基金凈值是什么？首先我們要知道，不管是什么基金，基金在剛發(fā)行的時(shí)候，總額都要分成相等的整數(shù)份?；饍糁悼梢岳斫鉃槠渲校恢换鸬摹皟r(jià)格”，即基金的單價(jià)。價(jià)格會(huì)有波動(dòng)，但我買(mǎi)的東西數(shù)量不會(huì)變。比如我用100元買(mǎi)筆記本，筆記本的單價(jià)是1元。我會(huì)先買(mǎi)50臺(tái)筆記本，未來(lái)筆記本單價(jià)漲還是跌，我手里50臺(tái)筆記本的數(shù)量都不會(huì)變。當(dāng)我計(jì)算我持有的基金的價(jià)值時(shí)，我把我的50個(gè)筆記本乘以當(dāng)時(shí)的單位凈值，這就是當(dāng)時(shí)的單價(jià)。如果筆記本價(jià)格上漲，2元有一臺(tái)，那么我的基金價(jià)值是2*50=100元。總而言之，基金凈值是我們基金交易的基礎(chǔ)，但是基金的總資產(chǎn)并不是固定的。它會(huì)隨著基金投資的股票、債券和貨幣的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而變化，所以基金凈值每天收盤(pán)后都會(huì)重新計(jì)算。

　　基金凈值有單位凈值和累計(jì)凈值兩種。一般來(lái)說(shuō)，我們通常所說(shuō)的基金凈值，是指基金的單位凈值。

　　一、基金單位凈值

　　基金的單位凈值是基金每股的價(jià)格?；鹩凶约旱挠?jì)算單位，計(jì)算單位是“份額”。比如我們平時(shí)買(mǎi)菜的時(shí)候，蔬菜的價(jià)格是按“斤”算的，資金是按“份額”算的。比如今天的白菜10元2斤，那么1斤白菜5元，白菜單位凈值5元?；鹨彩侨绱?。假設(shè)今天的基金賣(mài)出4只20元的股票，那么基金的單位凈值就是5元。

　　單位凈值估算：基金單位凈值每個(gè)交易日只更新一次，下午3: 00收盤(pán)后才會(huì)公布。也就是說(shuō)，每個(gè)交易日開(kāi)市時(shí)，我們只能看到前一個(gè)交易日的單位凈值，卻不知道當(dāng)天的單位凈值。那么有沒(méi)有其他方法可以提前知道當(dāng)天的單位凈值呢？答案是只能估算。當(dāng)天收盤(pán)前，不同機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)當(dāng)天的單位凈值進(jìn)行估算。這個(gè)估計(jì)可以作為參考，但不一定準(zhǔn)確。

　　二、基金的累計(jì)凈值

　　與單位凈值相對(duì)應(yīng)的是基金的累計(jì)凈值。累計(jì)凈值，顧名思義就是基金上市以來(lái)的累計(jì)凈值。那么如何計(jì)算累計(jì)凈值呢？事實(shí)上，累計(jì)凈值是基金所有先前單位凈值加上分紅的總和。比如今天這只基金的單位凈值是5元，自從這只基金上市以來(lái)，每股總單位分紅是3元，那么這只基金的累計(jì)凈值就是5.3=8元。為什么要加上老分紅？原因是分紅的基金也是投資基金獲取收益的一種方式。但分紅的收入不會(huì)以單位凈值計(jì)算。在計(jì)算累計(jì)凈值時(shí)，我們需要額外加上這部分分紅收入。

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