很多的投資者在投資的過程中都有見過基金的凈值和估值這兩種不同的概念，那么有的投資者表示，不太了解基金的凈值和估值是什么意思？他們兩個有什么區(qū)別？那么今天我們就來給大家講解一下。

我們先來了解一下概念，基金凈值

　　所謂基金凈值，就是基金的單位凈值。說白了就是我們平時買賣基金的真實價格。從專業(yè)的角度來說，凈值就是每份基金份額的資產(chǎn)凈值，等于基金實際總資產(chǎn)減去實際總負債后的余額，再除以基金發(fā)行的所有單位份額總數(shù)。

　　所謂基金估值，就是對基金凈值的粗略估計或計算。嚴格來說，估值是指以公允價格計算和評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。既然是粗略估算，基金估值和實際基金凈值不能劃等號，只能作為參考。

　　所謂基金凈值，就是基金的單位凈值。說白了就是我們平時買賣基金的真實價格。從專業(yè)的角度來說，凈值就是每份基金份額的資產(chǎn)凈值，等于基金實際總資產(chǎn)減去實際總負債后的余額，再除以基金發(fā)行的所有單位份額總數(shù)。

　　要明白基金凈值和基金估值的含義和區(qū)別，那么這兩個值是誰計算并發(fā)布的呢？實際上，這兩個值由不同的組織提供。與我們利益關(guān)系最密切的基金凈值是一個非常嚴謹?shù)臄?shù)字，直接關(guān)系到我們基金申購的成本和我們基金贖回的收益。這可能需要很長時間，所以基金凈值是由管理基金的基金公司發(fā)布的。

　　每個基金公司都有專門的清算部門，根據(jù)當天基金的交易情況和市值，持倉的實際數(shù)字，經(jīng)過嚴格的清算程序，才能得到當天每份基金份額的單位凈值，這個清算過程比我們大多數(shù)人想象的要復雜得多，所以清算從下午收盤一直激烈到晚上九、十點左右。清算完成后，可以公布當天的凈值，少數(shù)基金可能會在晚些時候公布凈值。當然，這個數(shù)據(jù)是完全準確可靠的。

　　如果你購買QDII基金，這些基金持有海外證券市場的產(chǎn)品。因為時差的原因，公布凈值的時間一般是T +2，比普通的公募基金要晚很多。

　　以上就是今天關(guān)于基金的凈值和估值是什么意思這一問題的相關(guān)解答，希望可以對大家有所幫助，

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