隨著今年4月粵、津、閩自貿(mào)區(qū)同時(shí)掛牌，我國(guó)自貿(mào)區(qū)建設(shè)正式迎來(lái)“2.0”時(shí)代。加上上海，我國(guó)由南到北四大自貿(mào)區(qū)“連點(diǎn)成線”，勾畫(huà)出改革開(kāi)放、創(chuàng)新發(fā)展的新格局。自貿(mào)區(qū)蘊(yùn)含的巨大商機(jī)吸引商業(yè)銀行紛紛入駐，并爭(zhēng)相開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為境內(nèi)外企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)便捷的金融服務(wù)。

　　創(chuàng)新服務(wù)大宗商品行業(yè)客戶群

　　日前，中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)大宗商品現(xiàn)貨市場(chǎng)啟動(dòng)儀式在洋山保稅港區(qū)正式舉行。交易平臺(tái)試運(yùn)行期間，首批上線的兩家交易平臺(tái)客戶通過(guò)浦發(fā)銀行完成代理清算：浦發(fā)銀行境外客戶ARC通過(guò)上海有色網(wǎng)金屬交易中心賣出200余噸電解銅現(xiàn)貨，通過(guò)FT自由貿(mào)易賬戶完成約666萬(wàn)元跨境人民幣結(jié)算;浦發(fā)銀行境外客戶香港懂濟(jì)通過(guò)上海鋼聯(lián)金屬礦產(chǎn)國(guó)際交易中心向同為浦發(fā)境內(nèi)區(qū)外客戶瀾騰實(shí)業(yè)購(gòu)買24余噸冷軋板，成交金額約為6.5萬(wàn)元人民幣。浦發(fā)銀行因此成為自貿(mào)區(qū)跨境人民幣大宗商品現(xiàn)貨交易啟動(dòng)后唯一一家完成多品種、多平臺(tái)代理清算的商業(yè)銀行。

　　2014年，浦發(fā)銀行就推出了業(yè)內(nèi)首個(gè)針對(duì)大宗商品行業(yè)客戶群的綜合金融服務(wù)方案。在自貿(mào)區(qū)大宗商品現(xiàn)貨交易啟動(dòng)后，結(jié)合自貿(mào)區(qū)相關(guān)配套政策，浦發(fā)銀行對(duì)方案進(jìn)行了進(jìn)一步優(yōu)化?？蛻艨赏ㄟ^(guò)多元化、個(gè)性化的金融服務(wù)組合包，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)采購(gòu)管理、拓寬銷售渠道，優(yōu)化訂單融資、完善保稅倉(cāng)單套保、提升開(kāi)證效率。

　　據(jù)介紹，浦發(fā)銀行推出的這一系列解決方案，對(duì)大中小型用戶都將帶來(lái)交易便利。針對(duì)中小型終端用戶，可突破傳統(tǒng)貿(mào)易空間、地點(diǎn)和規(guī)模的制約，直接通過(guò)自貿(mào)區(qū)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)實(shí)現(xiàn)在線采購(gòu)，降低采購(gòu)成本，提升采購(gòu)效率。針對(duì)于大型生產(chǎn)或貿(mào)易型企業(yè)，通過(guò)該平臺(tái)，既可以擴(kuò)大銷售，又可有效降低交易的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，該行今后還將推出針對(duì)自貿(mào)區(qū)大宗商品行業(yè)客戶群的綜合金融服務(wù)方案2.0版本,并在匯率管理、智能化理財(cái)、跨境支付、海外發(fā)債、境外上市等多方面為不同類型客戶提供定制化、精細(xì)化、差異化的融智服務(wù)，借助浦發(fā)銀行離岸業(yè)務(wù)、香港分行、浦銀國(guó)際等多平臺(tái)投融資渠道，幫助更多的實(shí)體企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨境交易簡(jiǎn)單化、資金結(jié)算便利化、貿(mào)易融資多樣化、風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)化。

　　貿(mào)易融資提升企業(yè)外貿(mào)競(jìng)爭(zhēng)力

　　貿(mào)易融資以其快速、便捷、周轉(zhuǎn)性強(qiáng)的特點(diǎn)，一直以來(lái)都是貿(mào)易企業(yè)的重要融資方式。華夏銀行專注對(duì)貿(mào)易企業(yè)的金融服務(wù)，依托“環(huán)球智贏”國(guó)際金融服務(wù)品牌，在企業(yè)貿(mào)易結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)提供貿(mào)易結(jié)算、融資、擔(dān)保、現(xiàn)金管理、咨詢等全方位的貿(mào)易金融服務(wù)。

　　隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)與自貿(mào)區(qū)的快速發(fā)展，企業(yè)對(duì)貿(mào)易金融有了新的需求。華夏銀行根據(jù)貿(mào)易模式、行業(yè)特點(diǎn)、地域特征，分析不同企業(yè)的商業(yè)需求，探索為企業(yè)提供融資服務(wù)的新模式，提供真正契合企業(yè)需求的高質(zhì)量金融服務(wù)。針對(duì)新常態(tài)下企業(yè)的新需求，華夏銀行研發(fā)了自貿(mào)代理通產(chǎn)品“一對(duì)多代理通”，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

