基金是長期投資，投資者沒有必要過于關注短期的得失。從數(shù)據(jù)分析來看，不同統(tǒng)計周期的基金表現(xiàn)完全不同。這是因為證券市場的不確定性，決定了基金業(yè)績的長期穩(wěn)定極其困難。如果單純用一年、六個月甚至一個月的數(shù)據(jù)來解釋一只基金的業(yè)績好壞，很容易陷入投資基金的誤區(qū)。什么是基金股可以參考贏家財富網(wǎng)。基金的凈值怎么計算的？根據(jù)公認會計原則，基金凈資產(chǎn)總額=基金總資產(chǎn)-基金總負債。

　　第一，根據(jù)當日基金凈值，基金凈值是每天一個價格，不像股價一天的波動幅度。

　　第二，扣除手續(xù)費后，不同基金的手續(xù)費是不同的。一般投資者持有同一個基金一定時間后，手續(xù)費會比較優(yōu)惠。比如有些基金是三年以上免費的。

　　第三，下午三點之前，交易會是現(xiàn)價，三點之后，會是第二天的預期價格。貨幣基金永遠是一元錢，但會有一個分紅，每個都有自己的。好處是有分紅，基金公司的貨幣運營收入，為市民創(chuàng)造。基金贖回按哪一天凈值也是有規(guī)定的。

基金的凈值計算可以通過以下數(shù)據(jù)：

　　1.已知價格計算

　　已知價格，又稱歷史價格，是指最后一個交易日的收盤價。已知的價格計算方法是基金管理人根據(jù)最后一個交易日的收盤價計算基金所擁有的金融資產(chǎn)的總價值加上現(xiàn)金資產(chǎn)，然后除以已賣出的基金單位總數(shù)，得到每個基金單位的資產(chǎn)凈值。

　　2.未知價格計算

　　未知價格，也稱期貨價格，是指當日證券市場各種金融資產(chǎn)的收盤價，即基金管理人根據(jù)當日收盤價計算出基金單位的資產(chǎn)凈值。實施這種計算方法時，投資者不知道當天買賣的基金價格，但需要知道第二天單位基金的價格。

　　3.估價計算

　　基金單位凈值的計算包括基金總凈值的計算和基金單位凈值的計算。

　　基金總資產(chǎn)包括基金投資組合的所有內(nèi)容：

　　(1)基金持有的上市股票和股權證書以計算日集中交易市場收盤價為準；非上市股票和股權證書由合格的會計師事務所或資產(chǎn)評估機構進行計量。

　　(2)已上市的公募債券、公司債券、金融債券等基金持有的債券，以計算日收盤價為準；對于非上市公司，一般以計算日的面值加應收利息為準。

　　(3)基金持有的短期票據(jù)，以購買成本加購買日至計算日的應收利息為準。

　　(4)現(xiàn)金及相當于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括在其他金融機構的存款。

　　(5)不能全部收回的資產(chǎn)和或有負債準備金。

　　以上就是對基金的凈值怎么計算？內(nèi)容的簡單介紹，如果還想了解更多與股市相關的內(nèi)容，記得聯(lián)系客服QQ：100800360。