當(dāng)AI從單點(diǎn)工具走向系統(tǒng)重構(gòu)，金融行業(yè)應(yīng)如何應(yīng)對？面對專業(yè)數(shù)據(jù)稀缺與業(yè)務(wù)效率提升瓶頸，答案就在于大模型與高質(zhì)量數(shù)據(jù)的深度融合。在此背景下，阿里云與瓴羊在杭州聯(lián)合舉行了2025云棲金融閉門會。會議以“從芯出發(fā) 智啟未來”為主題，聚焦大模型與高質(zhì)量數(shù)據(jù)的深度融合，AI和數(shù)據(jù)領(lǐng)域?qū)＜摇⒔鹑谄髽I(yè)科技負(fù)責(zé)人共聚，旨在探討AI將如何重塑風(fēng)控、投研、服務(wù)與運(yùn)營等金融全鏈路，共同開啟智能金融的新篇章。

　　金融 AI 創(chuàng)新：從技術(shù)攻堅(jiān)到業(yè)務(wù)深融，以全棧能力驅(qū)動(dòng)行業(yè)智能化升級

　　隨著金融行業(yè)的大模型應(yīng)用進(jìn)入智能化轉(zhuǎn)型深水區(qū)，大模型技術(shù)正從單點(diǎn)試驗(yàn)走向規(guī)模化落地，從創(chuàng)新探索轉(zhuǎn)向業(yè)務(wù)價(jià)值深耕已是大勢所趨。

　　基于此，阿里云金融首席解決方案架構(gòu)師徐志良系統(tǒng)介紹了阿里云全棧AI引擎如何通過模型、算力和場景的整合，驅(qū)動(dòng)金融行業(yè)向智能化轉(zhuǎn)型。阿里云的Agentic model已經(jīng)在金融三個(gè)核心場景開啟驗(yàn)證：依托Qwen-VL模型的物體識別、OCR、文本理解與Grounding能力，可提升票據(jù)瑕疵定損、貿(mào)易合同核查、背書鏈合規(guī)性校驗(yàn)等場景的自動(dòng)化與準(zhǔn)確性，顯著提升審核效率與精度；在智能信貸上，利用AI技術(shù)精準(zhǔn)刻畫和還原小微企業(yè)經(jīng)營環(huán)境，實(shí)現(xiàn)小微金融高效服務(wù)，降低人力成本，助力普惠金融；在智能投研中，將復(fù)雜需求轉(zhuǎn)化為多步驟任務(wù)，自主完成檢索、推理并生成報(bào)告。

　　“我們不僅要通過數(shù)據(jù)合成，基于有限的高質(zhì)量種子數(shù)據(jù)解決專業(yè)領(lǐng)域數(shù)據(jù)稀缺的問題，更要攻克如何復(fù)刻專家腦中‘隱性知識’的難題；在此基礎(chǔ)上，確保訓(xùn)練出的模型在通用能力不降級的同時(shí)，其垂域?qū)I(yè)能力獲得突破。最終以‘小模型’達(dá)成‘大效能’，極大提升費(fèi)效比?！毙熘玖急硎?。

　　阿里云金融資深解決方案架構(gòu)師賈舒提到金融行業(yè)大模型正從單點(diǎn)創(chuàng)新邁向系統(tǒng)化AI中臺建設(shè)，通過與客戶共創(chuàng)將技術(shù)深度融入投研、投顧、風(fēng)控、合規(guī)等核心業(yè)務(wù)場景，她說：“大模型帶領(lǐng)我們往業(yè)務(wù)多走了一步，更貼近業(yè)務(wù)了，如在AI+風(fēng)控場景，可通過AI大模型識別科創(chuàng)型小微企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)，授信效率提升10倍。阿里云和瓴羊很樂意與客戶一起投入，通過業(yè)務(wù)場景與技術(shù)能力的結(jié)合，共同探索行業(yè)內(nèi)的創(chuàng)新實(shí)踐。”

　　高質(zhì)量數(shù)據(jù)×大模型：讓金融服務(wù)人人可得

　　高質(zhì)量的數(shù)據(jù)是AI模型準(zhǔn)確和智能的基石。同時(shí)，AI技術(shù)又能顯著提升數(shù)據(jù)治理的自動(dòng)化水平，并深度激活數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)應(yīng)用中的價(jià)值，從而實(shí)現(xiàn)雙向增強(qiáng)。

