一則更名公告在業(yè)內(nèi)激起千層浪。近日，中信證券將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會正式更名為財富管理委員會，并進(jìn)行相應(yīng)的組織架構(gòu)調(diào)整。

　　中信證券財報也佐證了此次調(diào)整的必要性，第三季度中信證券實現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入17.35億元，較上年同期減少5.36億元，同比減少23.6%。

　　具體到操作層面，中信證券將建立從總部到分支的推動體系，并在北上廣等7個城市啟動區(qū)域財富管理中心試點，同時計劃到2021年實現(xiàn)財富管理客戶數(shù)量和資產(chǎn)總規(guī)模增長50%、投顧服務(wù)收費超2億元，最終成為部門重要收入構(gòu)成，實現(xiàn)收入結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

　　連日來，長江商報記者走訪武漢市場發(fā)現(xiàn)，中信證券營業(yè)部門大多冷清，一上午咨詢者平均不超過5人，一位工作人員表示，現(xiàn)在與投資者基本都是線上咨詢交流，而網(wǎng)上交易、電話委托等非現(xiàn)場交易方式也是其服務(wù)之一，至于部門更名，因網(wǎng)點也在尋求調(diào)整，暫時還沒有對網(wǎng)點產(chǎn)生直接影響。

　　“在互聯(lián)網(wǎng)不發(fā)達(dá)的時候，券商收取一定的通道費用無可厚非，投資者都愿意支付一定的傭金。但是，隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，券商的傭金不斷殺跌，券商遲早會走向超低傭金或者免費模式。券商將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)改名為財富管理，其實就是暗示著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的衰落，券商必須尋找其他盈利模式?！?2月20日，長江證券一位券商人士向長江商報記者分析。

　　財富管理委員會下設(shè)7大部門

　　長江商報記者查詢中信證券官網(wǎng)了解到，公司業(yè)務(wù)部門中以管理委員會命名的只有投行和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其他業(yè)務(wù)均是按部門或者條線命名，可見公司對這兩塊業(yè)務(wù)的重視。

　　據(jù)了解，此次中信證券將對組織架構(gòu)以及考核激勵制度作出調(diào)整，建立從總部到分支的推動體系。其中，財富管理委員會下設(shè)7大部門，分別為零售客戶部、財富客戶部、投資顧問部、金融產(chǎn)品部、金融科技部和運(yùn)營管理部。此外，分公司設(shè)立零售客戶部、財富客戶部、運(yùn)營管理部及其他部門，分別面向零售客戶、高凈值及機(jī)構(gòu)客戶，負(fù)責(zé)其客戶市場的經(jīng)營事務(wù)。

　　同時，中信證券也在調(diào)整考核和激勵政策，從營業(yè)部角度出發(fā)，更加主要多元化考核，加大財富客戶相對集中或綜合業(yè)務(wù)機(jī)會較多的營業(yè)部在相關(guān)指標(biāo)的權(quán)重，同時建立財富客戶服務(wù)團(tuán)隊排名體系，追求團(tuán)隊協(xié)作。此外，通過對連續(xù)2-3年的盈虧分析淘汰營業(yè)部經(jīng)理或者關(guān)閉營業(yè)部。

　　至于考核的詳細(xì)操作方案，長江商報記者向中信證券發(fā)出采訪函，但截至發(fā)稿，對方未能給出回復(fù)。

　　在激勵上，中信證券將提高固定薪酬的占比，加大團(tuán)隊統(tǒng)籌部分的比例，對通過認(rèn)證的財富顧問給予一定金額或比例的津貼，引導(dǎo)員工向財富客戶、綜合業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

　　值得注意的是，中信證券將啟動區(qū)域財富管理中心試點，目前入選的投顧服務(wù)試點城市主要有7個，分別為北京、青島、上海、杭州、福州、廣州和深圳。

　　三年計劃投顧服務(wù)收費超2億

　　“過去多是人海戰(zhàn)術(shù)，招聘100到300個客戶經(jīng)理，但未來營業(yè)部向財富管理業(yè)務(wù)邁進(jìn)意味著業(yè)務(wù)越發(fā)精細(xì)化?！币晃恢行抛C券業(yè)務(wù)人員介紹，“一個營業(yè)部應(yīng)該只需要5到6名優(yōu)秀的財富管理業(yè)務(wù)人員”。

　　而為了充分調(diào)動員工的積極性，中信證券給了各分支機(jī)構(gòu)較大的主動權(quán)，“什么都不要等，干就是了”，中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，轉(zhuǎn)型就是要闖出一條路，要舉公司及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之力，用1-3年時間，主動出擊實現(xiàn)自我革命。

　　中信證券為自己的財富管理轉(zhuǎn)型設(shè)立了一個目標(biāo)。2019年要培養(yǎng)一支高素質(zhì)的投顧團(tuán)隊，初步實現(xiàn)投顧服務(wù)收費，2020年全面推進(jìn)投顧服務(wù)收費和財富管理展業(yè)模式與財富管理中心建設(shè)，到2021年，要實現(xiàn)財富管理客戶數(shù)量和資產(chǎn)總規(guī)模增長50%、投顧服務(wù)收費超2億元，最終成為部門重要收入構(gòu)成，實現(xiàn)收入結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

　　“感覺投顧和一般的理財顧問沒什么區(qū)別，當(dāng)然，從長遠(yuǎn)的角度看，投顧業(yè)務(wù)將是財富管理的核心業(yè)務(wù)，收費是難免的。但是，這個過程可能很漫長?！币幻錆h投顧人士認(rèn)為，作為和財富管理高度關(guān)聯(lián)的投資顧問，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的更名轉(zhuǎn)型，對券商、投顧和股民是三贏的，但是，要落實到具體措施上，則不敢抱太大的期望。

　　從通道型交易到財富管理人

　　在業(yè)內(nèi)人看來，財富管理是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的升級，市場的復(fù)雜對投資的專業(yè)化要求越來越高，客戶也從自主交易向券商參與程度較高的交易形式轉(zhuǎn)移，券商在其中的角色也逐漸要從通道型交易向?qū)κ中徒灰住⑼顿Y顧問甚至是管理人方向轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)的“傭金+利差”的收入形式開始不適應(yīng)行業(yè)發(fā)展。

　　“會賣公私募基金，只是財富管理轉(zhuǎn)型第一步。學(xué)會組合銷售，合理配置權(quán)益、固收及現(xiàn)金類資產(chǎn)，更是財富管理轉(zhuǎn)型成功的關(guān)鍵?！币晃毁Y深行業(yè)高管這樣表示。

　　光大證券金融行業(yè)首席分析師趙湘懷認(rèn)為，券商財富管理轉(zhuǎn)型三大要素分別為渠道、產(chǎn)品和客戶。所謂渠道，要做到線下輕型化，線上標(biāo)準(zhǔn)化；產(chǎn)品則要拓展產(chǎn)品廣度，提升服務(wù)深度，客戶方面則要填補(bǔ)中高端客戶投融資需求空白。

　　（文章來源：互聯(lián)網(wǎng)）