近期私募行業(yè)的專項監(jiān)管力度在不斷地加強，各地證監(jiān)局的專項檢查不斷爆出私募基金的各種違規(guī)事實。今年8月以來，已經(jīng)有廈門、寧夏、湖南、福建、廣東等地證監(jiān)局對超過20多家私募機構(gòu)采取了行政監(jiān)管措施，責(zé)令改正或出具警示函。其中廈門證監(jiān)局對9家私募出具罰單；湖南證監(jiān)局對4家私募出具罰單；廣東證監(jiān)局對5家私募出具了監(jiān)管函；福建證監(jiān)局對7家私募開出罰單；寧夏證監(jiān)局也對2家私募出具監(jiān)管函。而涉及的違規(guī)事實主要是產(chǎn)品備案、投資者風(fēng)險評級、向投資者承諾收益等。廈門證監(jiān)局對9家私募采取責(zé)令改正措施

　　8月以來，廈門證監(jiān)局已經(jīng)向9家違法違規(guī)的私募開出了罰單，責(zé)令其改正。

　　從違法違規(guī)私募涉及的主要問題來看，首先是未對基金進行風(fēng)險評級，未對部分投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，涉及廈門時位長信股權(quán)投資、廈門市美亞梧桐投資、廈門倍凡投資、廈門捌大流域投資、廈門繼祥宏利投資等公司；

　　其次是將他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動，涉及廈門繼祥宏利投資管理有限公司。另外該公司還未對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，未制作風(fēng)險揭示書由投資者簽字確認，未對基金進行風(fēng)險評級，未保存基金投資決策等方面資料；

　　第三是未如實報告所管理私募基金從事委托貸款業(yè)務(wù)等投資運作情況，涉及華尚股權(quán)投資有限責(zé)任公司；

　　第四是未建立激勵獎金遞延發(fā)放機制，涉及福建省同亨投資管理有限公司、廈門盈利多資產(chǎn)管理有限公司；

　　第五是未妥善保存基金投資決策等方面資料，涉及廈門捌大流域投資管理有限公司。此外該公司還未對部分投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，未對基金進行風(fēng)險評級，未按約定向投資者進行信息披露；

　　第六是基金未托管，且未明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。例如廈門倍凡投資未對部分投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，未對基金進行風(fēng)險評級，基金未托管，且未明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。福建證監(jiān)局對7家私募開罰單

　　在8月5日、8月6日兩天，福建證監(jiān)局也對7家私募基金管理人開出罰單，包括善潤園(福建)資產(chǎn)管理有限公司、福建福厚資產(chǎn)管理有限公司、福建豪山資產(chǎn)管理有限公司等。其中運通星(中國)財富管理有限公司、泉州市地山股權(quán)投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)兩家私募有類似情況：首先是管理的某只私募基金未在基金業(yè)協(xié)會備案；其次是未在2019年4月30日之前，向基金業(yè)協(xié)會報送2018年年度財務(wù)報告。

　　值得注意的是，其中還有幾家私募涉及多項違法違規(guī)行為，比如泉州市豐僑投資存在五項違規(guī)事實：首先是管理的私募基金泉州豐創(chuàng)一號創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)向2名非合格投資者募集資金；其次是通過私募基金永春縣豐僑共享股權(quán)投資中心向投資者承諾收益；第三是未保存永春縣豐僑共享股權(quán)投資中心等2只私募基金關(guān)于投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷、風(fēng)險揭示書等資料，未保存公司投資決策方面的記錄；第四是管理的私募基金泉州豐創(chuàng)一號創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)(有限合伙)未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案；第五是在自行銷售永春縣豐僑共享股權(quán)投資中心(有限合伙)、泉州豐創(chuàng)一號創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)(有限合伙)等2只私募基金時，未自行或者委托第三方機構(gòu)對上述2只私募基金進行風(fēng)險評級。

　　另外福建雙宇中融投資管理有限公司也存在兩項違法違規(guī)行為：首先是未保存雙宇中融創(chuàng)富一期證券投資基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)材料；其次是在自行銷售私募基金廈門鼎通聿融股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)時，未采取問卷調(diào)查等方式對顏某某等6名該基金投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。四家私募被湖南證監(jiān)局點名

　　8月13日，湖南證監(jiān)局也一口氣公示了4家存在違法違規(guī)行為的私募基金管理人。這些私募公司被責(zé)令改正的原因雖然各異，但大體上均與內(nèi)控體系、風(fēng)險評價等方面存在瑕疵有關(guān)。

　　其中，湖南兆富資產(chǎn)管理有限公司未及時更新在基金業(yè)協(xié)會登記備案的信息，登記的部分股東名稱與實際不符。公司共發(fā)行了6只基金產(chǎn)品，其中有5只基金產(chǎn)品未在中國基金業(yè)協(xié)會辦理備案手續(xù)。

　　長沙樂觀投資存在六項違法違規(guī)行為，包括備案信息不符合實際、未對基金進行評級、未對投資者進行風(fēng)險評估、未確保資金來源合法、合同資料丟失等；

　　湖南瑞啟匯資產(chǎn)管理有限公司也存在六項違法違規(guī)行為，包括沒對產(chǎn)品進行風(fēng)險評級、對投資者風(fēng)險承受能力作出判斷、沒有進行適當(dāng)性告知錄音錄像等。

　　此外，湖南恒途投資首先是未及時更新在基金業(yè)協(xié)會登記備案的信息，未按時向基金業(yè)協(xié)會報送年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。其次是未對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。第三是未每半年開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報告，未建立投資者評估數(shù)據(jù)庫。

　　而在8月16日，寧夏證監(jiān)局公告，對兩家私募采取出具警示函的監(jiān)管措施。其中寧夏鋒創(chuàng)基金旗下產(chǎn)品寧夏鋒創(chuàng)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展基金2016年5月完成備案，實繳出資額23,412萬元，向5家項目公司進行投資，但其中2家被投項目公司涉及18,500萬元募集資金未按協(xié)議約定投入使用，公司未及時發(fā)現(xiàn)并披露，且未向基金業(yè)協(xié)會進行報告；另外一家寧夏恒御投資基金未在2019年4月30日前向基金業(yè)協(xié)會報送年度財務(wù)報告，且公司從業(yè)人員發(fā)生變動，未按時向基金業(yè)協(xié)會規(guī)定及時填報更新信息。

　　對此私募排排網(wǎng)定性研究主管劉慶連告訴記者，強監(jiān)管是好事，對私募行業(yè)的長遠發(fā)展利好。作為資產(chǎn)管理行業(yè)的一個分支，私募機構(gòu)就是在為投資人管理風(fēng)險，并獲得相對應(yīng)的收益，這本身就是一個風(fēng)險較高的行業(yè)。如果在產(chǎn)品備案、風(fēng)險評級以及向投資者承諾收益等方面存在違規(guī)行為，必然加重了私募機構(gòu)或投資人的風(fēng)險暴露。而強監(jiān)管也是讓所有私募管理人在同一條起跑線上，對行業(yè)的優(yōu)勝劣汰、健康發(fā)展起到保駕護航的作用。雖然強監(jiān)管會加重私募機構(gòu)的運營成本，但是站在投資人的角度是非常必要的。