基金凈值和估值的含義是什么？資金凈值指的是基金的資產(chǎn)凈值，計(jì)算公式為：（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/已發(fā)行基金份額總額。例如，如果基金總資產(chǎn)為4億元，總負(fù)債為4億元，總發(fā)行份額為3億股，則基金凈值為1.2元；基金估值：是指根據(jù)公允價(jià)格對基金的資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行計(jì)算和評估，是對基金凈值的一種預(yù)測，讓基金購買者有更好的購買參考。

　　很多人在進(jìn)行基金管理時(shí)，把基金估值和基金凈值混為一談，但實(shí)際上是兩碼事。那么，基金凈值和估值的區(qū)別體現(xiàn)在哪些方面？估值和凈值的區(qū)別在于它們擁有著完全不同的概念和屬性：

　　第一點(diǎn)是基金估值，基金估值在一定程度上來看其實(shí)就是根據(jù)公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算和評估的，從而來確定基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　基金的凈值可以分為單位凈值以及累計(jì)凈值，其中的單位凈值是每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值，即當(dāng)前基金的凈資產(chǎn)總額除以基金份額總額。累計(jì)凈值是基金最新凈值與分紅成立以來業(yè)績之和。

　　至于偏股型基金和債券基金，每天都是有估值和凈值的存在的。例如一只基金持有50只股票，那么基金公司或者平臺會根據(jù)這50只股票的實(shí)時(shí)價(jià)格來估算基金的凈值，這也就是我們所說的估值。但實(shí)際上，基金公司只能計(jì)算股票收盤后的準(zhǔn)確凈值，而這就是基金凈值。通常在晚上8點(diǎn)以后宣布。所以估算的數(shù)據(jù)并不能真正代表凈值，它只是一個(gè)參考。比如有時(shí)候會出現(xiàn)估值漲得多，凈值漲得少，或者估計(jì)漲幅或凈跌幅的情況。這里的主要原因就是持倉的基金是隨時(shí)都在發(fā)生變化的，但估值是根據(jù)持倉的季報(bào)計(jì)算的，因此會有一定的滯后性，存在一定的差異。

　　基金凈值和估值的差別還是很大的，投資基金在進(jìn)行參考的時(shí)候一定要認(rèn)真抉擇。股票的學(xué)習(xí)與投資是一個(gè)長久的過程，廣大的投資者們一定要多多學(xué)習(xí)，點(diǎn)擊QQ：100800360添加我們客服人員進(jìn)行咨詢。