證券代碼：603379             證券簡稱：【三美股份(603379)、股吧】(20.510, 0.00, 0.00%)             公告編號：2022-015

　　本公司董事會及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　重要內(nèi)容提示：

　　一、本次委托理財概況

　?。ㄒ唬┪欣碡斈康模涸诓挥绊懝菊＝?jīng)營、現(xiàn)金流及確保資金安全的前提下，提高公司資金使用效率和收益，為公司和股東創(chuàng)造更多的投資回報。

　?。ǘ┵Y金來源：閑置自有資金

　?。ㄈ┪欣碡?shù)幕厩闆r

　　單位：人民幣萬元

　　注：公司將在股東大會授權期限內(nèi)贖回該產(chǎn)品。

　　上述委托理財不構成關聯(lián)交易。

　?。ㄋ模┕緦ξ欣碡斚嚓P風險的內(nèi)部控制

　　本次委托理財為銀行理財產(chǎn)品，經(jīng)公司內(nèi)部風險評估，安全性高、流動性好，屬于低風險投資品種，符合公司內(nèi)部資金管理的要求。

　　二、本次委托理財?shù)木唧w情況

　　（一）委托理財合同主要條款和資金投向

　　1、建設銀行(5.890, 0.00, 0.00%)武義支行：“乾元-惠眾”（日申周贖）開放式凈值型人民幣理財產(chǎn)品

　?。?）合同主要條款

　?。?）資金投向：現(xiàn)金類資產(chǎn)：包括但不限于活期存款、定期存款、協(xié)議存款等；貨幣市場工具：包括但不限于質(zhì)押式回購、買斷式回購、交易所協(xié)議式回購等；貨幣市場基金；標準化固定收益類資產(chǎn)：包括但不限于國債、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、定向債務融資工具（PPN）、資產(chǎn)支持證券（ABS）、資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）等；其它符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)。各類資產(chǎn)的投資比例為：現(xiàn)金類資產(chǎn)、貨幣市場工具、貨幣市場基金和標準化固定收益類資產(chǎn)的比例為80%-100%；其他符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)0%-20%。具體各類型資產(chǎn)比例為：現(xiàn)金類資產(chǎn)比例為0%-100%；貨幣市場工具比例為0%-80%；貨幣市場基金比例為0%-50%；標準化固定收益類資產(chǎn)的比例為0%-95%。本產(chǎn)品投資的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券不低于理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%；總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不超過140%。

　　2、興業(yè)銀行(19.820, 0.00, 0.00%)義烏分行：興銀理財金雪球穩(wěn)利【1】號【A】款凈值型理財產(chǎn)品

　?。?）合同主要條款

　　（2）資金投向：①銀行存款、債券逆回購、貨幣基金等貨幣市場工具及其它銀行間和交易所資金融通工具；②同業(yè)存單、國債、政策性金融債、地方政府債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)（包含永續(xù)中票）、企業(yè)債、公司債（包含可續(xù)期公司債）、非公開定向債務融資工具、項目收益?zhèn)?、項目收益票?jù)、資產(chǎn)支持證券、次級債（包括二級資本債）、證金債、可轉換債券、信用風險緩釋工具、交易所市場債券及債務融資工具，其它固定收益類投資工具等；③投資于上述固定收益類資產(chǎn)的符合監(jiān)管要求的公募基金、基金公司或子公司資產(chǎn)管理計劃、證券公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理計劃及信托計劃等；④以套期保值為目的金融衍生工具：國債期貨、利率互換、債券借貸；⑤其他風險不高于前述資產(chǎn)的資產(chǎn)。本產(chǎn)品投資的信用債券主體或債項評級達到AA級（含）以上。其中投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%；持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券不低于理財資產(chǎn)凈值的5%；產(chǎn)品因為流動性需要可開展存單質(zhì)押、債券正回購等融資業(yè)務，本產(chǎn)品總資產(chǎn)不超過凈資產(chǎn)的140%；如果法律法規(guī)對約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

