《大行報告》瑞信降友邦(01299.HK)評級至「中性」 目標(biāo)價下調(diào)至54元
來源： 互聯(lián)網(wǎng)
作者：佚名
摘要： 瑞信報告指出，市場消息指，除醫(yī)療、意外及旅游之外，銀聯(lián)全面暫停透過銀聯(lián)在香港或境外地區(qū)投保。若規(guī)則嚴(yán)格執(zhí)行，友邦保險(01299.HK)-3.000(-5.837%)沽空$1.70億;比率18.988
瑞信報告指出，市場消息指，除醫(yī)療、意外及旅游之外，銀聯(lián)全面暫停透過銀聯(lián)在香港或境外地區(qū)投保。
若規(guī)則嚴(yán)格執(zhí)行，友邦保險(01299.HK) -3.000 (-5.837%) 沽空 $1.70億; 比率 18.988% 的分紅或儲蓄等主要產(chǎn)品便不能透過銀聯(lián)支付，客戶需轉(zhuǎn)換付款方式，如Visa/Master，銀行匯票或現(xiàn)金，惟付款總額將會較昂貴，付款方式亦較為不便。不過基於中國旅客占比不大，銀聯(lián)亦不常用於支付續(xù)費，相信對內(nèi)含值(EV)影響有限?；肚熬按娌淮_定性，加上股價上升空間有限，該行將友邦評級由「跑贏大市」降至「中性」，目標(biāo)價由60.6元下調(diào)至54元，友邦仍為瑞信亞太區(qū)(日本除外)焦點股。
該行續(xù)稱，從友邦新業(yè)務(wù)方面看，內(nèi)地旅客到港買保險的貢獻(xiàn)為20%，假設(shè)當(dāng)中60%以銀聯(lián)支付，而一半半能夠透過其他方式支付，料友邦新業(yè)務(wù)將損失6%，因此下調(diào)本港新業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)增長至15%。(ka/u)(報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2016-10-28 16:25。)
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