投資理財顧問的工作主要包括：

　　1、與客戶見面溝通，掌握客戶信息，分析客戶基本情況，掌握客戶財務目標和需求，為客戶提供財務建議；

　　2、指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，分析其財務收支狀況，判斷其財務狀況。

　　3、根據(jù)客戶需求獨立設計可行性方案，并給出具體操作指導。

　　4、及時收集客戶的反饋，分析計劃的實施結果，并寫報告。

　　投資理財顧問需要具備的專業(yè)知識：

　　1.豐富的金融、投資、經(jīng)濟和法律知識

　　投資理財顧問應該是“全才”，應該系統(tǒng)地掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律等方面的知識，在保險、證券等方面成為專業(yè)人士。

　　2.良好的品格和職業(yè)道德

　　投資理財顧問要著眼于客戶的利益，時刻為客戶著想，而不是單純的把產(chǎn)品賣給客戶。另外，保守客戶的個人秘密也是一個重要方面。許多客戶的隱私都涉及到財務規(guī)劃過程中。作為客戶的私人財務顧問，應嚴格遵守保密性。

　　3.在銀行證券和保險公司工作的相對獨立的投資理財顧問或多或少都有銷售產(chǎn)品的目的，同時為客戶做理財規(guī)劃，這是一個客觀問題。但是產(chǎn)品的推廣要以客戶的利益為基礎，不能“為推廣理財”。他們需要從客戶的角度幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)財務目標。

　　投資理財顧問的工作內(nèi)容了解之后，那么有哪幾種類型？

　?。?）機器人顧問

　　機器人顧問可以提供簡化和低成本的投資管理。在線回答問題，然后計算機算法根據(jù)其目標和風險承受能力建立一個投資組合。

　　低成本，易于進入：最低費用是余額的0.25%，很多服務沒有最低賬戶免賠額或者最低賬戶免賠額很低，所以可以從少量資金開始投資。

　?。?）在線理財服務

　　這是機器人顧問的下一步：在線財務規(guī)劃服務，可以虛擬訪問人力財務顧問?；镜脑诰€服務可能會提供與機器人咨詢公司相同的自動化投資管理，當您有問題時，也可以咨詢財務顧問團隊。更全面的服務可以和傳統(tǒng)理財規(guī)劃師相比。你將得到一名全職人力財務顧問的幫助，他將管理你的投資，并與你一起制定一個全面的財務計劃。

　　成本適中，最低要求各不相同：在線財務規(guī)劃服務的成本通常低于傳統(tǒng)的財務顧問，但高于機器人的顧問。有些服務的投資要求相對較高，達到25000美元或以上；其他的不需要最小投入。

　?。?）傳統(tǒng)財務顧問

　　傳統(tǒng)的理財顧問包括注冊理財規(guī)劃師、股票經(jīng)紀人、注冊投資顧問、理財顧問、理財經(jīng)理。同一個人可以有多個頭銜。

　　更高的成本，更高的最低限額：這通常是最貴的選擇，有些咨詢師還要求更高的最低余額，比如25萬美元的資產(chǎn)。

　　上述內(nèi)容是關于投資理財顧問的工作內(nèi)容及其類型的相關知識，對此感興趣的話，還可以了解一下現(xiàn)貨白銀內(nèi)盤，更多財經(jīng)知識請持續(xù)關注贏家財富網(wǎng)。