中國基金報記者 方麗 陸慧婧

　　備受市場關注的基金投顧資格又有新進展，“新一輪”小伙伴的數量在不斷增多。

　　據中國基金報記者了解到，繼6月25日及7月2日先后有約34家機構獲得相關基金投顧資格后，7月9日國泰基金、華西證券（002926）、華寶證券也獲得基金投顧資格“備案函”。

　　距離各家機構正式展業(yè)還需要經過現場檢查，在制度、人員及系統(tǒng)準備上完全符合展業(yè)條件的機構才可以正式運作相關業(yè)務。目前拿到備案函公司都在積極準備場檢工作，在系統(tǒng)、人員等各方面做足準備，“招兵買馬”、拓展渠道等成為“必選動作”。

　　此次大約有37家機構獲得相關資格，正迅速充實基金投顧“江湖”參與者的數量，將在不同角度給與這一“買方時代”帶來新活力。

　　國泰基金、華西證券、華寶證券

　　獲得“備案函”

　　基金投顧業(yè)務成為今年市場重頭戲，引發(fā)全行業(yè)關注。

　　早在3月份，包括20家基金公司、22家證券公司在內大約42家機構參與競逐新一批基金投顧業(yè)務資格，并收到監(jiān)管層下發(fā)的關于投顧資格“百問百答”題目，題目涵蓋了投顧業(yè)務的各個環(huán)節(jié)。經過答辯及反饋，在最近三周的“周五”就會有機構陸續(xù)收到基金投顧資格備案函。

　　最早是6月28日，包括博時、廣發(fā)、招商、鵬華、工銀瑞信、興證全球、匯添富、銀華、華安、富國、鵬華、交銀施羅德等基金公司，以及中信、東方、安信、興業(yè)、國信、招商等證券公司，大約合計18家機構獲基金投顧資格備案函。

　　而在7月2日，景順長城、華泰柏瑞、萬家、建信、申萬菱信、民生加銀在內多家基金公司，以及光大、平安、山西、東興、南京在內等多家券商均順利拿到備案函，這一次也有差不多16家機構加盟“基金投顧大軍”。

　　而7月9日，國泰基金、華西證券、華寶證券宣布獲得基金投顧資格備案函。對比3月份獲得“百問百答”資格的機構數量，此次相關批復或許已經差不多收官。

　　值得一提的是，還有眾多基金公司、券商、第三方基金銷售機構也在積極尋求相關投顧資格。而此前中金公司（601995）發(fā)布研究也表示，基金投顧試點加速擴容，未來投顧資質或將常態(tài)化。往前看，預計國內基金投顧試點或將趨于常態(tài)化，未來更多機構有望獲批試點資質。

　　一位業(yè)內人士透露，新一批投顧試點機構拿到備案函之后，就可以開始準備搭建系統(tǒng)等一系列展業(yè)前的籌備工作，待準備工作就緒，新一批投顧試點機構可以向地方證監(jiān)局申請場檢，監(jiān)管層將會對其進行場檢，場檢完成之后，在制度、人員及系統(tǒng)準備上完全符合展業(yè)條件的機構就可以開始展業(yè)。

　　自2019年底公募基金投資顧問業(yè)務試點正式啟動以來，經過一年多的試點，投顧業(yè)務伴隨投資者基金投資需求的增長和市場環(huán)境的助推日益發(fā)展。新一批機構的加入，將會對投顧業(yè)務生態(tài)的形成和多元化發(fā)展，起到積極的助推作用。

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　　基金投顧機構大舉招人

　　渠道拓展定投業(yè)務

　　隨著基金投顧試點機構密集擴容，市場上對相關人才的需求迅速上升。

　　某招聘網站信息顯示，一家基金公司正在招聘透過業(yè)務部門負責人，該崗位要求具備8年以上證券、銀行、基金、三方理財等金融機構基金投顧或基金銷售工作經驗，負責根據公司經營戰(zhàn)略目標，統(tǒng)籌協(xié)調公司內外部資源，組織開展基金投顧業(yè)務，此外還要負責公司基金投顧業(yè)務的流程搭建、制度建設、投顧服務營銷推廣和品牌宣傳工作，為客戶提供專業(yè)服務等。為了招到合適的人才，這一崗位也開出了5-6萬的月薪。

　　一些希望布局基金投顧業(yè)務的券商機構也在尋找業(yè)務牽頭人，相關招聘信息顯示，某AA級證券公司開出百萬年薪招聘基金投顧業(yè)務負責人，這一崗位需要緊密跟蹤政策、宏觀經濟以及資本市場情況，分析宏觀數據、資金面以及各大類資產市場運行特征，并提出策略和資產配置策略，并負責公司資產配置等服務產品的規(guī)劃、分析、設計、運營，進行策略和大類資產配置等工作。

