對于澳大利亞資深基金管理公司安保資本(AMP Capital，AXS:AMP)的高層來說，4月20日晚可能又是一個不眠之夜。繼上周四(4月19日)澳大利亞財長點名批評該公司高層“違規(guī)收取傭金、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送失實材料、干預(yù)律所獨立報告編寫”等等行為后，20日一大早，澳交所公告顯示，自2014年起開始掌舵安保資本的首席執(zhí)行官Craig Meller已被辭退，成為此次事件中被“開刀”的第一人。

　　ASIC與皇家委員會攜手徹查違規(guī)行為

　　今年以來，隨著澳大利亞皇家委員會對金融業(yè)的調(diào)查力度加大，行業(yè)內(nèi)各種丑聞層出不窮。四大銀行房貸欺詐、賄賂、虛假文件記錄、未能核實客戶收入及花費等不當(dāng)行為逐一被揭露，整個行業(yè)的公信力經(jīng)受嚴(yán)峻考驗，而這僅僅是個開始。

　　澳大利亞金融服務(wù)和市場的法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)ASIC對安保資本的調(diào)查已持續(xù)一段時間，導(dǎo)火索即為皇家委員會提供證據(jù)稱安保資本“對未提供的服務(wù)收取傭金(‘fees for no service’)”。這不由的讓人想起本月早些時候被爆出的“澳聯(lián)邦銀行向皇家委員會承認(rèn)，其一家分支機(jī)構(gòu)的理財師向已過世客戶繼續(xù)收費”事件(見ACB News澳華財經(jīng)在線報道《澳聯(lián)邦銀行爆出向去世客戶收費的丑聞》)，不禁讓人懷疑，若不是皇家委員會的深入調(diào)查及其背后強(qiáng)大的政治壓力，這些大型金融機(jī)構(gòu)違規(guī)收費、置客戶利益于不顧的行為還要延續(xù)多久。

　　據(jù)ASIC官網(wǎng)公告顯示，此次ASIC調(diào)查涵蓋安保資本的亂收費行為以及遞交ASIC的虛假或誤導(dǎo)性報告材料。作為調(diào)查的一部分，ASIC已收到數(shù)千份文件，并對安保資本內(nèi)部人員進(jìn)行了18次約談。ASIC還承諾將確保受影響的安保資本客戶獲得賠償。

　　通過此次對行業(yè)典型的徹查，ASIC希望澳大利亞所有金融機(jī)構(gòu)都能夠了解到與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作、依法合規(guī)提供材料和信息的重要性。若報送虛假或誤導(dǎo)性材料，或?qū)?dǎo)致民事和刑事制裁。

　　雖然ASIC尚未公布調(diào)查和處理結(jié)果，想必在如此風(fēng)口浪尖之時，安保資本將為自己的違規(guī)行為承擔(dān)嚴(yán)重后果，畢竟良好的金融業(yè)秩序是一個市場繁榮發(fā)展的前提和重要保證。

　　安保資本高層動蕩

　　4月19日晚間，安保資本召開緊急董事會會議，就近期爆發(fā)的各種問題商量對策，隨后出臺的第一條應(yīng)對措施就是辭退原計劃于今年年底退休的首席執(zhí)行官Craig Meller，由前大型保險機(jī)構(gòu)IAG首席執(zhí)行官Mike Wilkins出任安保資本臨時CEO一職。而原本董事會擬遞交股東大會的Craig Meller股權(quán)激勵方案也一并廢除。

　　為了給政府和公眾一個交代，Craig Meller成了此次事件被“開刀”的第一人。

　　比他的待遇稍好的是在調(diào)查期間被強(qiáng)制休假的安保資本法律總顧問Brian Salter，同時他也是皇家委員會提出的“安保資本高層干預(yù)Clayton Utz律所獨立報告”的關(guān)鍵人物之一。此前，他曾是Clayton Utz律所的合伙人，在該律所工作超過19年。

