發(fā)行概覽：本次發(fā)行募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于充實(shí)本行資本金，以提高本行資本充足水平，增強(qiáng)綜合競爭力。 　　基本面介紹：本行以“建設(shè)具有地方特色的一流現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的目標(biāo)為引領(lǐng)，致力于擔(dān)當(dāng)青島市委、市政府提出的“藍(lán)色跨越、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌”發(fā)展戰(zhàn)略的主辦銀行，不斷鞏固服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的金融主力軍地位，為青島建設(shè)宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市貢獻(xiàn)力量。截至2018年9月30日，本行資產(chǎn)總額為2789.36億元，發(fā)放貸款和墊款總額為1295.55億元，吸收存款總額為1887.03億元，根據(jù)【中國銀行(601988)、股吧】業(yè)協(xié)會(huì)2017年公布的“中國銀行業(yè)100強(qiáng)”榜單，本行核心一級(jí)資本凈額居山東省地方法人銀行第2位、全國農(nóng)商銀行系統(tǒng)第12位。 　　核心競爭力：本行作為地方法人銀行，長期根植青島市場，服務(wù)于當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)和城鄉(xiāng)居民，具有天然的本土競爭優(yōu)勢和廣泛深厚的客戶基礎(chǔ)，在青島60余家銀行機(jī)構(gòu)的競爭中逐步確定了領(lǐng)先的市場地位。山東省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)為本行未來跨區(qū)域經(jīng)營帶來了廣闊空間，山東作為人口過億的大省，實(shí)體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)，工業(yè)和農(nóng)業(yè)產(chǎn)出都占到全國的十分之一左右，是中國的經(jīng)濟(jì)第三大省、人口第二大省。

　　本行圍繞“服務(wù)三農(nóng)主力銀行、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌主辦銀行、中小企業(yè)伙伴銀行、城鄉(xiāng)居民貼心銀行”的戰(zhàn)略定位，在城鄉(xiāng)統(tǒng)籌與發(fā)展的實(shí)踐中，探索出了一套獨(dú)具特色的城鄉(xiāng)金融發(fā)展模式，奠定了本行持續(xù)、健康、高效發(fā)展的根本。本行遍布城鄉(xiāng)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，使城鄉(xiāng)居民隨時(shí)隨地享受便捷的金融服務(wù)；全國首創(chuàng)互聯(lián)網(wǎng)小微云支付系統(tǒng)，將銀行開到農(nóng)民家門口；覆蓋農(nóng)村新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，構(gòu)建“大三農(nóng)”框架下的新型城鄉(xiāng)金融服務(wù)體系。

　　中小微企業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的“命脈”和本行的主要服務(wù)對象，本行通過“專項(xiàng)規(guī)模、專職團(tuán)隊(duì)、專業(yè)流程、專門風(fēng)控”的運(yùn)營模式全力服務(wù)中小微企業(yè)，在有效扶持中小微企業(yè)成長壯大的同時(shí)，大幅提升了本行的市場知名度和品牌影響力。強(qiáng)化流程建設(shè)，提升小微企業(yè)服務(wù)效率。

　　募投項(xiàng)目匹配性：本行公開發(fā)行人民幣普通股(A股)，所募集資金用于充實(shí)本行核心一級(jí)資本及提高資本充足水平，符合資本監(jiān)管要求和本行長期戰(zhàn)略發(fā)展方向，將為本行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、快速發(fā)展提供資本支撐，有利于促進(jìn)本行保持長期的可持續(xù)發(fā)展，繼續(xù)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供充足的信貸支持，并為股東創(chuàng)造可持續(xù)的投資回報(bào)。

　　風(fēng)險(xiǎn)因素：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。