說起基金，大部分的人呢，都是比較的熟悉的。這是因為風(fēng)險低，而且安全性也是比較好的一款理財產(chǎn)品。貨幣基金費用主要包括什么內(nèi)容呢？基金估值和凈值指的意思指的是什么呢？接下來，小編就和大家仔細聊一聊，基金的故事。

　　一.貨幣基金費用主要包括什么

　　首先我們來看貨幣基金，它是以貨幣市場工具為投資對象的基金。主要投資于以下金融工具：

　　1.現(xiàn)金；

　　2.一年內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和存單；

　　3.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；

　　4.期限不滿一年(含一年)的債券回購；

　　5.銀行中部一年以下(含一年)的票據(jù)；

　　6.中國證監(jiān)會和中國銀行認可的其他流動性良好的貨幣市場工具。

　　貨幣基金的費用有哪些？一般情況下，貨幣基金不收取申購費和贖回費，但不代表沒有其他費用，包括銷售服務(wù)費、管理費和托管費。這些費用很低，每天都從基金資產(chǎn)中計提。我們看到這些運營費用已經(jīng)從個人收入中扣除了，不需要單獨支付。但是每個貨幣基金的收費標準還是不一樣的。

　　貨幣基金費——貨幣基金管理費

　　這是從基金的凈資產(chǎn)中按一定比例提取的，用于向基金管理人支付管理報酬。往往基金越大，其管理成本越低。

　　貨幣基金費用——貨幣基金銷售服務(wù)費

　　貨幣基金費用，不僅僅包括管理費。銷售服務(wù)費由基金管理人根據(jù)合同和規(guī)定提取，用于支付基金的營銷費用、對銷售渠道的傭金、基金份額持有人的服務(wù)費用等。

　　貨幣基金費——貨幣基金托管費

　　由于貨幣基金籌集的資金將在商業(yè)銀行，進行管理，因此有必要向被管理的銀行，支付一些傭金，即托管費。

　　貨幣基金的申購和贖回完全不收取手續(xù)費，也可以說貨幣基金是一種不收取任何費用的開放式基金。

　　二、基金估值和凈值指的是什么意思？

　　1.基金凈值

　　基金凈值是指基金凈資產(chǎn)總額除以基金份額總額，由基金公司按每天收盤后的收盤價計算得出。也指每個基金單位的凈資產(chǎn)值，等于基金總資產(chǎn)減去總負債后的余額，再加上基金所泄出的單位股份總數(shù)。

　　2.基金估值

　　基金估值是指根據(jù)公允價格對基金資產(chǎn)和負債的價值進行計算和評估，從而確定基金資產(chǎn)和基金份額的凈值，在日內(nèi)交易中實時變化。通常，基金估值是一種預(yù)測數(shù)據(jù)。

　　需要注意的是，估值和凈值是預(yù)期和現(xiàn)實的區(qū)別。其中基金估值只能作為數(shù)據(jù)參考，給基礎(chǔ)人一個方向，但不要以此作為操作的依據(jù)。

　　以上就是貨幣基金費用的相關(guān)內(nèi)容。希望對大家有所幫助。最后提醒大家。雖然基金風(fēng)險比較的小，但是投資還是需要注意的。