投資基金，大家需要知道什么是基金，之前已經(jīng)為大家講解過(guò)什么是基金了。但在基金的投資之中，不僅要了解基金，還需要知道一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，什么是基金實(shí)時(shí)凈值，大家常聽(tīng)到的應(yīng)該是基金凈值，實(shí)際上這與基金實(shí)時(shí)凈值的概念差不多，下面讓我們來(lái)一起了解一下。

　　基金凈值是指基金資產(chǎn)在某個(gè)估值時(shí)點(diǎn)扣除負(fù)債后的總市值余額，即基金份額持有人的權(quán)益。以公平價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值。

　　單位基金凈資產(chǎn)值，即每個(gè)基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值。單位基金凈資產(chǎn)值的計(jì)算公式為：

　　單位基金凈資產(chǎn)值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金總單位

　　其中總資產(chǎn)是指基金擁有的全部資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)值的證券等)的總資產(chǎn)值，按公平價(jià)格計(jì)算。負(fù)債總額是指基金運(yùn)作和融資過(guò)程中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各種費(fèi)用、應(yīng)付資金的利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金份額總數(shù)?；鸸乐凳怯?jì)算單位基金凈資產(chǎn)值的關(guān)鍵?；饍A向于分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票和債券。由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格不斷變化，只有每天重新計(jì)算單位基金的資產(chǎn)凈值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值，而每天重新計(jì)算出的數(shù)據(jù)我們稱它為基金實(shí)時(shí)凈值。

　　在計(jì)算基金實(shí)時(shí)凈值時(shí)，我們應(yīng)該遵循以下原則：

　　1.上市股票和債券應(yīng)當(dāng)按照計(jì)算日的收盤(pán)價(jià)計(jì)算。如果當(dāng)天沒(méi)有交易，則使用最近一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)。

　　2.未上市股票按成本價(jià)計(jì)算。

　　3.未上市國(guó)債和未到期定期存款的計(jì)算方法是將本金與估值日的應(yīng)計(jì)利息相加。

　　4.因特殊情況不能或者不宜按照上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。

　　以上就是關(guān)于“基金實(shí)時(shí)凈值”的全部?jī)?nèi)容，事實(shí)上基金實(shí)時(shí)凈值與貨幣基金凈值的區(qū)別并不大，而最大的不同點(diǎn)在于基金實(shí)時(shí)凈值是需要一天一計(jì)算的，這才對(duì)得起實(shí)時(shí)二字！