權(quán)益類基金是指投資于股票、股票型、指數(shù)型和債券型基金等理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)。常見品種主要有：股票、股票型基金、期貨和混合型基金。更一般地說(shuō)，它是一種不保證資本或利息的投資產(chǎn)品。

　　目前市場(chǎng)上有162家基金公司（數(shù)據(jù)來(lái)自田甜基金，截止日期是2021年3月12日，目前還有3家基金公司沒有任何基金產(chǎn)品）。在這162家公司中，基金中我們無(wú)法做出一個(gè)了解，但我們可以選擇排名前20的基金公司。這些頭牌公司肯定有其存在的意義。畢竟投資人是最現(xiàn)實(shí)的。所以我們選擇基金的時(shí)候，基金公司還是一個(gè)考察點(diǎn)。畢竟，頭牌基金公司擁有更強(qiáng)的研究團(tuán)隊(duì)、更好的交易系統(tǒng)和更強(qiáng)大的基金經(jīng)理。這不是哪個(gè)小基金公司不行的問(wèn)題，只是相對(duì)比較?；鸢l(fā)展這么久，一定有自己做好的理由。在同樣的情況下，我們應(yīng)該優(yōu)先考慮頭牌基金公司的資金。

　　應(yīng)該從哪些方面選擇權(quán)益類基金？

　　基金公司

　　因?yàn)槲覀兎治龉善毙突鸷突旌闲突?，所以基金?jīng)理對(duì)我們還是很重要的。關(guān)于基金經(jīng)理，我們主要看他們的工作經(jīng)歷、工作時(shí)間、任職期間基金的收益以及任職期間基金的最大回撤。最后，我們必須看看管理當(dāng)前基金的時(shí)間長(zhǎng)度。對(duì)于基金經(jīng)理在管理基金時(shí)的持續(xù)穩(wěn)定性，我們也要考慮。

　　基金經(jīng)理

　　我們還是以過(guò)去3年和5年的表現(xiàn)為主，2年以上為輔。在這里，筆者參考了田甜基金網(wǎng)的四分位排名圖

　　買新成立的基金或者成立時(shí)間短的基金不劃算嗎？不參考?xì)v史成績(jī)，要考慮基金經(jīng)理、基金公司、基金投資的方向。至于新基金認(rèn)購(gòu)，就看個(gè)人情況了。然后再考慮是否需要配置自己的基金組合

　　基金業(yè)績(jī)

　　如果基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，該基金的評(píng)級(jí)將受到質(zhì)疑。對(duì)于那些成立時(shí)間比較短的基金，我們會(huì)考慮是否值得從基金公司、基金經(jīng)理、十大股票中購(gòu)買

　　基金評(píng)級(jí)

　　我們只分析波動(dòng)率、夏普比率和最大回撤

　　波動(dòng)性：收益率，變化程度的指標(biāo)，更直觀地表示為風(fēng)險(xiǎn)。指數(shù)越小越好。波動(dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

　　夏普比率：它表明每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位可以獲得多少超額回報(bào)。指數(shù)越大越好。夏普比率越大，基金的成本效益越高

　　最大回撤：表示基金凈值從最高到最低的下跌。指數(shù)越小越好。最大回撤越大，風(fēng)險(xiǎn)控制能力越差

　　對(duì)于股票型基金和混合型基金來(lái)說(shuō)，這三個(gè)數(shù)據(jù)依然重要，不容忽視。這也是筆者在購(gòu)買股票型基金和混合型基金時(shí)必須參考的數(shù)據(jù)

　　特色數(shù)據(jù)

　　為了避免用清算購(gòu)買資金的問(wèn)題和后期資金的表現(xiàn)，還是需要考慮資金的大小。如果基金規(guī)模太小，清算風(fēng)險(xiǎn)比較大；如果基金規(guī)模過(guò)大，也會(huì)考驗(yàn)基金經(jīng)理的個(gè)人能力圈和背后的研究團(tuán)隊(duì)。這里建議在2億到100億之間選擇。

　　基金規(guī)模

　　我們主要指基金的前十只股票和第二只股票。之所以會(huì)在這里考慮這個(gè)問(wèn)題，是因?yàn)槲覀儽仨氁獙?duì)所購(gòu)買的基金的投資方向有一個(gè)了解，這樣才能更好的走到這里。配置調(diào)整自己的基金組合賬戶，盡量減少同質(zhì)化基金，以一兩只優(yōu)質(zhì)基金為主要投資對(duì)象。以上就是關(guān)于權(quán)益類基金的全部?jī)?nèi)容了。