9月中旬以來，中大期貨連續(xù)接到浙江證監(jiān)局12張罰單。董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官被悉數(shù)點(diǎn)名，這牽出了私募產(chǎn)品代銷違規(guī)的冰山一角。

　　代銷私募產(chǎn)品“六宗罪”

　　9月26日，證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，浙江證監(jiān)局對中大期貨有限公司11位員工發(fā)出封警示函，包括4位高管和7位銷售人員，他們均在私募產(chǎn)品代銷過程中違規(guī)。

　　梳理了警示函內(nèi)容和相關(guān)法規(guī)，將中大期貨違規(guī)問題總結(jié)如下：

　　1、未核實(shí)委托方產(chǎn)品信息。代銷上海宇艾股權(quán)投資基金發(fā)行的產(chǎn)品時(shí)，未對部分產(chǎn)品對應(yīng)的電子商業(yè)承兌匯票出票人中能源電力燃料有限公司涉及標(biāo)的金額19.56億元的重大未決訴訟進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十七條的規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在合同中約定要求委托方提供的信息，自行對該信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。

　　2、私募產(chǎn)品期限確定與更改過程混亂。銷售“宇艾供應(yīng)鏈二十三期專項(xiàng)私募基金”時(shí)，投資者合同標(biāo)注著產(chǎn)品期限為6個(gè)月，但有7名投資者購買期限僅為3個(gè)月，但中大期貨未與這7名投資者通過簽署補(bǔ)充協(xié)議等方式確定其產(chǎn)品期限；為3名投資者更改產(chǎn)品期限時(shí)，僅以口頭形式通知。此外，公司《金融產(chǎn)品認(rèn)購確認(rèn)單》未記載6名投資者的產(chǎn)品期限。

　　《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條規(guī)定：私募基金銷售機(jī)構(gòu)從事私募基金服務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。

　　3、偽造合格投資者證明。中大期貨四名員工為多位投資者偽造收入證明，向不符合準(zhǔn)入條件的投資者銷售私募基金產(chǎn)品；此外，兩位銷售員工明知個(gè)別投資者拼湊資金購買私募基金產(chǎn)品仍向其銷售，

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定：禁止金融機(jī)構(gòu)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

　　4、向投資者“精確表述”年化收益率。四位銷售員工想投資者推介私募產(chǎn)品時(shí)，出現(xiàn)了“保本”、“年化7.4%”“年化7.6%”等表述。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定：禁止向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見。

　　5、銷售人員無基金業(yè)從業(yè)資格。四位員工銷售私募產(chǎn)品時(shí)，并未取得基金從業(yè)資格。此外，銷售獎(jiǎng)金由中大期貨發(fā)放給掛名的銷售人員，掛名銷售人員再返還給前述未取得基金從業(yè)資格人員。

　　6、銷售人員與投資者“搭車”購買產(chǎn)品，賺取獎(jiǎng)金。公司4名員工拼湊購買、2名員工與1名投資者拼湊購買私募基金產(chǎn)品，銷售獎(jiǎng)金由公司發(fā)放給掛名的銷售人員，掛名銷售人員再返還給前述人員。

　　上述六種違規(guī)行為反映出中大期貨在基金銷售業(yè)務(wù)和員工行為管控方面存在重大內(nèi)部控制缺陷，《期貨公司監(jiān)督管理辦法》有明確規(guī)定，“期貨公司應(yīng)當(dāng)建立并有效執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、期貨保證金存管等業(yè)務(wù)制度和流程，有效隔離不同業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險(xiǎn)，確保客戶資產(chǎn)安全和交易安全。”

　　鑒于上述行為，公司董事長陳忠寶、總經(jīng)理魯峰、首席風(fēng)險(xiǎn)官宣偉瑜、財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人方獻(xiàn)軍分別接到了浙江證監(jiān)局警示函，違規(guī)嚴(yán)重程度可見一斑。

　　旗下資管產(chǎn)品違反合同約定

　　9月13日，浙江證監(jiān)局對中大期貨發(fā)出責(zé)令改正措施。

　　監(jiān)管層調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中大期貨運(yùn)作旗下“侯潮1號資管計(jì)劃”時(shí)存在2017年9月15日、9月18日和9月19日，期貨帳戶收盤后結(jié)算保證金占比違反了合同第十二章第三條第三款的約定；2017年9月29日，期貨保證金占比違反了合同第十二章第三條第五款的約定。

　　浙江證監(jiān)局認(rèn)為，中大期貨未嚴(yán)格履行對客戶的誠信義務(wù)，未有效建立并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等制度和流程，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十六條的規(guī)定。