瑞信發(fā)表研究報(bào)告指出，考慮到中信銀行(601998,股吧)(00998)(滬：601998)凈息差改善，資產(chǎn)抵押債券的非利息收入增加以及信貸成本下降，因此調(diào)升該行2018-20年度每股盈利預(yù)測(cè)12-19%，H股評(píng)級(jí)由「遜于大巿」升至「中性」，目標(biāo)價(jià)由4.7港元升至6.4港元。

　　至于信行A股評(píng)級(jí)，則維持「遜于大巿」，目標(biāo)價(jià)由3.8元人民幣升至6元人民幣。

　　瑞信指出，自去年下半年，信行凈息差已見(jiàn)復(fù)蘇，料此趨勢(shì)將于今年上半年持續(xù)，惟該行資本偏緊，除非獲得注資，否則未來(lái)12-18個(gè)月的增長(zhǎng)將會(huì)受制。管理層有意于年底前發(fā)行400億人民幣可換股債券，瑞信估計(jì)，這將可提高其普通股權(quán)一級(jí)資本比率(CET1)80-90點(diǎn)子，但具體發(fā)行時(shí)間和詳情仍未確定。