近段時(shí)間來(lái)，很多人都在談?wù)搨€(gè)人理財(cái)工作室，個(gè)人理財(cái)工作室好開(kāi)嗎？怎樣開(kāi)呢？贏家財(cái)富網(wǎng)小編帶大家一起了解一下。

　　個(gè)人理財(cái)工作室

　　去年10月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將營(yíng)銷人員制度改革的階段性目標(biāo)定為3年。然而，面對(duì)監(jiān)管當(dāng)局的規(guī)劃，保險(xiǎn)業(yè)的后續(xù)努力并不顯著。與此同時(shí)，一些保險(xiǎn)公司更加注重產(chǎn)銷分離。最近，由保險(xiǎn)代理人設(shè)立的個(gè)人理財(cái)工作室開(kāi)始試水。

　　員工制度是討論最多的，但這次《意見(jiàn)》沒(méi)有明確的規(guī)定。對(duì)于擁有大量銷售人員的壽險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，推廣員工制是非常困難的。如果你和每個(gè)員工都簽了勞動(dòng)合同，并為他們支付五險(xiǎn)一金，估計(jì)很多保險(xiǎn)公司負(fù)擔(dān)不起。目前，一些保險(xiǎn)公司嘗試雙軌制度或所謂的雇員制度，但他們都是小規(guī)模的公司。這些公司大多依靠銀行保險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)渠道，而個(gè)人保險(xiǎn)推銷員的比例很小，所以他們敢于嘗試。和其他大型人壽保險(xiǎn)公司一樣，沒(méi)有任何行動(dòng)。

　　個(gè)人理財(cái)工作室好開(kāi)嗎

　　在員工制度進(jìn)展緩慢的同時(shí)，記者在幾天前的一次采訪中也了解到，一家保險(xiǎn)代理公司已經(jīng)嘗試推出個(gè)人理財(cái)工作室作為試點(diǎn)。對(duì)于許多業(yè)績(jī)良好的營(yíng)銷人員來(lái)說(shuō)，他們不想改變員工制度。如果他們的表現(xiàn)足夠好，有足夠的能力為客戶服務(wù)，他們希望保險(xiǎn)公司能給我更多的利潤(rùn)空間。

　　許多保險(xiǎn)公司已經(jīng)開(kāi)始了新?tīng)I(yíng)銷模式的試點(diǎn)，鼓勵(lì)有能力的營(yíng)銷人員獨(dú)立建立工作室。雖然這種模式剛剛開(kāi)始試點(diǎn)，但根據(jù)計(jì)劃，獨(dú)立理財(cái)工作室將主要是一家保險(xiǎn)代理公司，由保險(xiǎn)公司提供產(chǎn)品和相關(guān)的備份服務(wù)，未來(lái)還將從事代理基金和信托等其他理財(cái)產(chǎn)品。

　　怎樣開(kāi)個(gè)人理財(cái)工作室

　　1.金融產(chǎn)品與市場(chǎng)積累

　　Dian對(duì)整個(gè)市場(chǎng)上金融產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)和成本有全面的了解，能夠找到一個(gè)能夠提供可持續(xù)、可靠的金融產(chǎn)品的平臺(tái)

　　2.把握客戶

　　不要認(rèn)為自己在金融機(jī)構(gòu)里有很多客戶，因?yàn)楹芏嗫蛻粝矚g“銀行”和“證券”的標(biāo)志，客戶不一定信任你，而是金融機(jī)構(gòu)。需要客觀的評(píng)價(jià)

　　3.工作經(jīng)驗(yàn)不少于3-5年

　　你對(duì)市場(chǎng)的看法完全不同，這取決于你的工作經(jīng)歷是否是“穿越小牛熊”。對(duì)顧客的把握也會(huì)不同

　　4.擁有核心客戶

　　如果你能擁有超過(guò)20-30(或1億AUM)的高凈值客戶，并且完全信任他們(房地產(chǎn)無(wú)法計(jì)算)，那么你就具備了這個(gè)行業(yè)的初始資質(zhì)。

　　以上就是個(gè)人理財(cái)工作室好開(kāi)嗎？怎樣開(kāi)個(gè)人理財(cái)工作室的全部?jī)?nèi)容。更多理財(cái)知識(shí)可以關(guān)注人民幣理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)策略