自然人投資者的資產(chǎn)如何認(rèn)定？

　　根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理辦法》，自然人投資者的資產(chǎn)要求為申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均人民幣達(dá)到一定金額。根據(jù)該規(guī)定，自然人投資者的資產(chǎn)認(rèn)定具體包括時(shí)間和資產(chǎn)種類兩個(gè)維度：

　　一是時(shí)間維度。申請(qǐng)開通權(quán)限前10個(gè)交易日日均資產(chǎn)，注意是交易日而非自然日，即全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開市的工作日。

　　二是資產(chǎn)種類維度。包括本人名下的證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)，但是不包括通過融資融券獲得的資金和證券。證券賬戶和資金賬戶具體包括：可用于計(jì)算自然人投資者資產(chǎn)的證券賬戶和資金賬戶，包括中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中國結(jié)算)開立的證券賬戶、投資者在主辦券商開立的賬戶、投資者交易結(jié)算資金賬戶、股票期權(quán)保證金賬戶以及全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司(以下簡稱全國股轉(zhuǎn)公司)認(rèn)可的其他賬戶。其中，中國結(jié)算開立的賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約賬戶及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶。賬戶內(nèi)可計(jì)入的資產(chǎn)包括在中國結(jié)算開立的賬戶內(nèi)的證券資產(chǎn)、在主辦券商開立的賬戶內(nèi)的資產(chǎn)、投資者資金賬戶內(nèi)的資金，以及全國股轉(zhuǎn)公司認(rèn)可的其他資產(chǎn)。(1)在中國結(jié)算開立的賬戶內(nèi)的證券資產(chǎn)包括：股票(包括全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票、A股、B股、優(yōu)先股和通過港股通買入的港股)、公募基金份額、債券、資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、股票期權(quán)合約(其中權(quán)利倉合約按照結(jié)算價(jià)計(jì)增資產(chǎn)，義務(wù)倉合約按照結(jié)算價(jià)計(jì)減資產(chǎn))、全國股轉(zhuǎn)公司認(rèn)可的其他證券資產(chǎn)。(2)在主辦券商開立的賬戶內(nèi)的資產(chǎn)包括：公募基金份額、私募基金份額、銀行理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬資產(chǎn)等。(3)投資者資金賬戶內(nèi)的資金包括：投資者交易結(jié)算資金賬戶內(nèi)的交易結(jié)算資金、股票期權(quán)保證金賬戶內(nèi)的交易結(jié)算資金(包括義務(wù)倉對(duì)應(yīng)的保證金)、全國股轉(zhuǎn)公司認(rèn)可的其他資金資產(chǎn)。

　　自然人投資者的交易經(jīng)驗(yàn)如何認(rèn)定？

　　對(duì)于證券交易經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)定，包括投資經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、任職經(jīng)歷三類，除任職經(jīng)歷外均需具有2年的最低年限要求。自然人符合三類中任何一類即可。具體來看：

　　一是投資經(jīng)歷。具有2年以上證券、基金、期貨投資經(jīng)歷。其中全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票、A股、B股均可計(jì)入上述證券的類別。2年的起算時(shí)點(diǎn)為自然人投資者本人一碼通賬戶下任一證券賬戶在上海證券交易所、深圳證券交易所及全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)生首次交易的日期。該日期可通過主辦券商向中國結(jié)算查詢。

　　二是工作經(jīng)歷。具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。

　　三是任職經(jīng)歷。具有《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條第一款第一項(xiàng)規(guī)定的證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司，以及經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人等金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員任職經(jīng)歷。