　　3、興業(yè)銀行義烏分行：興銀理財金雪球穩(wěn)利【1】號【A】款凈值型理財產(chǎn)品

　　購買本金：5,000萬元人民幣

　　產(chǎn)品起息日：2022年1月26日

　　產(chǎn)品到期日：2022年4月26日

　　期限：90天

　　協(xié)議簽署日：2022年1月25日

　　合同主要條款的其他內(nèi)容和資金投向同上“2、興業(yè)銀行義烏分行：興銀理財金雪球穩(wěn)利【1】號【A】款凈值型理財產(chǎn)品”。

　　4、武義農(nóng)商銀行：單位定期存款

　　（1）合同主要條款

　?。?）資金投向：銀行存款。

　　5、興業(yè)銀行義烏分行：興銀理財金雪球穩(wěn)利【1】號【B】款凈值型理財產(chǎn)品

　?。?）合同主要條款

　?。?）資金投向：①銀行存款、債券逆回購、貨幣基金等貨幣市場工具及其它銀行間和交易所資金融通工具；②同業(yè)存單、國債、政策性金融債、地方政府債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)（包含永續(xù)中票）、企業(yè)債、公司債（包含可續(xù)期公司債）、非公開定向債務融資工具、項目收益?zhèn)?、項目收益票?jù)、資產(chǎn)支持證券、次級債（包括二級資本債）、證金債、可轉換債券、信用風險緩釋工具、交易所市場債券及債務融資工具，其它固定收益類投資工具等；③投資于上述固定收益類資產(chǎn)的符合監(jiān)管要求的公募基金、基金公司或子公司資產(chǎn)管理計劃、證券公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理計劃及信托計劃等；④以套期保值為目的金融衍生工具：國債期貨、利率互換、債券借貸；⑤其他風險不高于前述資產(chǎn)的資產(chǎn)。本產(chǎn)品投資的信用債券主體或債項評級達到AA級（含）以上。其中投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%；持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券不低于理財資產(chǎn)凈值的5%；產(chǎn)品因為流動性需要可開展存單質(zhì)押、債券正回購等融資業(yè)務，本產(chǎn)品總資產(chǎn)不超過凈資產(chǎn)的140%；如果法律法規(guī)對約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

　　6、興業(yè)銀行義烏分行：興銀理財金雪球穩(wěn)利【1】號【C】款凈值型理財產(chǎn)品

　?。?）合同主要條款

　?。?）資金投向：①銀行存款、債券逆回購、貨幣基金等貨幣市場工具及其它銀行間和交易所資金融通工具；②同業(yè)存單、國債、政策性金融債、地方政府債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)（包含永續(xù)中票）、企業(yè)債、公司債（包含可續(xù)期公司債）、非公開定向債務融資工具、項目收益?zhèn)?、項目收益票?jù)、資產(chǎn)支持證券、次級債（包括二級資本債）、證金債、可轉換債券、信用風險緩釋工具、交易所市場債券及債務融資工具，其它固定收益類投資工具等；③投資于上述固定收益類資產(chǎn)的符合監(jiān)管要求的公募基金、基金公司或子公司資產(chǎn)管理計劃、證券公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理計劃及信托計劃等；④以套期保值為目的金融衍生工具：國債期貨、利率互換、債券借貸；⑤其他風險不高于前述資產(chǎn)的資產(chǎn)。本產(chǎn)品投資的信用債券主體或債項評級達到AA級（含）以上。其中投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%；持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券不低于理財資產(chǎn)凈值的5%；產(chǎn)品因為流動性需要可開展存單質(zhì)押、債券正回購等融資業(yè)務，本產(chǎn)品總資產(chǎn)不超過凈資產(chǎn)的140%；如果法律法規(guī)對約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。

