香港證監(jiān)會譴責(zé)溢利證券有限公司（溢利）并處以500萬元罰款，原因是該公司在處理第三者資金轉(zhuǎn)賬時(shí)，沒有遵守有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定（注1）。

　　證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，溢利于2016年2月至10月期間沒有采取一切合理措施，確保設(shè)有合適的保障以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。

　　盡管有預(yù)警跡象顯示兩名客戶帳戶內(nèi)于2016年2月至5月期間的部分第三者資金轉(zhuǎn)賬異?；蚩梢?，但溢利仍在沒有進(jìn)行適當(dāng)查詢及足夠?qū)彶榈那闆r下處理并批準(zhǔn)了該等轉(zhuǎn)賬。此外，溢利沒有妥善記錄其聲稱曾就該等轉(zhuǎn)賬而作出的查詢。具體而言，證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)：

　　于有關(guān)期間溢利在沒有將有關(guān)理由以書面方式記錄在案的情況下，批準(zhǔn)了第三者轉(zhuǎn)賬。溢利在事后為了將其聲稱曾進(jìn)行的評估記錄在案，就該等轉(zhuǎn)賬擬備的書面評估表顯示其并無進(jìn)行足夠的查詢。溢利聲稱已作出查詢，但并不存在有關(guān)紀(jì)錄（注2）。

　　溢利亦沒有設(shè)立足夠的政策、程序和監(jiān)控措施，及為其職員提供充足的培訓(xùn)，以確保打擊洗錢/恐怖分子資金籌集方面的監(jiān)管規(guī)定獲得遵守。具體而言，證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)：

　　溢利在2016年10月之前并未設(shè)立任何打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的書面政策及程序。溢利的職員并不知悉該公司在打擊洗錢/恐怖分子資金籌集方面的政策及程序，包括有關(guān)識別可疑交易以及向洗錢報(bào)告主任舉報(bào)此類交易的政策及程序。負(fù)責(zé)處理資金提存的職員亦不知道溢利有洗錢報(bào)告主任一職。溢利在打擊洗錢/恐怖分子資金籌集方面沒有向其職員提供充足的培訓(xùn)，以確保他們遵循其政策。

　　證監(jiān)會認(rèn)為，溢利的行為違反了《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》及《操守準(zhǔn)則》（注3及4）。

　　證監(jiān)會在決定采取上述紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到溢利的缺失持續(xù)了至少九個(gè)月，以及該公司在處理其客戶賬戶內(nèi)的大額第三者資金轉(zhuǎn)賬時(shí)持散漫的態(tài)度。