今日凌晨，【安信信托(600816)、股吧】公告稱，近日收到銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局出具的《審慎監(jiān)管強制措施決定書》及《行政處罰決定書》，上海銀保監(jiān)局經(jīng)調(diào)查認定安信信托在信托業(yè)務(wù)中存在多項違規(guī)行為。

　　公告指出，上海銀保監(jiān)局決定暫停該公司自主管理類資金信托業(yè)務(wù)以及限制向股東上海國之杰投資發(fā)展有限公司分配紅利，同時責令公司改正違規(guī)行為，并處罰款共計1400萬元。

　　與此同時，其還發(fā)布一則股票可能被實施退市風(fēng)險警示的提示性公告，這已是安信信托今年來第二次發(fā)布的風(fēng)險警示。值得注意的是，在此次遭重罰、業(yè)務(wù)叫停之前，安信信托已是訴訟纏身、多日停牌。

　　自主業(yè)務(wù)被叫停

　　4月3日，上海銀保監(jiān)局公布行政執(zhí)法信息顯示，安信信托被罰1400萬元，同時前總裁楊曉波被取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身。

　　上海銀保監(jiān)局指出，經(jīng)調(diào)查認定安信信托在信托業(yè)務(wù)中存在五項違規(guī)行為：承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益；違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險；違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)；未真實、準確、完整披露信息。

　　今日凌晨，安信信托再次發(fā)布公告進一步披露了安信信托在信托業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為詳細情況。具體來看，2016年7月至2018年4月，安信信托通過簽訂遠期轉(zhuǎn)讓協(xié)議、出具流動性支持函等方式，違規(guī)承諾8筆信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益，金額共計33.3億元。截至2019年7月末，上述協(xié)議或支持函均已到期，已造成嚴重的兌付風(fēng)險。

　　同時，2016年至2019年，安信信托違規(guī)將3筆信托財產(chǎn)用于股東、8筆信托財產(chǎn)用于兌付其他信托項目、2筆信托財產(chǎn)用于置換固有貸款、4筆信托財產(chǎn)用于其他非信托目的用途，金額共計126.56億元。截至2020年1月，上述項目基本已逾期或欠息。

　　而2018年至2019年，安信信托在推介部分信托計劃時，未充分揭示風(fēng)險，隱瞞了信托計劃出現(xiàn)逾期等風(fēng)險信息。

　　此外，2016年至2019年，安信信托將部分信托資金運用于非標準化債權(quán)時，存在期限錯配、以后續(xù)募集資金兌付前期受益權(quán)份額，違規(guī)開展了非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的信托業(yè)務(wù)。

　　另外，2016年至2019年，安信信托在部分信托項目中，未真實、準確、完整披露項目收益、項目風(fēng)險等信息，信息披露違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　基于上述違規(guī)情況，上海銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條、《信托公司管理辦法》第五十四條、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第四十條第二款等規(guī)定，決定對公司采取以下審慎監(jiān)管措施：(一)暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù)；(二)限制向股東上海國之杰投資發(fā)展有限公司分配紅利。同時，上海銀保監(jiān)局責令公司改正上述違規(guī)行為，并處罰款共計1400萬元。

　　再度發(fā)布退市風(fēng)險警示

　　與上述監(jiān)管強制措施公告一同發(fā)布的，還有安信信托股票可能被實施退市風(fēng)險警示的提示性公告。這是今年以來，處于停牌期的安信信托第二次發(fā)布的風(fēng)險警示。

　　今年1月份，安信信托曾發(fā)布公告稱，經(jīng)審計的2018年年度歸屬于上市公司股東的凈利潤為負值，預(yù)計2019年年度歸屬于上市公司股東的凈利潤仍將為負值，根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定，公司股票可能被實施退市風(fēng)險警示。

　　同期披露的《安信信托股份有限公司2019年年度業(yè)績預(yù)虧公告》顯示，經(jīng)初步測算，預(yù)計2019年年度實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期相比，將出現(xiàn)虧損，實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤-30億元到-35億元；歸屬于上市公司股東扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤-31億元到-36億元。

