北京4月27日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的海南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（瓊銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號-4號）顯示，國家開發(fā)銀行海南省分行存在“四證”不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款；未審核信貸資金是否按約定用途使用；貸款五級分類不準(zhǔn)確三宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局對其處以罰款120萬元。

　　王慶豐為國家開發(fā)銀行海南省分行向“四證”不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款；未審核信貸資金是否按約定用途使用的相關(guān)責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局對其警告。

　　林文為國家開發(fā)銀行海南省分行向“四證”不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款；未審核信貸資金是否按約定用途使用的相關(guān)責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局對其警告。

　　謝果為國家開發(fā)銀行海南省分行貸款五級分類不準(zhǔn)確的相關(guān)責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局對其警告。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。