　　在數(shù)據(jù)治理上，瓴羊通過一站式數(shù)據(jù)開發(fā)治理平臺構(gòu)建高質(zhì)量數(shù)據(jù)基底。其核心是建設(shè)智能元數(shù)據(jù)中心，并利用AI賦能治理全流程：通過Copilot能力提升開發(fā)效率與代碼質(zhì)量；利用AI進(jìn)行自動(dòng)化的數(shù)據(jù)分類分級、敏感數(shù)據(jù)識別和質(zhì)量規(guī)則生成，進(jìn)行事前貫標(biāo)到事后智能歸因的全生命周期管理；同時(shí)，構(gòu)建資產(chǎn)問答智能體，讓業(yè)務(wù)人員快速找到并使用數(shù)據(jù)，極大降低了數(shù)據(jù)消費(fèi)的門檻。

　　在數(shù)據(jù)分析與應(yīng)用上，瓴羊致力于打造“超級數(shù)據(jù)分析師”智能小Q，放大業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)價(jià)值。它具備五大核心能力：通過智能問答讓業(yè)務(wù)人員直接獲取數(shù)據(jù)；利用智能洞察自動(dòng)分析數(shù)據(jù)波動(dòng)原因；借助報(bào)告撰寫能力自動(dòng)生成數(shù)據(jù)報(bào)告內(nèi)容；通過智能搭建快速創(chuàng)建報(bào)表；最終實(shí)現(xiàn)主動(dòng)推送關(guān)鍵指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)從“人找數(shù)”到“數(shù)找人”的變革升級。實(shí)踐證明，這一解決方案在金融行業(yè)中已有效的提升了決策效率。

　　瓴羊金融行業(yè)首席數(shù)據(jù)架構(gòu)師徐寧強(qiáng)調(diào)：“大模型就像一個(gè)知識的容器，可用于行業(yè)資訊，財(cái)報(bào)等知識的問答，業(yè)務(wù)體系的背后依托高質(zhì)量數(shù)據(jù)并結(jié)合AI能力，在業(yè)務(wù)流程中發(fā)揮作用。尤其在金融領(lǐng)域，大模型作為知識容器賦能財(cái)富管理，解決投顧資源短缺等問題，通過高質(zhì)量數(shù)據(jù)提供資產(chǎn)配置建議和用戶全生命周期運(yùn)營。”

　　瓴羊的智能客服Agent通過大模型與自研小模型算法的融合，為金融行業(yè)構(gòu)建了智能知識庫解決方案。該解決方案支持多元異構(gòu)數(shù)據(jù)的無縫接入，無論是Word、Excel、PDF等格式文檔，還是通過數(shù)據(jù)庫、釘釘、飛書等系統(tǒng)接入，都能進(jìn)行高效整合與統(tǒng)一管理，具備處理百萬級文檔的強(qiáng)大能力。

　　在業(yè)務(wù)應(yīng)用上，智能知識庫深度融合公域與自有數(shù)據(jù)，提供專業(yè)的資訊解讀與產(chǎn)品解析。同時(shí)，員工可依據(jù)個(gè)人項(xiàng)目、合同等數(shù)據(jù)構(gòu)建專屬知識庫，一鍵生成個(gè)性化的總結(jié)報(bào)告與服務(wù)方案，顯著提升個(gè)人效率。在客戶服務(wù)層面，它提供了強(qiáng)大的智能問答機(jī)器人，既能服務(wù)外部客戶，也能用于內(nèi)部支持。且該方案可與現(xiàn)有呼叫中心、在線客服等系統(tǒng)靈活對接。

　　瓴羊智能客服解決方案專家葛銀表示：“當(dāng)下，金融企業(yè)需要能夠處理非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)文檔，進(jìn)行整體解析、問答、服務(wù)、輔助、智能和質(zhì)檢等實(shí)際場景應(yīng)用；瓴羊智能客服Agent目標(biāo)是將切片能力、數(shù)據(jù)清洗能力和訓(xùn)練能力開放，最終借助文本和語音問答、呼入外呼機(jī)器人等應(yīng)用能力，打造企業(yè)級認(rèn)可的知識庫?！?/p>

　　AI正通過“小模型、大效能”的路徑深度融入金融核心業(yè)務(wù)。未來金融行業(yè)競爭力取決于企業(yè)能否將高質(zhì)量數(shù)據(jù)與大模型能力系統(tǒng)化結(jié)合，構(gòu)建起覆蓋治理、風(fēng)控、分析、服務(wù)與運(yùn)營的智能系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)降本增效與業(yè)務(wù)創(chuàng)新。瓴羊和阿里云將持續(xù)通過可落地的技術(shù)方案，助力企業(yè)夯實(shí)數(shù)據(jù)與AI能力，推動(dòng)金融行業(yè)穩(wěn)健步入智能新階段。