　　7、建設銀行武義支行：中國建設銀行浙江省分行單位人民幣定制型結構性存款

　　（1）合同主要條款

　?。?）資金投向：本金部分納入中國建設銀行內(nèi)部資金統(tǒng)一管理，收益部分投資于金融衍生產(chǎn)品。

　　8、建設銀行武義支行：中國建設銀行浙江省分行單位人民幣定制型結構性存款

　　購買本金：27,000萬元人民幣

　　產(chǎn)品起息日：2022年3月11日

　　產(chǎn)品到期日：2022年5月10日

　　期限：60天

　　協(xié)議簽署日：2022年3月11日

　　合同主要條款的其他內(nèi)容和資金投向同上“7、建設銀行武義支行：中國建設銀行浙江省分行單位人民幣定制型結構性存款”。

　?。ǘ╋L險控制措施

　　1、公司管理層嚴格篩選投資對象，選擇信譽好、規(guī)模大、有能力保障資金安全、經(jīng)營效益好、資金運作能力強的單位所發(fā)行的產(chǎn)品。

　　2、公司財務中心進行事前審核與評估風險，及時關注投資產(chǎn)品的情況，分析理財產(chǎn)品投向、項目進展情況，如評估發(fā)現(xiàn)存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時采取相應的措施，控制投資風險。

　　3、公司審計部負責對投資資金使用與保管情況的審計監(jiān)督，定期對自有資金的存放與使用情況開展內(nèi)部審計，出具內(nèi)部專項報告，報送董事會和審計委員會。

　　4、獨立董事、監(jiān)事會有權對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構進行審計。

　　5、公司將依據(jù)上海證券交易所相關規(guī)定及時履行信息披露義務。

　　三、委托理財受托方的情況

　　本次委托理財?shù)氖芡蟹街?，建設銀行、興業(yè)銀行，均為已上市金融機構；武義農(nóng)商銀行為非上市金融機構，其基本信息如下：

　　武義農(nóng)商銀行主要財務指標：截止2020年12月31日，總資產(chǎn)2,208,058.29萬元，凈資產(chǎn)185,430.68萬元；2020年度，營業(yè)收入57,761.84萬元，凈利潤19,716.67萬元。

　　上述受托方與公司、控股股東及其一致行動人、實際控制人之間均不存在關聯(lián)關系。

　　四、對公司的影響

　　（一）公司最近一年又一期的主要財務指標

　　單位：人民幣萬元

　　公司不存在負有大額負債的同時購買大額理財產(chǎn)品的情形。

　?。ǘ镜挠绊?/p>

　　截止2021年9月末，公司貨幣資金為148,101.69萬元。本次使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品的金額合計為59,200萬元，占公司2021年9月末貨幣資金的39.97%；截至本公告日，公司使用閑置自有資金購買的尚在存續(xù)期內(nèi)的理財產(chǎn)品（含本次）本金余額為110,400萬元，占公司2021年9月末貨幣資金的74.54%。

　　根據(jù)公司現(xiàn)金流及貨幣資金情況，在股東大會授權額度范圍內(nèi)，公司使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品，不會影響公司正常經(jīng)營、現(xiàn)金流，不會影響公司日常資金正常周轉需要，不會影響公司主營業(yè)務的正常開展，有利于提高公司的資金使用效率和收益，為公司與股東創(chuàng)造更多的投資回報。

　　（三）公司委托理財?shù)臅嬏幚矸绞郊耙罁?jù)

　　根據(jù)新金融工具準則，公司將購買的理財產(chǎn)品根據(jù)產(chǎn)品協(xié)議具體內(nèi)容計入“交易性金融資產(chǎn)”、“其他流動資產(chǎn)”或“貨幣資金”；列報于“交易性金融資產(chǎn)”和“其他流動資產(chǎn)”的理財收益計入“投資收益”，列報于“貨幣資金”的理財收益計入“利息收入”。具體以會計師事務所年度審計結果為準。

