在當(dāng)今激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中，為了避免失去對(duì)現(xiàn)金的控制而危及企業(yè)的生存，提高我國(guó)企業(yè)的資金進(jìn)行管理發(fā)展水平已經(jīng)成為現(xiàn)代物流企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。銀行現(xiàn)金管理的出現(xiàn)為一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金管理工作提供了全新的選擇，對(duì)提高公司資金，的使用效率、降低資金成本、增加資金收入起到了積極的作用

　　銀行現(xiàn)金管理

　　銀行現(xiàn)金管理通常使用三種基本技術(shù)：

　　1.現(xiàn)金集中?，F(xiàn)金集中是通過(guò)一定的轉(zhuǎn)賬機(jī)制，將集團(tuán)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)的賬戶余額歸集到企業(yè)集團(tuán)總部的一個(gè)單一的總賬戶中，由其對(duì)資金集中進(jìn)行處理。

　　2.資金池。獎(jiǎng)金池是指企業(yè)管理對(duì)下屬公司企業(yè)多個(gè)賬戶的抵消，以計(jì)算整個(gè)集團(tuán)的經(jīng)余額利息，與現(xiàn)金集中的不同，在現(xiàn)金整合方面并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移。

　　3.凈額結(jié)算。凈額結(jié)算是指通過(guò)消除或合并企業(yè)集團(tuán)內(nèi)各單位之間的資金流動(dòng)，減少企業(yè)集團(tuán)內(nèi)各單位之間跨境支付或外匯交易的制度。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)沖企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位之間因商品交換而產(chǎn)生的應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款，以其凈額結(jié)算。銀行可以根據(jù)中國(guó)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金流動(dòng)的特點(diǎn)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)、系統(tǒng)發(fā)展平臺(tái)、結(jié)算產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)信息溝通、人才等優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)通過(guò)設(shè)計(jì)了一套切實(shí)可行的高效現(xiàn)金管理工作方案，以提高我國(guó)企業(yè)提供資金運(yùn)營(yíng)的效益和效率。

　　銀行現(xiàn)金管理的特點(diǎn)

　　銀行現(xiàn)金管理與傳統(tǒng)的管理相比，它具有方便、安全、快捷的特點(diǎn)，而且還不受時(shí)間和空間的限制：

　　1.企業(yè)可以根據(jù)自身的財(cái)務(wù)管理需求，通過(guò)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)自由組合和控制銀行提供的業(yè)務(wù)，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機(jī)制，這樣可以充分發(fā)揮資金，公司收益的效用，降低資金，集團(tuán)的成本，提高資金流動(dòng)性的盈利能力，提高資金的利用效率

　　2.企業(yè)可以通過(guò)網(wǎng)上銀行靈活安全的管理現(xiàn)金，一方面，企業(yè)可以通過(guò)網(wǎng)上銀行代收服務(wù)將企業(yè)集團(tuán)分公司的資金及時(shí)轉(zhuǎn)到總部，方便資金集中使用；另一方面，公司可以通過(guò)銀行的網(wǎng)上支付服務(wù)解決資金向下轉(zhuǎn)賬和對(duì)外支付，包括支付員工工資。從實(shí)際的效果看，網(wǎng)上銀行的使用很大程度的提高了現(xiàn)金管理方案的實(shí)用性，為企業(yè)的財(cái)務(wù)人員節(jié)省了大量的時(shí)間。

　　3.為企業(yè)財(cái)務(wù)決策提供實(shí)時(shí)而又準(zhǔn)確全面的快寄支持。銀行現(xiàn)金管理可以及時(shí)為企業(yè)提供所有現(xiàn)金信息，包括詳細(xì)的收入清單、支付企業(yè)賬號(hào)、資金收款時(shí)間等。同時(shí)，通過(guò)資金，的集中，企業(yè)對(duì)資金的利用效率得到了很大的提高，資金以前存在的大量存款和貸款的現(xiàn)象得到了消除，從而降低了企業(yè)的利息支出。

　　以上就是關(guān)于銀行現(xiàn)金管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)了，希望對(duì)你有所幫助！基金轉(zhuǎn)化劃算嗎？來(lái)看看吧。