個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬會被禁止嗎？如果沒有可疑的現(xiàn)象，銀行最多會向銀行中國人民報(bào)告，不會禁止你轉(zhuǎn)賬。如果涉及可疑交易，可能會聯(lián)系您進(jìn)行核實(shí)或要求您提供相關(guān)證明。

　　對于大額交易和可疑交易，根據(jù)中國，人民銀行的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向中國人民銀行提交大額交易報(bào)告。

　　大額轉(zhuǎn)賬，無論是國內(nèi)的還是國外的，都超過了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)，所以你必須正確地向央行報(bào)告你的資金，注意匯款和轉(zhuǎn)賬的區(qū)別 。

　　往上報(bào)的原因是可疑交易。事實(shí)上，大額交易在銀行只是申報(bào)的一個(gè)步驟，就你而言，你根本不知道這件事。假設(shè)你沒有任何違法行為，這個(gè)往上報(bào)的制度對你個(gè)人沒有影響。

　　個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬會被禁止嗎？個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬要小心了

　　可疑交易報(bào)告將是銀行，的一個(gè)額外的驗(yàn)證過程，在此過程中可能會與您聯(lián)系。央行給出了可疑交易的大致范圍，并要求銀行自行完善對可疑交易的監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于客戶的身份和行為、資金來源、金額、頻率、流向和交易性質(zhì)等。從系統(tǒng)中提取可疑交易后，銀行必須手動識別它們。如果這些交易被確認(rèn)為可疑交易，則應(yīng)向央行報(bào)告

　　在這個(gè)過程中，銀行可能會聯(lián)系你，也可能不會。舉個(gè)例子，如果你是一個(gè)普通員工，銀行平常的自來水是一個(gè)月一兩千，突然有一筆1000萬。系統(tǒng)肯定會給出預(yù)警。此時(shí)，銀行將首先調(diào)查資金，的來源，如果資金是拆遷人。通過體育彩票中心的中獎款項(xiàng)等合法渠道獲得的資金一般不會與你核實(shí)；但是，如果無法從匯款渠道判斷該資金的來源，我們將聯(lián)系您進(jìn)行核實(shí)，如有必要，我們將要求您提供相關(guān)證明材料，并將這些相關(guān)材料和條件報(bào)告給央行

　　為什么要提交這些報(bào)告？

　　事實(shí)上，如果你是一家合法經(jīng)營的企業(yè)，雖然資金受到了監(jiān)控，但對你沒有任何影響。你的資金還能正常使用，甚至你都不知道你做的每一筆大交易都已經(jīng)上報(bào)給央行了

　　央行要求銀行按照規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易的原因主要是為了防止洗錢和打擊非法犯罪活動。通過對資金，的持續(xù)監(jiān)控，我們可以看到一個(gè)人在整個(gè)的交易，并對可能的犯罪行為發(fā)出警告。

　　所個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬會被禁止嗎？個(gè)人對個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬要小心了。以大額交易和可疑交易不會影響普通人和守法者。該系統(tǒng)主要針對一些金融違法的活動。