期貨保證金不管在哪個品種中都是需要計算的，投資者在計算的時候使用的計算方法都是重要的，同時，白銀期貨保證金也是要掌握的。那么期貨保證金計算方式是什么呢？跟著小編來看看。

　　期貨保證金計算方法：

　　保證金可分為兩種，一種是結(jié)算準備金，另一種是交易保證金。

　　(1)結(jié)算準備金，也就是我們常說的可用資金，是投資者預(yù)先準備的用于交易結(jié)算的期貨資金賬戶，是未被合同占用的存款。例如，當交易者新開倉時所使用的資金，便是這部分資金。(2)交易保證金，長征只為交易保證金，是為保證合同的履行而使用的資金，此部分資金已經(jīng)被合同占用，也就是說，資金的這一部分已經(jīng)被凍結(jié)而不能使用，建新倉的時候不能使用此部分資金。

　　計算公式：N手某期貨合約占用保證金額=開倉成交價 × 交易單位(合約乘數(shù))× 期貨保證金率 × N手。

　　假設(shè)投資者開倉一手xxx合同，開倉成交價格為3700元，10噸/手，xxx交易最低保證金率為9%，一手xxx占用保證金為3700元*10噸/手*9%*1手=3330元。

　　下面小編再舉例詳細介紹期貨保證金的計算方法。

　　5月15日買入8手xxx，以3700元成交，那么交易占用保證金的計算過程為：3700元×10噸/手×9%×8手=26640元。

　　如果5月15日平倉3手，所釋放的保證金為：3700元×10噸/手×9%×3手=9990元。這里需要注意，釋放的保證金按照剛開始成交價計算的。

　　期貨保證金比例標準：

　　保證金比例：

　　目前，國內(nèi)上市期貨品種交易所正常月份收取的交易保證金比例:

　　上海：al 10% au 13% cu 13% fu 14% rb 12%

　　ru 12% wr 13% zn 12% pb 12% ag 14%

　　bu 10%

　　大連： a 10% b 10% c 10% j 10% jm 10%

　　l 10% m 10% p 10% v 10% y 10%

　　i 10% jd 12% fb 11% bb 11%

　　鄭州： cf 10% ri 9% oi 10% sr 11% ta 11%

　　wh 9% me 14% pm 10% fg 10% rs 10%

　　rm 10% tc 10%

　　中金所：IF 15% TF 4%

　　所設(shè)的規(guī)定：

　　目前，8%是滬深300指數(shù)期貨交易市場上最受歡迎的保證金，但仍有很多不同意見，有人認為保證金應(yīng)該是5%，或者更低，很多人認為保證金低于10%，所產(chǎn)生的風(fēng)險太大，甚至有人建議應(yīng)該是20-30%。但是，還是要按照實際情況來分析，根據(jù)國際慣例以及國內(nèi)情況，8%的保證金是一個合理的比例，因為過低或過高的保證金比例都可能放大或減小市場流動性，要么風(fēng)險放大太多，要么市場流動性有限，這一結(jié)論是對于滬深300指數(shù)的期貨合約來說的。

　　相對來說，期貨保證金，尤其是金融期貨保證金，不應(yīng)該太高。此外，在交易所收取8%的基礎(chǔ)上，增加一定比例的保證金，以確?？刂骑L(fēng)險。

　　以上便是小編介紹的關(guān)于期貨保證金計算相關(guān)內(nèi)容，我們在計算的時候一定要格外注意。在此提醒大家，期貨交易時，一定要注意運用杠桿，期貨的風(fēng)險不容小覷，大家要謹慎投資。