一、每日基金凈值

　　包括基金單位凈值和基金累計凈值，下面就從這兩方面來介紹：

　　1.基金單位凈值

　　基金單位凈值，等于基金總資產(chǎn)減去總負(fù)債的余額，再除以基金發(fā)行的基金單位總數(shù)。

　　開放式基金是以這個價格購買和贖回的。封閉式基金的交易價格是交易行為發(fā)生時的已知市場價格；另一方面，開放式基金的單位交易價格取決于其買入和贖回行為在發(fā)生時未知的單位基金的凈資產(chǎn)值(但可以在當(dāng)日市場收盤后計算并在下一個交易日公布)。

　　2.基金累計凈值

　　單位基金凈資產(chǎn)值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

　　總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價值的證券資產(chǎn)。

　　總負(fù)債是基金在運(yùn)營和融資過程中形成的負(fù)債

　　累計單位凈值=單位凈值基金(即基金分紅成立后的累計單位股息金額?；饍糁邓讲皇沁x擇基金的主要依據(jù)，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關(guān)鍵。除了基金經(jīng)理的管理能力外，凈值還受到許多其他因素的影響。

　　每日基金凈值會隨著市場行情、政策變化而波動，這一點類似于股票市場的波動，不過一般情況下，它的波動幅度并不大，所以相對于股票來說基金風(fēng)險要小一些。

　　二、每日基金凈值的算法

　　1.已知價計算

　　已知價格，也稱為歷史價格，指前一個交易日的收盤價。已知的價格計算方法是，基金管理人根據(jù)前一個交易日的收盤價計算基金所擁有的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、期貨合約、股權(quán)證書等的總價值。加上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以售出基金單位的總額，得出每個基金單位的凈資產(chǎn)值。利用已知的價格計算方法，投資者可以知道當(dāng)日單位基金的買賣價格，并及時辦理交割手續(xù)。

　　2.未知價計算

　　又稱期貨價格，是指當(dāng)日證券市場各種金融資產(chǎn)的收盤價，即基金經(jīng)理根據(jù)當(dāng)日的收盤價計算出基金的價格

　　單位凈資產(chǎn)值。在實施這種計算方法時，投資者不知道當(dāng)天買入或賣出的基金的價格，只知道第二天單位基金的價格。

　　3.基本公式

　　基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

　　總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價值的證券資產(chǎn)。

　　總負(fù)債是指基金在運(yùn)營和融資過程中形成的負(fù)債

　　4.估值計算

　　包括基金總凈值的計算和基金單位凈值的計算。

　　基金的凈資產(chǎn)總額=基金的總資產(chǎn)-基金的總負(fù)債。

　　以上就是每日基金凈值的定義,每日基金凈值的算法的全部內(nèi)容