9月13日，央行對金融控股公司開展市場準入管理并組織實施監(jiān)管。金控辦法并自2020年11月1日起施行，金融控股公司準入標準明確。

　　以下是主要內容：

　　主要是微調個別規(guī)則的要求。申請設立金控公司的期限延長的，從6個月放寬至12個月;提高違規(guī)罰款金額。金控公司的發(fā)起人、控股股東和實際控制人違反本辦法的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50萬元以上500萬元以下罰款。

　　明確監(jiān)管范圍：將市場準入作為風險防控的第一道門檻，明確董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格;嚴格監(jiān)督股東資格，以肯定列表和否定列表的方式規(guī)定成為金控公司股東的條件和禁止行為。加強資金來源真實性和資金，合規(guī)性監(jiān)管加強公司治理和關聯(lián)交易監(jiān)管，明確禁止關聯(lián)交易;完善“防火墻”制度，合理隔離內部交叉聘用和信息共享，明確受控金融機構不得反向或交叉持股。

　　根據(jù)《準入決定》和《金控辦法》，央行對金融控股公司實行市場準入管理?！督鹂剞k法》還規(guī)定了金控公司準入的具體標準，包括金控公司的界定標準、金控公司發(fā)起人、實際控制人和大股東的基本條件以及“負面清單”。

　　例如，非金融企業(yè)、自然人或公認的法人實質上控制兩種或兩種以上不同類型的金融機構，并具有下列情形之一的，應當設立金融控股公司：

　　(一)實質性控制的金融機構包括商業(yè)銀行，金融機構總資產(chǎn)不低于5000億元人民幣，或金融機構總資產(chǎn)不低于5000億元人民幣，但商業(yè)銀行以外的金融機構總資產(chǎn)不低于1000億元人民幣，或管理總資產(chǎn)不低于5000億元人民幣。

　　(二)實質性控制的金融機構不包括商業(yè)銀行，金融機構總資產(chǎn)不低于1000億元人民幣或管理總資產(chǎn)不低于5000億元人民幣。

　　(三)實質性控制下的金融機構資產(chǎn)總額規(guī)?；蛭泄芾硐碌馁Y產(chǎn)總額規(guī)模不符合第一項、第二項規(guī)定的標準，但中國人民銀行認為有必要按照宏觀審慎監(jiān)管要求設立金融控股公司。

　　為什么要明確準入標準?

　　一是金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務多元化、關聯(lián)性強，跨機構、跨市場、跨行業(yè)、跨地區(qū)經(jīng)營，關系到金融安全和社會公共利益，需要通過市場準入進行監(jiān)管。

　　二是設立明確的行政許可是依法監(jiān)管金融控股公司的重要環(huán)節(jié)，有利于促進金融控股公司依法合規(guī)經(jīng)營，防范風險交叉感染。

　　三是體現(xiàn)了金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，依法允許進入的監(jiān)管理念，也符合主要國家和地區(qū)的通行做法。

　　《金控辦法》將于2010年11月1日生效。關于在過渡期，的相關安排，央行相關負責人表示，已經(jīng)成立并擬申請成立金融控股公司的機構，應在《金控辦法》正式實施后12個月內向銀行人民政府提出申請，經(jīng)批準后成立金融控股公司。其中，不符合股權結構監(jiān)管要求的機構，應根據(jù)實際情況制定整改方案。人民銀行將理性地把握節(jié)奏和機遇，引導過渡期，股份企業(yè)進行有序調整并順利實施。

　　前述負責人表示，《金控辦法》對金融機構、非金融企業(yè)、金融市場都有積極影響。將股權結構清晰、風險隔離機制完善的金融控股公司作為金融機構的控股股東，有助于整合金融資源，增強經(jīng)營穩(wěn)定性和競爭力。此外，該負責人還透露，央行將繼續(xù)研究制定配套文件，不斷完善金融控股公司監(jiān)管框架。

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