麥格理發(fā)表研究報(bào)告，首予郵儲(chǔ)銀行(1658.HK)“跑贏大市”評(píng)級(jí)，目標(biāo)價(jià)6.12港元。報(bào)告相信郵儲(chǔ)行快將迎來(lái)估值重評(píng)，即使相較同業(yè)，郵儲(chǔ)行在按揭重新定價(jià)上受影響程度最大，報(bào)告料其經(jīng)調(diào)整股本回報(bào)率在去年的10.8%見(jiàn)底，至2025年將反彈至11.9%，受惠農(nóng)村地區(qū)中小企貸款及銀保渠道強(qiáng)勁增長(zhǎng)。報(bào)告料在調(diào)整剩余儲(chǔ)備后，郵儲(chǔ)行現(xiàn)估值吸引。

　　麥格理稱(chēng)，內(nèi)銀板塊首選中行(3988.HK) ，但認(rèn)為郵儲(chǔ)行在中國(guó)“共同富?！背h下有獨(dú)特機(jī)遇，在投資者找尋農(nóng)村消費(fèi)主題敞口下，可視郵儲(chǔ)銀行為核心持倉(cāng)。