系統(tǒng)性風險有哪些？系統(tǒng)性金融風險是指由于政治、經(jīng)濟和社會環(huán)境的變化而影響整個證券在證券市場的風險。這種風險的共同特點是，的沖擊不是針對某一類證券，而是針對整個和證券，的市場，這就導致了整個證券在證券市場的風險。

　　由于系統(tǒng)性風險始終存在于證券，的所有投資中，無法通過投資多樣化來應對、分散和消除，因此它們被稱為不可分散風險。系統(tǒng)風險包括：市場風險、利率風險、購買力風險和自然因素引起的社會風險。

　　利率風險是指由于市場利率的變化而導致證券投資收益發(fā)生變化的可能性。市場利率與證券價格呈負相關(guān)。當市場利率下降時，證券價格上漲；當市場利率上升時，證券的價格就會下跌。系統(tǒng)性風險是利率風險，它導致證券價格的變化，進而導致證券投資收益的變化。市場利率的波動是基于市場資金供求和基準利率水平的波動。在不同的經(jīng)濟發(fā)展階段，資金市場的供給和需求是不同的。中央銀行根據(jù)宏觀金融調(diào)控的要求調(diào)整基準利率水平。當銀行央行調(diào)整利率時，各種金融資產(chǎn)的利率和價格必然會做出敏感的市場反應，因此利率風險無法避免。

　　什么是非系統(tǒng)風險和系統(tǒng)風險？

　　非系統(tǒng)性風險：

　　它是一種與特定公司或行業(yè)相關(guān)的風險，與影響所有財務變量的經(jīng)濟、政治等因素無關(guān)。通過分散投資，可以降低非系統(tǒng)性風險，如果分散投資完全有效，也可以消除此類風險。所以也叫可分配風險。

　　系統(tǒng)性風險：

　　是指由那些能夠影響整個金融市場的風險因素引起的，這些因素包括經(jīng)濟周期、國家宏觀經(jīng)濟政策的變動等。這種風險不能通過分散投資相互抵消或者削弱。因此又稱為不可分散風險。