　　周二的皇家委員會聽證會上，Brain Salter被指控“與Clayton Utz律所間進(jìn)行郵件往來，傳達(dá)其集團(tuán)董事會主席Catherine Brenner對報告作出的修改意見”。郵件顯示，Brenner女士的其中一條修改意見為，增加“安保資本首席執(zhí)行官Craig Meller對公司內(nèi)部違法違規(guī)行為并不知情”相關(guān)表述。

　　在這份所謂的“外部獨立報告”被提交至ASIC前，安保資本與Clayton Utz律所的郵件往來多達(dá)700逾份，報告草案就有25版。

　　至此，已確認(rèn)被牽連其中的Catherine Brenner能否保住安保資本董事會主席的位子目前同樣是未知數(shù)。據(jù)澳洲財經(jīng)新聞(AFR)報道，她和公司律師King &Wood Mallesons正在起草一份擬遞交皇家委員會的意見書，預(yù)計將對Brenner女士的做法作進(jìn)一步解釋，即她對獨立報告提出的意見“并不違法，僅僅是對事實進(jìn)行闡述，并且與報告的結(jié)論一致”。

　　股價大跌公司治理缺失問題嚴(yán)重？

　　除了應(yīng)對ASIC和皇家委員會的調(diào)查，安保資本面臨的問題還包括如何贏回客戶及投資人信心。

　　今年以來仿佛過山車一般的安保資本股價表現(xiàn)讓投資人著實心驚膽戰(zhàn)了一把。受大環(huán)境影響，1-2月的震蕩上行趨勢讓人喜憂參半，3月8日達(dá)到一年來的高位5.47澳元。隨后，股價開始大幅跳水，直到4月20日創(chuàng)下四年來新低4.3澳元每股，一個半月內(nèi)股價跌幅已超過21%。若無法妥善處理此次丑聞事件，安保資本將面臨重大信任危機(jī)。

　　在周五澳交所公告中，安保資本表示已對15712名客戶的470萬澳元費用進(jìn)行了退款。公告還稱，一項外部審查顯示，“對未提供的服務(wù)收取傭金”這一違規(guī)行為已于2016年11月被終止。

　　自1998年在澳交所上市之后，這是安保資本被爆出的第三次有關(guān)公司治理缺失的丑聞。

　　第一次是在1999年，安保資本非正常損失凈值高達(dá)21.9億澳元。這次事件導(dǎo)致安保資本董事會主席、CEO以及其他六名董事被撤職。

　　第二次董事會大換血發(fā)生在2002年，安保資本減記12.77億澳元無形資產(chǎn)，主要涉及英國相關(guān)業(yè)務(wù)。上任僅三年的董事會主席和CEO再次被替換，被波及的還有其他四名董事。

　　而這次事件的影響才剛剛開了個頭。雖然安保資本承諾將由退休法官或同級別外部專家對其公司監(jiān)管報告和治理工作流程開展專項審查，但這一次的完善能支撐多久？能否堵住所有的違規(guī)漏洞？

　　周五，澳大利亞財長Scott Morrison在墨爾本舉行的一次聯(lián)合發(fā)布會上表示，將引入銀行業(yè)行政問責(zé)制度，進(jìn)一步加大企業(yè)不正當(dāng)經(jīng)營行為的處罰力度，包括長達(dá)10年的監(jiān)禁以及不超過2.1億澳元的民事處罰等措施。

　　或許，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及投資人確實需要更多的留意金融企業(yè)治理缺失問題，出臺更加完善、手段更加強(qiáng)硬的監(jiān)管機(jī)制。公司管制和內(nèi)部治理漏洞常常被用來謀取私利，或是打國家及行業(yè)監(jiān)管的“擦邊球”。有些問題并非會即刻引發(fā)重大公眾事件并引起重視，而是會將影響慢慢累積或傳遞給正常運營的部門，一旦突破臨界點，造成的損失和影響將會是巨大的。