什么是基金轉(zhuǎn)換？

　　基金轉(zhuǎn)換是指投資者持有公司發(fā)行的任何開放式基金后，可以直接將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為公司管理的其他開放式基金的基金份額，而無需在購買目標(biāo)基金前贖回所持有的基金份額的業(yè)務(wù)模式。

　　基金轉(zhuǎn)換的條件

　　1.投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的兩只基金必須由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售，由同一基金管理人管理，并在同一注冊(cè)機(jī)構(gòu)注冊(cè)。

　　投資者轉(zhuǎn)換基金份額必須在認(rèn)購/購買受理股票的原銷售機(jī)構(gòu)辦理；如果在其他銷售組織辦理轉(zhuǎn)換，則必須先在原銷售組織辦理基金份額過戶托管。

　　3.投資者只能在同一銷售機(jī)構(gòu)的同一交易賬戶下進(jìn)行轉(zhuǎn)換。擬轉(zhuǎn)出的基金份額必須是流通股，凍結(jié)的股份不得申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換。什么是基金轉(zhuǎn)換

　　3.基金轉(zhuǎn)換應(yīng)以股份為單位。當(dāng)投資者處理資金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，從資金轉(zhuǎn)出必須處于可贖回狀態(tài)，在資金的轉(zhuǎn)出必須處于可購買狀態(tài)。如果參與轉(zhuǎn)換的基金之一在非開放日，則基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)將被視為失敗。

　　基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)用要怎么計(jì)算呢？

　　事實(shí)上，這筆費(fèi)用由兩部分組成：訂閱費(fèi)和贖回費(fèi)。具體費(fèi)用取決于每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩個(gè)基金的認(rèn)購率和贖回率之間的差異。當(dāng)然，基金轉(zhuǎn)換成本由基金持有人自己承擔(dān)。

　　一般來說，當(dāng)認(rèn)購率低的基金轉(zhuǎn)到認(rèn)購率高的基金時(shí)，收取認(rèn)購費(fèi)差額；當(dāng)認(rèn)購率高的基金轉(zhuǎn)到認(rèn)購率低的基金時(shí)，不收取差價(jià)。假設(shè)甲基金轉(zhuǎn)換為乙基金，甲基金認(rèn)購費(fèi)為1%，乙基金認(rèn)購費(fèi)為1.5%，則甲基金轉(zhuǎn)換為乙基金時(shí)，應(yīng)補(bǔ)足0.5%的差價(jià).

　　當(dāng)收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化時(shí)，通過基金轉(zhuǎn)換，您不僅可以改變對(duì)符合自己投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品的投資，而且與正常的贖回和回購業(yè)務(wù)相比，還可以節(jié)省時(shí)間和資金，簡化程序。

　　在T日成功申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換后，登記機(jī)構(gòu)將在T日加1個(gè)工作日內(nèi)辦理減少轉(zhuǎn)讓基金份額和增加轉(zhuǎn)讓基金份額的登記手續(xù)。正常情況下，您可以在T  2個(gè)工作日內(nèi)到受理營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況，并有權(quán)在T  2個(gè)工作日內(nèi)贖回轉(zhuǎn)讓的基金份額。

　　如果你覺得你目前持有的基金已經(jīng)不能滿足收益率，的需求，或者不能再承擔(dān)持有基金的風(fēng)險(xiǎn)，或者對(duì)基金投資的品種不樂觀，你可以根據(jù)上述情況轉(zhuǎn)換基金。

　　關(guān)于什么是基金轉(zhuǎn)化的內(nèi)容就說完了。應(yīng)該注意的是，雖然資金轉(zhuǎn)換節(jié)省時(shí)間和金錢，但它不應(yīng)該頻繁操作，更不用說盲目操作。王軍一貫主張長期投資，不建議追逐漲跌。基金是中長期投資品種，即使轉(zhuǎn)換，也有成本，不適合頻繁操作。只有穩(wěn)健地玩，我們才能更好地理解基金投資帶來的收益。