　　五、風險提示

　　金融市場受宏觀經(jīng)濟影響較大，公司購買的理財產(chǎn)品可能會面臨本金及收益波動風險、流動性風險、市場風險、提前終止或延遲兌付等風險，具體表現(xiàn)為：銀行不保證具體收益率，實際收益可能受市場波動影響，存在收益不確定的風險；部分產(chǎn)品為非保本產(chǎn)品，由于市場波動導致投資工具貶值或投資品發(fā)生信用風險導致相應損失，有可能造成該產(chǎn)品本金部分或全部損失；公司無提前終止理財產(chǎn)品的權利，在產(chǎn)品存續(xù)期間內(nèi)，公司不得提前支取，可能導致公司在需要資金時無法隨時變現(xiàn)；如果人民幣市場利率上升，產(chǎn)品收益率不隨人民幣市場利率的上升而提高，公司將承擔該產(chǎn)品資產(chǎn)配置的機會成本；如發(fā)生提前終止條款約定情形，可能導致產(chǎn)品提前終止，導致投資者無法獲得預期收益；在約定的投資兌付日，如因投資標的無法及時變現(xiàn)、巨額贖回等原因或遇不可抗力等意外情況導致無法按期分配相關利益，則客戶面臨延遲兌付的風險；相關工作人員存在違規(guī)操作和監(jiān)督失控的風險等。公司將根據(jù)經(jīng)濟形勢以及金融市場的變化適時、適量的介入，并實施好各項風險防控措施。

　　六、決策程序的履行及監(jiān)事會、獨立董事意見

　　公司于2021年4月20日召開第五屆董事會第九次會議、第五屆監(jiān)事會第八次會議，于2021年5月12日召開2020年年度股東大會，審議通過《關于公司使用閑置自有資金委托理財額度的議案》，同意公司使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品，授權期限內(nèi)單日最高余額不超過25億元，授權期限自股東大會審議通過之日起12個月。公司監(jiān)事會、獨立董事均發(fā)表了同意意見。具體內(nèi)容詳見公司于2021年4月22日在上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）披露的《關于使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品的公告》（公告編號：2021-020）。

　　七、截至本公告日，公司最近十二個月使用閑置自有資金委托理財（含本次）的情況

　?。ㄒ唬┣按闻蹲杂匈Y金理財至今，公司閑置自有資金理財收回情況

　　單位：人民幣萬元

　　注1：公司擬繼續(xù)買入本產(chǎn)品，產(chǎn)品到期后自動進入下一封閉期，本次到期收益暫未結算，將與下一封閉期產(chǎn)生的收益連同本金共同在下一開放日收回。

　　注2：本產(chǎn)品為同種產(chǎn)品，到期后一同贖回，本次到期收益為兩筆理財產(chǎn)品的總收益。

　?。ǘ┕咀罱€月使用閑置自有資金委托理財（含本次）的總體情況

　　單位：人民幣萬元

　　注1：本產(chǎn)品為外幣存款，購買本金為2,000萬美元，到期收益為15.13萬美元，人民幣金額系按照中國人民銀行公布的2022年3月14日人民幣/美元匯率中間價6.3506計算得出，并將隨匯率波動而變化。

　　注2：公司擬繼續(xù)買入本產(chǎn)品，產(chǎn)品到期后自動進入下一封閉期，本次到期收益暫未結算，將與下一封閉期產(chǎn)生的收益連同本金共同在下一開放日收回。

　　注3：本產(chǎn)品在上一封閉期到期前公司擬繼續(xù)買入，產(chǎn)品到期后自動進入本次封閉期，上一封閉期的收益未結算，本次到期收益包含了上一封閉期和本次封閉期的收益。

　　注4：本產(chǎn)品因銀行提前終止后自動贖回，本次到期收益為兩筆理財產(chǎn)品的總收益。

　　注5：本產(chǎn)品為同種產(chǎn)品，到期后一同贖回，本次到期收益為兩筆理財產(chǎn)品的總收益。

　　注6：最近一年凈資產(chǎn)、最近一年凈利潤均為2020年數(shù)據(jù)（經(jīng)審計）。

　　特此公告。

　　浙江三美化工股份有限公司

　　董事會

　　2022年3月15日