　　而4月份再度發(fā)布的風(fēng)險警示公告內(nèi)容與1月份內(nèi)容相似，即預(yù)計該公司2019年年度實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤將出現(xiàn)虧損。安信信托稱，如公司2019年度經(jīng)審計后的凈利潤為負值，將出現(xiàn)最近兩個會計年度經(jīng)審計的凈利潤連續(xù)為負值，而根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》，公司股票將在2019年年度報告披露后被實施“退市風(fēng)險警示”（在公司股票簡稱前冠以“*ST”字樣）的處理。

　　據(jù)安信信托2019年三季報顯示，截至2019年9月末，安信信托營收為5.29億元，同比減少80.48%；歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3.45億元，同比減少1533.59%。此外，截至2019年三季度末，包括手續(xù)費及傭金收入、投資收益等在內(nèi)的多項財務(wù)指標均下降超過80%，其中投資收益同比下降達12798.34%。

　　而在今年一季度各大上市公司去年年報“出爐”的旺季，安信信托的2019年全年業(yè)績卻遲遲未出。

　　事實上，從3月25日開始，安信信托連續(xù)4日停牌。3月31日，安信信托再次發(fā)布重大事項停牌公告稱，由于部分信托項目未能按期兌付，出現(xiàn)了相關(guān)訴訟事項，面臨較大流動性風(fēng)險。為避免觸發(fā)系統(tǒng)金融風(fēng)險，公司正在有關(guān)部門指導(dǎo)下籌劃風(fēng)險化解重大事項。

　　根據(jù)《上海證券交易所上市公司籌劃重大事項停復(fù)牌業(yè)務(wù)指引》第二十條的規(guī)定，經(jīng)公司申請，公司股票（安信信托，600816）自2020年3月31日起停牌，最長不超過10個交易日，最遲將于今年4月15日復(fù)牌。

　　訴訟纏身、風(fēng)波不斷

　　而在此次多項違規(guī)遭監(jiān)管強制措施之前，安信信托早已陷入多重危機，風(fēng)波不斷。

　　公開資料顯示，安信信托是中國第一批股份制非銀行業(yè)金融機構(gòu)，迄今為止上交所唯一一家上市信托公司。其前身為鞍山市信托投資公司，成立于1987年2月，隨后在2014年4月8日更為現(xiàn)名。

　　截至2019年9月末，安信信托控股股東為上海國之杰投資發(fā)展有限公司，持有股份52.44%。而中國證券金融股份有限公司持股4.41%為第二大股東，此外，中央?yún)R金資產(chǎn)管理有限責任公司和香港中央結(jié)算有限公司均在安信信托前十大股東之列，持股比例分別為0.91%和0.88%。

　　值得注意的是，2019年10月29日，因債權(quán)糾紛，中國登記結(jié)算根據(jù)上海金融法院出具的《協(xié)助執(zhí)行通知書》對國之杰持有的安信信托355088475股無限售流通股(占公司總股本的6.49%)予以輪候凍結(jié)，凍結(jié)期限為3年。

　　而安信信托目前還有多宗處于被告地位的訴訟案件。3月13日公告顯示，目前其尚在審理中的案件金額22.7億元，已撤訴案件金額5000萬元。據(jù)藍鯨財經(jīng)不完全統(tǒng)計，目前該公司為被告方的訴訟案件達28件，其中涉及浙商銀行(4.060, -0.02, -0.49%)、鄭州銀行(3.930, -0.02, -0.51%)、海通證券(13.120, -0.03, -0.23%)等多家金融機構(gòu)。

　　伴隨著公司連續(xù)暴雷、訴訟纏身等多個危機發(fā)生，安信信托股價近一年內(nèi)不斷下行，從19年3月7日的8.85元/股跌落至今年3月23日的2.5元/股。