基金的類型多種多樣，其中，開放式基金是目前為止股票市場上最主要的流通運(yùn)作方式。因此，對于開放式基金的相關(guān)內(nèi)容，我們應(yīng)該掌握一些基礎(chǔ)知識（此處開放式基金的內(nèi)容可以參考贏家財(cái)富網(wǎng)上的介紹）。這里介紹了每日開放式基金凈值的內(nèi)容以及每日開放式基金凈值計(jì)算方法供大家參考。

　　每日開放式基金凈值也就是基金單位資產(chǎn)凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV）,即每份基金單位的凈值，具體是指開放式基金在交易日像周一到周五對外開放贖回與申購相關(guān)交易，在此情況下而產(chǎn)生基金凈資產(chǎn)率的變動(dòng)。每天的凈值基本都會(huì)因?yàn)閲艺吆褪袌鲂星榈纫蛩囟a(chǎn)生波動(dòng)，這一點(diǎn)與股票有些相似之處，不過不同的是每天的凈值波動(dòng)的幅度不大，因此相對而言風(fēng)險(xiǎn)較小。

　　關(guān)于每日開放式基金凈值的計(jì)算方法，專家們發(fā)明了一個(gè)公式專門用于計(jì)算：基金單位資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。公式里的總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括債券、銀行存款、股票等等；總負(fù)債是指基金在運(yùn)作的時(shí)候形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給投資者的資金利息或者應(yīng)當(dāng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用等等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。其中，總資產(chǎn)-負(fù)債=凈資產(chǎn)。凈資產(chǎn)/總份額=單位凈值。舉個(gè)例子，比如某基金投資股票的凈資產(chǎn)為40億元，并且這支基金總份額為30億元，套用公式，那么他的單位凈值就是40/30=1.3333元。這里還有一個(gè)名字概念：累計(jì)基金凈值。累計(jì)基金凈值=單位凈值+基金成立以來累計(jì)分紅派息,它屬于一個(gè)參考值。同樣舉個(gè)簡單的例子：比如2020年2月20日某支基金單位凈值是1.0486元，并且在當(dāng)年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元，那么，它的累計(jì)凈值就是1.0736元=1.0486+0.025。

　　股市的行情每時(shí)每刻每天都在發(fā)生變化，對應(yīng)的，開放式基金每日凈值的單位數(shù)也在發(fā)生變化，所以就必須要設(shè)定一個(gè)參考標(biāo)準(zhǔn)，具體時(shí)間什么時(shí)間呢？相關(guān)規(guī)定在每個(gè)營業(yè)日交易買賣收市后，以當(dāng)天交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。每日開放式基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)優(yōu)與良的一個(gè)重要指標(biāo)，開放式基金的交易價(jià)格也是有所依據(jù)的，它的參考標(biāo)準(zhǔn)就是每日開放式基金凈值?；鹚鶕碛械馁Y產(chǎn)的價(jià)值總是隨著股市行情的變化而波動(dòng)，對應(yīng)的，基金凈值也會(huì)不斷變化。了解每日開放式基金凈值的計(jì)算方法，對投資百利無害。想要了解更多的股市相關(guān)內(nèi)容，記得聯(lián)系客服QQ：100800360。