3月5日，A股市場(chǎng)整體延續(xù)強(qiáng)勢(shì)表現(xiàn)，銀行等權(quán)重板塊顯著走強(qiáng)，帶動(dòng)滬指再創(chuàng)今年以來(lái)收盤(pán)新高。受消息面推動(dòng)，各類(lèi)科技熱點(diǎn)層出不窮，AI手機(jī)、飛行汽車(chē)等概念股紛紛崛起，市場(chǎng)賺錢(qián)效應(yīng)持續(xù)。

　　截至收盤(pán)，上證指數(shù)報(bào)3047.79點(diǎn)，漲0.28%；深證成指報(bào)9416.80點(diǎn)，跌0.23%；創(chuàng)業(yè)板指報(bào)1833.66點(diǎn)，跌0.06%。滬深兩市合計(jì)成交10670億元，較前一日縮量101億元。北向資金全天凈買(mǎi)入15.54億元。

　　銀行板塊表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)

　　昨日，銀行股多數(shù)飄紅，成為引領(lǐng)滬指走強(qiáng)的重要因素。申萬(wàn)銀行行業(yè)指數(shù)收漲1.78%，漲幅居所有一級(jí)行業(yè)首位。齊魯銀行（601665）、成都銀行（601838）漲超3%；萬(wàn)億市值的農(nóng)業(yè)銀行收漲2.36%，股價(jià)再創(chuàng)歷史新高，開(kāi)年以來(lái)漲幅接近20%。

　　根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局日前發(fā)布的2023年四季度商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)，2023年，我國(guó)商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.2%。東興證券認(rèn)為，根據(jù)商業(yè)銀行口徑數(shù)據(jù)與上市銀行數(shù)據(jù)吻合度，可判斷上市銀行2023年全年盈利增速亦有小幅回升。

　　東興證券研究所金融地產(chǎn)組組長(zhǎng)林瑾璐表示，非息收入提升或是銀行業(yè)盈利增速環(huán)比回升的主要原因。展望2024年，林瑾璐認(rèn)為，從資本補(bǔ)充與可持續(xù)信用擴(kuò)張角度看，銀行業(yè)息差收窄壓力或逐步縮小。盡管當(dāng)前有效融資需求仍然偏弱，但在提振實(shí)體經(jīng)濟(jì)的各項(xiàng)政策協(xié)同加碼之下，行業(yè)仍可延續(xù)以量補(bǔ)價(jià)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，行業(yè)盈利增速和盈利水平有望維持平穩(wěn)。當(dāng)前上市銀行整體估值仍處歷史低位，安全邊際較高，量、價(jià)、質(zhì)任何一方面的邊際積極變化均有望帶來(lái)估值提升機(jī)會(huì)。

　　各類(lèi)科技熱點(diǎn)層出不窮

　　人工智能主線(xiàn)昨日再度發(fā)力，AI手機(jī)細(xì)分概念走強(qiáng)。個(gè)股方面，福蓉科技（603327）、道明光學(xué)（002632）收獲漲停，思泉新材（301489）大漲超19%，誠(chéng)邁科技（300598）漲超12%。

　　消息面上，三星電子AI手機(jī)“Galaxy S24”系列上市28天內(nèi)，在韓國(guó)銷(xiāo)量突破100萬(wàn)部，創(chuàng)Galaxy S系列銷(xiāo)售新紀(jì)錄。國(guó)內(nèi)vivo、華為、榮耀、OPPO、魅族等廠(chǎng)商也紛紛擁抱AI大模型、AI系統(tǒng)、AI功能等，如OPPO宣布成立AI中心，魅族官宣終止傳統(tǒng)手機(jī)研發(fā)、全面轉(zhuǎn)向AI手機(jī)研發(fā)等。

　　國(guó)金證券研報(bào)表示，AI手機(jī)熱潮來(lái)襲，手機(jī)需求正在逐步轉(zhuǎn)好。2024年1月，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)手機(jī)出貨量為3177萬(wàn)部，同比增長(zhǎng)68%。整體來(lái)看，AI給消費(fèi)電子賦能，有望帶來(lái)新的換機(jī)需求，看好AI驅(qū)動(dòng)、需求復(fù)蘇及自主可控受益產(chǎn)業(yè)鏈。

　　飛行汽車(chē)概念是昨日盤(pán)面上的又一科技熱點(diǎn)，相關(guān)個(gè)股金盾股份（300411）收獲20%幅度漲停，萬(wàn)豐奧威（002085）、萬(wàn)安科技（002590）、海特高新（002023）等紛紛跟漲。

　　消息面上，飛行汽車(chē)公司Alef Aeronautics宣布，其電動(dòng)垂直起降（eVTOL）汽車(chē)Model A已經(jīng)獲得超過(guò)2850份預(yù)訂單。據(jù)了解，埃隆·馬斯克旗下的Space X公司是Alef Aeronautics的重要投資者。飛行汽車(chē)Model A去年7月正式在美國(guó)獲得合法飛行許可，該款飛行汽車(chē)售價(jià)高達(dá)30萬(wàn)美元。

　　機(jī)構(gòu)：中期看好紅利資產(chǎn)

　　近期，紅利策略持續(xù)跑出超額收益，銀行、煤炭、石油石化等傳統(tǒng)高股息資產(chǎn)不斷升溫，農(nóng)業(yè)銀行、陜西煤業(yè)（601225）、中國(guó)海油（600938）等個(gè)股屢創(chuàng)新高。

　　財(cái)通證券（601108）首席策略分析師李美岑表示，資金風(fēng)險(xiǎn)偏好修復(fù)疊加流動(dòng)性緩解，驅(qū)動(dòng)近期大盤(pán)行情連續(xù)反彈。在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇情況有待觀察之前，市場(chǎng)或延續(xù)小盤(pán)行情；之后隨著PPI回升、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇跡象更加明確，市場(chǎng)風(fēng)格或?qū)⑥D(zhuǎn)向大盤(pán)。中期來(lái)看，盈利更堅(jiān)挺的核心資產(chǎn)與紅利資產(chǎn)仍存積極共識(shí)，相對(duì)收益有保障，推薦關(guān)注紅利低波指數(shù)重倉(cāng)股與現(xiàn)金流穩(wěn)定的消費(fèi)類(lèi)央企。

　　華泰證券也表示，2月市場(chǎng)超跌反彈強(qiáng)度超出部分投資者預(yù)期，目前指數(shù)已至密集籌碼區(qū)間，普漲反彈或基本到位，建議投資者視角逐步回到景氣方向，主題維度關(guān)注“新質(zhì)生產(chǎn)力”。中期視角看，紅利資產(chǎn)仍是重點(diǎn)方向，但考慮傳統(tǒng)品種交易擁擠，建議等待買(mǎi)點(diǎn)并結(jié)合景氣度，下沉至具備高紅利潛力的細(xì)分行業(yè)及個(gè)股。