根據(jù)該結(jié)構(gòu)性存款相關(guān)條款，本產(chǎn)品為掛鉤匯率二元三段型結(jié)構(gòu)產(chǎn)品。故根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的相關(guān)規(guī)定，公司將此產(chǎn)品劃分為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)，并根據(jù)流動(dòng)性在交易性金融資產(chǎn)科目中列示，持有期間及處置時(shí)的理財(cái)收益計(jì)入公允價(jià)值變動(dòng)損益和投資收益。

　　六、風(fēng)險(xiǎn)提示

　　公司本次購(gòu)買(mǎi)的現(xiàn)金管理產(chǎn)品屬于保本浮動(dòng)收益型銀行理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較低，但金融市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)政及貨幣政策影響較大，公司投資的現(xiàn)金管理產(chǎn)品可能 受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響，投資收益存在不確定性。

　　七、決策程序的履行

　　2021年10月22日，公司董事會(huì)八屆十七次（臨時(shí)）會(huì)議、監(jiān)事會(huì)八屆十五次（臨時(shí)）會(huì)議及2021年11月8日公司2021年第三次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于公司及所屬子公司以自有閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》，公司獨(dú)立董事發(fā)表同意的獨(dú)立意見(jiàn)（具體內(nèi)容詳見(jiàn)公司于2021年10月23日、2021年11月9日發(fā)布的相關(guān)公告）。

　　八、截至本公告日，最近十二個(gè)月現(xiàn)金管理的情況

　　金額：萬(wàn)元

　　■

　　特此公告。

　　青海金瑞礦業(yè)發(fā)展股份有限公司

　　董事會(huì)

　　二〇二二年一月七日