基金凈值是每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值，等于基金總資產(chǎn)減去總負(fù)債的余額除以基金發(fā)行的單位份額總數(shù)。這個(gè)價(jià)格也是開放式基金申購與贖回的標(biāo)準(zhǔn)。

　　封閉式基金的交易價(jià)格是買賣時(shí)已知的市場(chǎng)價(jià)格；另一方面，開放式基金的單位交易價(jià)格取決于申購和贖回發(fā)生時(shí)未知的單位基金資產(chǎn)凈值（但可以在當(dāng)日收市后計(jì)算，并在下一個(gè)交易日公布）。

　　本基金的總資產(chǎn)包括本基金投資組合的全部?jī)?nèi)容：

　　（1）本基金持有的上市股票和股權(quán)證券以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)收盤價(jià)為準(zhǔn)；未上市股票和股權(quán)證書由具有指定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。

　?。?）本基金持有的國債、公司債、金融債等債券已上市的，以計(jì)算日收盤價(jià)為準(zhǔn)；未上市，一般根據(jù)其面值加上當(dāng)日的應(yīng)收利息計(jì)算。

　　（3）本基金持有的短期票據(jù)，按購買成本加購買日至計(jì)算日的應(yīng)收利息。

　?。?）第（1）條和第（2）條規(guī)定的計(jì)算日沒有收盤價(jià)或參考價(jià)的，取最新收盤價(jià)或參考價(jià)。

　　（5）現(xiàn)金和相當(dāng)于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括存放在其他金融機(jī)構(gòu)的存款。

　　（6）可能無法完全收回的資產(chǎn)和或有負(fù)債準(zhǔn)備。

　?。?）已簽訂合同但尚未履行的資產(chǎn)，視為已履行的資產(chǎn)，計(jì)入資產(chǎn)總額。

　　那么基金凈值的高和低選擇哪一個(gè)更好呢？這個(gè)說法其實(shí)是有誤的。

　　基金目前的單位凈值長(zhǎng)期不可預(yù)測(cè)?；饍糁凳情L(zhǎng)期積累的，是基金經(jīng)理長(zhǎng)期管理的結(jié)果。相反，一個(gè)高凈值的基金，更能說明這個(gè)基金過去很好，基金經(jīng)理管理的很好。我們買基金，應(yīng)當(dāng)考慮基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)。

　　相信大家都知道，在不考慮基金相關(guān)費(fèi)用的情況下，投資者總資產(chǎn)=基金持有份額基金單位凈值。

　　所以，如果投資者在不同的基金中投入相同的金額，所購買的基金份額肯定是不一樣的（因?yàn)椴煌鸬膯挝粌糁挡灰粯樱?/p>

　　因此，當(dāng)這些基金的凈漲幅相同時(shí)，投資收益也相同。

　　理論上，基金凈值沒有上限，主要看基金經(jīng)理的管理能力。

　　因?yàn)榛饍糁档纳蠞q主要是由于資金投入的股票或債券價(jià)格上漲，如果持倉股票或債券上漲得好，那么基金凈值也會(huì)上漲。

　　如果基金持倉的股票或債券都是問題資產(chǎn)或泡沫，只要基金經(jīng)理能及時(shí)換倉或賣出，再買入其他可投資的股票或債券，那么基金仍有進(jìn)一步上漲的空間。

　　因此，只要基金經(jīng)理能力強(qiáng)，基金業(yè)績(jī)就會(huì)好，基金凈值就會(huì)不斷上升。所以，高凈值并不代表未來增長(zhǎng)空間不大。

　　此外，基金的單位凈值還會(huì)受到基金分紅、基金拆分等因素的影響。所以，僅憑基金凈值的高低來判斷一只基金的投資價(jià)值是不靠譜的

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