　　自貿(mào)區(qū)內(nèi)成立的貿(mào)易企業(yè)往往是其境內(nèi)集團(tuán)公司進(jìn)出口貿(mào)易的窗口企業(yè)，企業(yè)由于成立時(shí)間短、資產(chǎn)輕以及缺少傳統(tǒng)抵押物等融資條件，難以獲得銀行貿(mào)易融資支持;即便滿足融資條件，授信額度緊、授信審批流程慢，也使得企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)際貿(mào)易中錯(cuò)失商機(jī)，制約了企業(yè)的發(fā)展;一邊是區(qū)外委托代理企業(yè)銀行授信額度充裕，一邊是區(qū)內(nèi)代理企業(yè)無(wú)銀行貿(mào)易融資授信可用。針對(duì)這一難題，華夏銀行努力探索，轉(zhuǎn)變思維，積極創(chuàng)新，突破了傳統(tǒng)模式的限制，實(shí)現(xiàn)了首個(gè)自貿(mào)采購(gòu)代理通產(chǎn)品“一對(duì)多代理通”的落地。

　　記者了解到，通過(guò)“一對(duì)多代理通”，企業(yè)可利用自身在華夏銀行申請(qǐng)的貿(mào)易融資授信額度，為其委托的多家集團(tuán)內(nèi)進(jìn)/出口代理企業(yè)申請(qǐng)貿(mào)易融資額度。該產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)的多個(gè)突破：首次通過(guò)產(chǎn)品解決了集團(tuán)公司下屬區(qū)內(nèi)外子公司之間借權(quán)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題;首次跨區(qū)解決了區(qū)內(nèi)企業(yè)授信難的問(wèn)題，真正實(shí)現(xiàn)了企業(yè)區(qū)內(nèi)外聯(lián)動(dòng);首次通過(guò)產(chǎn)品解決了一家企業(yè)授信、多家代理企業(yè)用信的問(wèn)題。目前華夏銀行的“一對(duì)多代理通”產(chǎn)品已在一家集團(tuán)公司的7家區(qū)內(nèi)外代理企業(yè)中得到了應(yīng)用。

　　升級(jí)跨境金融綜合服務(wù)體系

　　作為唯一一家總部設(shè)在廣州的全國(guó)性商業(yè)銀行，廣發(fā)銀行早在2012年就率先在國(guó)內(nèi)中資銀行中建立起跨境交易銀行架構(gòu)——環(huán)球交易服務(wù)部，經(jīng)過(guò)幾年的業(yè)務(wù)實(shí)踐和磨合，該行已開(kāi)啟交易銀行全面定制化的2.0時(shí)代。

　　目前，廣發(fā)銀行的交易銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)涵蓋供應(yīng)鏈、跨境金融、現(xiàn)金管理三大主線，范圍包括境內(nèi)外、離在岸、本外幣等領(lǐng)域，全方位服務(wù)企業(yè)在采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售全流程供應(yīng)鏈金融需求、跨境貿(mào)易資金結(jié)算融資需求以及投資需求。同時(shí)，廣發(fā)銀行將對(duì)公業(yè)務(wù)的產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷和技術(shù)支持功能整合在一個(gè)部門，能將政策的解讀和企業(yè)的需求更快地傳導(dǎo)到產(chǎn)品研發(fā)端。

　　據(jù)了解，自2013年上海設(shè)立自貿(mào)區(qū)以來(lái)，廣發(fā)銀行一直高度關(guān)注自貿(mào)區(qū)政策動(dòng)向和金融實(shí)踐，并始終將利率和匯率市場(chǎng)化、資本項(xiàng)目可兌換等金融體制改革目標(biāo)貫徹到行內(nèi)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中，為自貿(mào)區(qū)建設(shè)量身定做了跨境直貸、跨境本外幣雙向資金池、融資租賃保函等創(chuàng)新金融服務(wù)方案，升級(jí)了跨境金融綜合服務(wù)體系，推出了“跨境直通車”2.0版。

　　廣發(fā)銀行“跨境直通車”2.0版專注于跨境人民幣綜合金融和國(guó)際貿(mào)易融資領(lǐng)域，將現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新理念嵌入到跨境金融綜合服務(wù)方案中，為企業(yè)提供涵蓋本外幣國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、跨境擔(dān)保、項(xiàng)目投資、避險(xiǎn)理財(cái)、現(xiàn)金管理等六大領(lǐng)域的產(chǎn)品和服務(wù)。無(wú)論企業(yè)本幣外幣、離岸在岸、經(jīng)常項(xiàng)下或資本項(xiàng)下，都有相應(yīng)的結(jié)算和投融資產(chǎn)品可以對(duì)接。

　　此外，廣發(fā)銀行還充分利用“互聯(lián)網(wǎng)+”的力量，通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀、在線供應(yīng)鏈平臺(tái)等線上手段，率先實(shí)現(xiàn)A類企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下全自動(dòng)結(jié)匯、供應(yīng)鏈融資服務(wù)秒級(jí)出賬等結(jié)算融資便利化，使“跨境直通車”2.0版功能更符合自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的需求。