單位凈值是什么意思？單位凈值是股市專業(yè)術(shù)語，其全稱是基金單位凈值，是指開放式基金申購(gòu)份額和贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)。基金申購(gòu)也有基金申購(gòu)費(fèi)率。

　　計(jì)算單位凈值的公式是基金的單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金的總份額。

　　開放式基金的單位總數(shù)每天都不一樣。必須在交易結(jié)束日后計(jì)算，將當(dāng)日單位資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值，即可得出當(dāng)日單位資產(chǎn)凈值，作為投資者申請(qǐng)贖回的依據(jù)?；鸬馁?gòu)買和贖回每天都在進(jìn)行，因此作為交易基礎(chǔ)的基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值必須在市場(chǎng)關(guān)閉后每日計(jì)算，并在次日公布。

　　基金負(fù)債總額包括的內(nèi)容有：

　　（一）自基金合同約定的計(jì)算日起支付給受托人或者管理人的未支付報(bào)酬。

　　（二）其他應(yīng)付帳款，包括應(yīng)付稅金等。

　　基金債務(wù)應(yīng)當(dāng)按日計(jì)算。

　　應(yīng)當(dāng)注意的是，在特殊情況下，總資產(chǎn)凈值不能按照上述要求計(jì)算或者不適用的，經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按照主管機(jī)關(guān)的規(guī)定辦理。

　　本基金資產(chǎn)總額包括本基金投資組合的全部?jī)?nèi)容：

　　(一)基金所擁有的上市股票和權(quán)證，應(yīng)當(dāng)以計(jì)算當(dāng)日集中交易市場(chǎng)的收盤價(jià)為基礎(chǔ)；未上市股票，由有資格指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)計(jì)算。

　　（二）基金持有的債券，如公債、公司債券、金融債券等，已上市以計(jì)算日收盤價(jià)為準(zhǔn)；未上市的，一般以計(jì)算日的面值加上應(yīng)收利息為準(zhǔn)。

　?。ㄈ┗鸪钟械亩唐谄睋?jù)須以購(gòu)買費(fèi)用及從購(gòu)買日期至計(jì)算日期的應(yīng)收利息為限。

　?。ㄋ模┰诘冢ㄒ唬l、第（二）條規(guī)定的計(jì)算日沒有收盤價(jià)或者參考價(jià)的，以最近的收盤價(jià)代替收盤價(jià)或者參考價(jià)。

　?。ㄎ澹┫喈?dāng)于現(xiàn)金的現(xiàn)金和資產(chǎn)，包括存入其他金融機(jī)構(gòu)的存款。

　?。┎荒苋渴栈氐馁Y產(chǎn)和或有負(fù)債準(zhǔn)備。

　?。ㄆ撸┮延喠⒑霞s但尚未履行的資產(chǎn)，須視為已履行的資產(chǎn)，并須包括在資產(chǎn)總額內(nèi)。

　　計(jì)算公式為單位基金資產(chǎn)凈值=（資產(chǎn)總額/負(fù)債總額）/基金單位總數(shù)。

　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他證券等；負(fù)債總額是指基金在運(yùn)作和融資過程中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付他人的費(fèi)用、應(yīng)付的資金利息等；基金單位的總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金單位總數(shù)。

　　比如：基金管理公司證券賬戶總市值4500萬，其他資產(chǎn)500萬，負(fù)債500萬，則基金資產(chǎn)凈值為4500萬。如果基金發(fā)行總份額（注：開放式基金為可變）為1000萬份，則基金單位凈值為4.5元。

　　計(jì)算方法有兩種，一種是已知價(jià)計(jì)算法，一種是未知價(jià)計(jì)算方法。已知價(jià)格，也稱為歷史價(jià)格，指的是前一個(gè)交易日的收盤價(jià)。已知的價(jià)格計(jì)算方法是，基金管理人以前一交易日收盤價(jià)加上現(xiàn)金資產(chǎn)，計(jì)算基金所擁有的包括股票、債券、期貨合約、權(quán)證等金融資產(chǎn)的總價(jià)值。然后將賣出的基金份額總額除以各基金份額的凈資產(chǎn)。利用已知的價(jià)格計(jì)算方法，投資者可以在同一天知道單位基金的買賣價(jià)格，并能及時(shí)辦理交割手續(xù)。

　　未知價(jià)計(jì)算法

　　未知價(jià)格又稱期貨價(jià)格，是指當(dāng)日證券市場(chǎng)各類金融資產(chǎn)的收盤價(jià)，即基金管理人根據(jù)當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算基金份額的資產(chǎn)凈值。在實(shí)施這一計(jì)算方法時(shí)，投資者不知道當(dāng)天買入和賣出的基金的價(jià)格，但直到第二天才知道單位基金的價(jià)格。

      了解完單位凈值是什么意思，下面我們?cè)倭私庖幌聠挝?a href="http://m.xfjyyzc.com/gushifocus/626132.htm " target="_blank">累計(jì)凈值是什么意思？

　　累計(jì)凈值是指基金份額的凈值和基金成立后的累計(jì)分紅。該數(shù)額的總和反映了基金自成立以來所有收益的數(shù)據(jù)。

　　累計(jì)凈值的計(jì)算公式為：基金份額累計(jì)凈值=基金份額凈值+基金歷史累計(jì)單位分紅額（基金歷史上所有分紅總額/基金總份額）基金）

　　基金凈值與基金的選擇的關(guān)系

　　基金凈值水平不是基金選擇的主要依據(jù)，基金凈值的未來增長(zhǎng)是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值水平不僅受基金經(jīng)理管理能力的影響，還受許多其他因素的影響。如果基金成立已久，或自成立以來增長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然會(huì)較高。如果基金設(shè)立時(shí)間較短，或進(jìn)入時(shí)間不佳，則可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果僅僅以基金的當(dāng)前凈值作為是否購(gòu)買基金的標(biāo)準(zhǔn)，往往會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購(gòu)買一只基金或取決于未來基金凈值的增長(zhǎng)，這是正確的投資政策。