改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)取得了巨大發(fā)展，居民收入和可支配財(cái)產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)，其財(cái)富管理需求也被大大激發(fā)，財(cái)富管理行業(yè)獲得高速發(fā)展。

　　規(guī)模急劇擴(kuò)張的同時(shí)，許多機(jī)構(gòu)延續(xù)以往“大而全”的發(fā)展理念，甚至部分財(cái)富管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為，“規(guī)模決定效率”“龐大就是力量”，一味跟風(fēng)擴(kuò)張，從而在一定程度上忽略了機(jī)構(gòu)服務(wù)客戶的底層邏輯，人員冗雜、機(jī)構(gòu)架設(shè)效率較低等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題逐漸凸顯。

　　如果說(shuō)此前財(cái)富管理行業(yè)是以產(chǎn)品、人脈作為帶動(dòng)機(jī)構(gòu)發(fā)展的主要?jiǎng)恿?，隨著投資者理財(cái)意識(shí)和自主性增強(qiáng)，以服務(wù)專業(yè)化、精準(zhǔn)化為核心的競(jìng)爭(zhēng)格局將成為財(cái)富管理“新常態(tài)”。

　　在劍榮資產(chǎn)副總裁殷佳看來(lái)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要“瘦身”?！盀殇N(xiāo)售而銷(xiāo)售”、大規(guī)模粗獷式發(fā)展的時(shí)代已然逝去，“小而精”服務(wù)模式的優(yōu)勢(shì)將日益凸顯。

　　小而精，是指少而精、小團(tuán)隊(duì)、精兵強(qiáng)將，亦是指機(jī)構(gòu)體量適中，細(xì)分化；但它并不意味著跨市場(chǎng)配置能力的降低。總體而言，“小而精”是第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)針對(duì)新時(shí)期財(cái)富管理的業(yè)務(wù)內(nèi)涵和外延，進(jìn)行深入思考后的一次精準(zhǔn)定位。因此，聚合團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)后的“小而精”，還會(huì)更有利于提升客戶服務(wù)的品質(zhì)。

　　劍榮資產(chǎn)深知，規(guī)模并不等于強(qiáng)大。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的根基是服務(wù)和產(chǎn)品，這才是長(zhǎng)久價(jià)值所在。作為一家專業(yè)驅(qū)動(dòng)型公司，一方面劍榮資產(chǎn)選擇向行業(yè)上游拓展，資源整合，利用已有的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，用自己的資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)理財(cái)產(chǎn)品，提供給財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)；同時(shí)以客戶為中心，認(rèn)真分析客戶的需求點(diǎn)，依托強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)做好對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的判斷，深入研究資產(chǎn)輪動(dòng)，進(jìn)行多種產(chǎn)品靈活組合，在資產(chǎn)配置上給予客戶最貼心的建議。

　　從單一到綜合，從傳統(tǒng)到新興，從個(gè)體簡(jiǎn)單的理財(cái)轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合性的家庭財(cái)富規(guī)劃，從追求短期收益變?yōu)槿绾螌?duì)財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃管理，投資者財(cái)富目標(biāo)正不斷更替。殷佳認(rèn)為，對(duì)三方機(jī)構(gòu)而言，未來(lái)對(duì)于人才價(jià)值的需求方向?qū)⒅饾u回歸本源——擁有親和力、誠(chéng)信、專業(yè)、責(zé)任感、豐富知識(shí)儲(chǔ)備的理財(cái)顧問(wèn)，才是大勢(shì)所趨，優(yōu)秀的機(jī)構(gòu)一定可以在財(cái)富管理，這個(gè)未來(lái)充滿無(wú)限可能的行業(yè)中，走得更穩(wěn)、更長(zhǎng)久。