12月11日，獲悉，近日證監(jiān)會網(wǎng)站公布一則關(guān)于證監(jiān)會云南監(jiān)管局對云南紅塔銀行股份有限公司(以下稱“紅塔銀行”)的行政監(jiān)管措施決定書。

　　紅塔銀行涉及基金銷售業(yè)務(wù)11項(xiàng)違規(guī)

　　據(jù)悉，云南紅塔銀行前身為2006年5月26日開業(yè)的玉溪市商業(yè)銀行。2015年，在引入云南合和(集團(tuán))股份有限公司、中國煙草總公司云南省公司等有實(shí)力的企業(yè)法人投資入股，并向在冊股東定向增發(fā)股份后，2015年12月21日，中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局批復(fù)同意玉溪市商業(yè)銀行股份有限公司更名為云南紅塔銀行股份有限公司，簡稱“云南紅塔銀行”。

　　此次監(jiān)管主要源于2020年9月14日至16日，證監(jiān)會云南監(jiān)管局對紅塔銀行基金銷售業(yè)務(wù)實(shí)施了現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)紅塔銀行存在對于個(gè)別基金銷售培訓(xùn)情況無留痕;未建立年度監(jiān)察稽核報(bào)告制度，未在每年年度結(jié)束后對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)察稽核;部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等問題。

　　根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令〔第91號〕)第八十七條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會令〔第130號〕)第三十七條的規(guī)定，證監(jiān)會云南監(jiān)管局決定對紅塔銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條顯示，基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條顯示，經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

　　基金銷售監(jiān)管趨嚴(yán)，年內(nèi)多家銀行被監(jiān)管

　　2020年10月1日起施行的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則(簡稱“《規(guī)則》”)，其中規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)或者電話開展基金營銷活動的，應(yīng)當(dāng)通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強(qiáng)統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控，并根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限，明確內(nèi)部追責(zé)措施，防止因電話營銷等業(yè)務(wù)活動對投資人形成騷擾。

　　2019年12月27日，江蘇證監(jiān)局公告對張家港行采取出具責(zé)令改正的的監(jiān)督管理措施。據(jù)悉，江蘇證監(jiān)局2016年1月1日至2017年6月30日期間對張家港行的基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。存在以下問題：一、所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明未向基金投資人公開;二、未在2016年度結(jié)束一個(gè)季度內(nèi)完成上年度基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核報(bào)告。上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第六十一條、第八十五條的規(guī)定。

　　2020年4月3日，江蘇證監(jiān)局公告對無錫銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。據(jù)悉，江蘇證監(jiān)局對無錫銀行的基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，其存在以下問題：一、未制定基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系，評價(jià)方法及其說明未向基金投資人公開;二、存在基金銷售業(yè)務(wù)前臺的宣傳推介和柜面操作崗位未相互分離的情況;三、未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理;四、未及時(shí)更新《證券投資基金投資人權(quán)益須知》。

　　頭圖來源：123RF

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