　　基金投顧業(yè)務后端的基金研究、產品開發(fā)、運營及系統(tǒng)建設的崗位需求也隨處可見。剛剛拿到基金投顧備案函的交銀施羅德正在積極“招兵買馬”，為開展基金投顧業(yè)務招聘基金投顧產品經理，崗位要求具備1-3年證券投資行業(yè)或互聯網金融行業(yè)基金投顧產品相關工作經歷，還需要熟悉投資產品，熟知行業(yè)現有基金投顧產品情況，了解國內外基金投顧業(yè)務和產品發(fā)展動態(tài)。日常工作中負責制訂基金投顧產品規(guī)劃，負責相關產品設計，牽頭投顧系統(tǒng)開發(fā)，安排基金投顧產品的上線、推廣與內部培訓，跟進和分析基金投顧產品運作情況，不斷完善產品，提升客戶體驗，拓展基金投顧產品渠道。

　　一家頭部券商則在招攬基金投顧系統(tǒng)建設崗位人員，該崗位需要圍繞基金投顧業(yè)務，將部門已有研究成果、模型體系和框架落地到平臺當中，參與系統(tǒng)的研究模塊、策略模塊功能跟蹤、反饋及優(yōu)化建議工作。除此之外，試點基金投顧的券商也在加強底層基金產品研究，大量擴充基金投顧研究員團隊。

　　易方達基金副總裁陳彤此前就曾提到基金投顧相關人才仍比較緊缺的現象。他指出，資管行業(yè)中，相比股票及債券研究，基金投資和研究人才仍然相對較少?！肮蓟鸢l(fā)展20多年，基金的數量已經超過了股票的數量，基金產品的投資標的越來越豐富，類別也更加復雜，需要進行專業(yè)研究，而專業(yè)基金投研人員的培育還需要時間?！?/p>

　　萬億市場迎來新玩家

　　多層次服務客戶

　　對比海外市場，基金投顧投已成為美國公募基金行業(yè)中的重要組成部分，而我國公募基金規(guī)模也達到23萬億，未來基金投顧空間同樣發(fā)展廣闊，紛紛認為這是“萬億級”市場。目前拿到批文的機構都在積極籌備，將帶來不少新的思維和布局方式，更多層次服務投資者。

　　國泰基金就表示，基金投資顧問業(yè)務從客戶立場出發(fā)，根據客戶的需求制定投資方案，優(yōu)化投資行為，基于對投資者的收益目標、風險承受能力等進行全面的分析，針對性匹配合適的投資方案，一方面幫助投資者在基金層面實現大類資產配置和基金優(yōu)選，降低收益波動性，提升投資者的投資體驗；另一方面提高投資者的投資紀律性，幫助投資者理性面對市場波動，追求長期投資表現，走出“基金賺錢，投資者不賺錢”的怪圈。

　　針對基金投資顧問業(yè)務，國泰基金做好了制度、人員、合規(guī)等方面的業(yè)務準備，確保基金投資顧問業(yè)務的規(guī)范運作。在完成相關籌備工作后，正式開展投資顧問業(yè)務試點。在具體業(yè)務層面，為了更好地響應投資者需求及市場變化，國泰基金開展的基金投資顧問業(yè)務將爭取為投資者提供更豐富的策略種類，通過全生命周期的陪伴和服務，幫助客戶作出更加理性的投資決策。

　　值得一提的是，基金投顧業(yè)務“先行者”紛紛提出“三分投七分顧”的理念，而不少新參與的機構都將這一塊作為核心。

　　如工銀瑞信基金相關人士表示，目前已建立了覆蓋投資全生命周期的顧問服務體系，將圍繞客戶需求與體驗，搭建線上和線下相結合的多渠道客戶服務系統(tǒng)，為客戶提供7*24小時的咨詢和服務。而博時基金提出打造“投前-投中-投后”全過程鏈條的投顧陪伴服務體系，通過行為指導為客戶創(chuàng)造更多價值。還成立了“知識管理中心”，專門負責“顧”的內容生產，提供個性化的專業(yè)服務和投資陪伴提升客戶體驗。

　　據上海一家基金公司渠道人士表示，觀察過去5年資管細分行業(yè)規(guī)模變化，以及非貨基金年報中持有人數量的變化，可以發(fā)現凈值化投資的普及是大勢所趨；而與此同時，面對凈值化投資時，個人客戶的能力短板明顯，需要通過專業(yè)機構的服務來彌補。在這樣的背景下，引入基金投顧這樣一種新的業(yè)務模式，讓投顧方和投資者結成新的利益共同體，可以為客戶創(chuàng)造更優(yōu)的盈利體驗，更好地實現客戶利益。投顧業(yè)務的前景是廣闊且光明的，對投顧服務機構的挑戰(zhàn)也是巨大的。

　　此外，還有人士認為，未來將會迎來百萬億級別的居民資產從房地產、銀行理財等向資本市場權益類資產的騰挪。在這個趨勢背景下，基金投顧業(yè)務適時推出，一是承接了中國居民由房地產、銀行理財等投資向資本市場基金產品投資轉移的大趨勢；二是解決了居民過去資本市場投資體驗和投資收益不佳的長期痛點；三是建立了財富管理行業(yè)發(fā)展的良性生態(tài)圈，財富管理機構和客戶都能從基金投顧業(yè)務發(fā)展中受益。因此，未來基金投顧業(yè)務市場巨大，發(fā)展空間廣闊。