香港證監(jiān)會(huì)：UBS(瑞銀)因保薦人缺失被證監(jiān)會(huì)罰款3.75億港元及暫時(shí)吊銷(xiāo)牌照一年；渣打證券因保薦人缺失被證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款5970萬(wàn)港元。

　　【相關(guān)報(bào)道】

　　遭遇信任危機(jī) 瑞銀被罰45億歐元

　　法國(guó)政府與瑞銀集團(tuán)長(zhǎng)達(dá)七年的博弈有了新進(jìn)展。經(jīng)過(guò)4個(gè)多月的審理，當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月20日，法國(guó)巴黎刑事法院裁定，瑞銀集團(tuán)非法招攬客戶(hù)和洗錢(qián)等罪名成立，處以37億歐元罰款，并向法國(guó)政府賠償8億歐元的稅收損失及利息。總計(jì)45億歐元的罰單，近乎2018年瑞銀全年利潤(rùn)，創(chuàng)下法國(guó)同類(lèi)案件最高罰金紀(jì)錄。

　　法國(guó)政府對(duì)瑞銀一案的調(diào)查始于2012年，2017年3月雙方和解談判因在罰款金額上存在分歧而破裂。此案于去年10月8日在巴黎正式開(kāi)審。

　　法國(guó)檢方指控瑞銀集團(tuán)及其法國(guó)子公司于2004-2012年期間非法招攬法國(guó)富裕階層客戶(hù)到瑞士開(kāi)設(shè)賬戶(hù)以逃避法國(guó)政府稅收，尤其是通過(guò)離岸公司、信托基金等渠道替客戶(hù)隱瞞并轉(zhuǎn)移未向法國(guó)稅務(wù)部門(mén)申報(bào)的資金，并設(shè)立“陰陽(yáng)賬本”以掩蓋法國(guó)與瑞士之間的資金流動(dòng)情況。據(jù)法國(guó)國(guó)家金融檢察院估算，瑞銀幫助法國(guó)客戶(hù)逃稅，導(dǎo)致法國(guó)稅收損失達(dá)100億歐元。

　　對(duì)于法國(guó)檢方的指控，瑞銀方面繼續(xù)予以否認(rèn)，稱(chēng)“此前無(wú)法知悉客戶(hù)是否違反法國(guó)稅務(wù)規(guī)定”，并表示對(duì)此次判決提起上訴。

　　BBC報(bào)道稱(chēng)，上訴法院將再次全面審理，預(yù)計(jì)還將耗時(shí)數(shù)年。

　　受此消息影響，瑞銀歐股盤(pán)中跌幅超過(guò)4.8%，最終收跌2.69%，收?qǐng)?bào)12.5瑞郎，收創(chuàng)2016年7月11日以來(lái)新低。美股方面，瑞銀在美上市股票最終收跌3.56%，收?qǐng)?bào)12.46美元。

　　實(shí)際上，法國(guó)政府的調(diào)查并非孤例。早在2009年，因幫助數(shù)千名美國(guó)公民向美國(guó)國(guó)稅局隱瞞資金，瑞銀支付了7.8億美元了結(jié)了一項(xiàng)指控，并同意交出數(shù)百名客戶(hù)的信息，這嚴(yán)重打擊了瑞士保護(hù)銀行客戶(hù)及其業(yè)務(wù)不受窺探的悠久傳統(tǒng)。

　　瑞銀的企業(yè)標(biāo)志是三把交叉的鑰匙，分別寓意“信任、安全和慎重”。一百多年來(lái)，受惠于瑞士的中立地位和發(fā)達(dá)的銀行業(yè)，瑞銀成為全球“逃稅天堂”。但隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加快，納稅人通過(guò)境外金融機(jī)構(gòu)持有和管理資產(chǎn)、并將收益隱匿在境外金融賬戶(hù)以逃避居民國(guó)納稅義務(wù)的現(xiàn)象日趨嚴(yán)重，這使瑞銀逐漸成為眾矢之的。

　　在國(guó)際壓力下，近年來(lái)瑞士銀行業(yè)的保密制度不斷弱化。去年10月，瑞士聯(lián)邦稅務(wù)管理局官網(wǎng)發(fā)布公告稱(chēng)，按照金融賬戶(hù)涉稅信息自動(dòng)交換(AEOI)標(biāo)準(zhǔn)，該機(jī)構(gòu)已于9月底同其他國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)交換了金融賬戶(hù)信息。這標(biāo)志著瑞士銀行業(yè)獨(dú)特的保密制度迎來(lái)終結(jié)。

　　而對(duì)瑞銀來(lái)說(shuō)，飛來(lái)的橫禍不只是各國(guó)政府越來(lái)越嚴(yán)的強(qiáng)監(jiān)管，1月22日，該集團(tuán)公布的2018年四季度財(cái)報(bào)顯示，受股市波動(dòng)和全球貿(mào)易緊張局勢(shì)的影響，瑞銀多項(xiàng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)低于市場(chǎng)預(yù)期，并遭客戶(hù)撤資近130億美元，其投行利潤(rùn)只有市場(chǎng)預(yù)期的13%。

　　華爾街日?qǐng)?bào)認(rèn)為，四季度業(yè)績(jī)凸顯了瑞銀面臨的挑戰(zhàn)：在股市波動(dòng)和地緣政治不確定性造成富有客戶(hù)更厭惡風(fēng)險(xiǎn)時(shí)如何迅速增長(zhǎng)。同時(shí)，歐洲的低利率和負(fù)利率在施壓本地區(qū)銀行盈利，而且這種利率水平還沒(méi)有很快結(jié)束的跡象。(來(lái)源：北京商報(bào))

　?。ㄎ恼聛?lái)源：香港證監(jiān)會(huì)）