■本報記者朱寶琛

　　《證券日報》記者1月18日獲悉，中國結(jié)算于2016年8月份組織各證券公司開展了證券賬戶業(yè)務(wù)自查工作，并于2016年11月下旬至12月上旬對華融、民生、西南、宏信、上海、光大、財達(dá)、中信（山東）、聯(lián)儲、萬聯(lián)、國元和華安12家證券公司的證券賬戶業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。

　　據(jù)中國結(jié)算介紹，本次自查與現(xiàn)場檢查工作主要以證券賬戶實名制落實情況，關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理情況，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)辦理情況，自然人和普通機(jī)構(gòu)中的大戶、特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶等重點客戶賬戶使用環(huán)節(jié)實名制管理情況等內(nèi)容作為檢查重點。

　　檢查中也發(fā)現(xiàn)了一些問題，存在證券賬戶管理精細(xì)化程度不夠、相關(guān)制度有待進(jìn)一步完善的情況：

　　一是證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實不到位，盡管多數(shù)證券公司為配合中國結(jié)算開展賬戶使用核查工作建立了內(nèi)部工作機(jī)制，但普遍未建立起體系化的、針對賬戶使用過程的持續(xù)跟蹤監(jiān)控機(jī)制，在落實賬戶使用環(huán)節(jié)實名制方面主動性、積極性不夠。二是部分證券公司未按相關(guān)規(guī)定，在投資者未提供資產(chǎn)權(quán)屬證明的情況下，為投資者辦理了關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)。三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)時，將關(guān)注點更多地放在如何縮短投資者開戶時間、改善投資者開戶體驗以及如何營銷更多投資者開戶方面，對投資者適當(dāng)性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。四是業(yè)務(wù)憑證保管方面存在個別投資者開戶資料不齊全，個別證券公司的部分賬戶業(yè)務(wù)資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業(yè)務(wù)憑證未及時進(jìn)行電子掃描歸檔的情況。五是個別證券公司對證券賬戶業(yè)務(wù)管理不夠重視，管理較為薄弱等。