保監(jiān)會(huì)：加強(qiáng)股東資質(zhì)穿透性和入股資金真實(shí)性審核 2017年06月24日 11:32來源：證券日?qǐng)?bào) 《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，為規(guī)范保險(xiǎn)公司籌建行為，嚴(yán)格開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，從源頭上健全公司治理結(jié)構(gòu)，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保監(jiān)會(huì)6月23日下發(fā)《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，要求加強(qiáng)股東資質(zhì)穿透性和入股資金真實(shí)性審核等。

　　《通知》從四個(gè)方面嚴(yán)格開業(yè)驗(yàn)收工作，預(yù)防公司管控不到位、經(jīng)營激進(jìn)、治理失效、資本不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)對(duì)籌建規(guī)劃落實(shí)情況和公司章程有效性的審查。公司治理、高管團(tuán)隊(duì)、經(jīng)營規(guī)劃等方面與籌建申請(qǐng)材料嚴(yán)重不符或與監(jiān)管導(dǎo)向嚴(yán)重偏離的，將責(zé)令限期整改。

　　二是加強(qiáng)股東資質(zhì)穿透性和入股資金真實(shí)性審查。要求股東提供詳細(xì)資金來源說明及證明材料，對(duì)于出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、實(shí)際控制人變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系變化等情形的，將進(jìn)行追溯核查，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施。同時(shí)，明確籌建期間股東不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

　　三是增加面談考核，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。擬任董事長、總經(jīng)理、高級(jí)管理人員等需對(duì)面談考核內(nèi)容簽字確認(rèn)，保監(jiān)會(huì)進(jìn)行跟蹤評(píng)估，落實(shí)情況納入保險(xiǎn)行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人評(píng)價(jià)體系。

　　四是完善驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化長效監(jiān)管。進(jìn)一步細(xì)化驗(yàn)收評(píng)估內(nèi)容，建立驗(yàn)收評(píng)價(jià)機(jī)制，并將公司發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品投資、公司治理的落實(shí)情況與分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入掛鉤，倒逼公司提高合規(guī)水平，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制。

　　《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)監(jiān)管、治理亂象、防控風(fēng)險(xiǎn)的又一重要舉措。下一步，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管力度，健全公司治理，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)新設(shè)公司良好開局、穩(wěn)健經(jīng)營，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。