近日，央行大連中心支行公布了對錦州銀行大連分行處罰。錦州銀行大連分行存在未按照相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)、違反《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》、違反《征信業(yè)管理條例》等6項違規(guī)事實。

　　更具處罰信息顯示，錦州銀行的違法違規(guī)行為具體如下：

　　1、開立一般存款賬戶，超過期限在賬戶管理系統(tǒng)備案，被罰款5000元；

　　2、貿(mào)易背景不真實，被沒收違法所得2500元，并處罰款2500元；

　　3、貿(mào)易背景真實性存在瑕疵，被沒收違法所得136元，并處罰款136元；

　　4、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)及保存客戶身份資料及交易記錄，被處以35萬元罰款，同時對該行3名直接責任人員處以3萬元罰款；

　　5、違反《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》，被罰款10萬元；

　　6、違反《征信業(yè)管理條例》，被罰款10萬元，對6名直接負責的主管人員各處以1萬元罰款。

　　在過去的三年里，荊州銀行多次被銀監(jiān)局處罰，錦州銀行北京分行被北京銀監(jiān)局處罰一次，錦州銀行大連分行共計被大連銀監(jiān)局處罰4次。

　　2017年12月5日，錦州銀行北京分行因授信業(yè)務(wù)、授信風(fēng)險分類嚴重違反深深經(jīng)營原則被北京銀監(jiān)分局責令改正，并處罰款100萬，主要責任人張輝被給予警告。

　　2016年6月1日，大連銀監(jiān)局對錦州銀行大連分行連開兩張罰單、錦州銀行大連分行因以貸還貸、以貸收利息掩蓋風(fēng)險被罰款20萬元；同時因以貸轉(zhuǎn)存質(zhì)押再貸款虛增存貸款規(guī)模，被罰款20萬元。

　　2015年2月23日，錦州銀行大連分行因未對同業(yè)業(yè)務(wù)收費標準進行公司，被大連銀監(jiān)局罰款20萬元。

　　錦州銀行于2015年12月7日正式登錄港交所主辦，并募資53.92億元。錦州銀行始終對回歸A股有著執(zhí)念，公司在港股上市不足4個月就表示希望回歸A股，目前尚在排隊中。

　　錦州銀行的上市之路走的異常踐行。2012年，錦州銀出現(xiàn)在證監(jiān)會首批上市申報企業(yè)名單中，2014年6月30日，錦州銀行因無法及時提供預(yù)披露資料，進入了終止審查名單。隨后錦州銀行看中了港交所這片城商行的熱土。

　　2015年4月，錦州銀行向港交所遞交了招股說明書，但隨后受“漢能事件”的影響，7月，港交所要求錦州銀行補充提交資料。